Central Pacific Financial Corp (CPF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 999 Mio. $ · ISIN US1547604090

Was ist Central Pacific Financial Corp wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 11,70 $ – 39,99 $ · Fair‑Value‑Band 26,22 $ – 43,70 $ · der Kurs von 37,81 $ notiert über dem Fair Value von 34,96 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.08.2026.

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Analyse

Central Pacific Financial Corp (CPF) notiert aktuell bei 37,81 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 34,96 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8,2 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 31,78 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 37,81 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 12,64 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Central Pacific Financial Corp einen Umsatz von 283 Mio. $ bei einer Nettomarge von 28,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9,2 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,0 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 277 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 24.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 26,22 $ (Bear Case) bis 43,70 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 37,81 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 53 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, CPF ist mit −8 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,28 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (31,78 $) gegenüber Dividendendiskontierung (12,64 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Central Pacific Financial Corp. fungiert als Bankholding der Central Pacific Bank, die Unternehmen, Fachleuten und Privatpersonen in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Central Pacific Financial Corp. fungiert als Bankholding der Central Pacific Bank, die Unternehmen, Fachleuten und Privatpersonen in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte und -dienstleistungen an, darunter Giro-, Spar- und Termineinlagen, Cash Management und Digital Banking, Treuhand- und Einzelhandelsmaklerdienste sowie Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate. Es bietet auch verschiedene Kreditaktivitäten an, wie z. B. Gewerbe-, Industrie-, Gewerbeimmobilien- und Wohnhypotheken, Eigenheimkredite und Verbraucherkredite; und andere Produkte und Dienstleistungen, darunter Debitkarten, Internet- und Mobile-Banking, Geldautomaten mit umfassendem Serviceangebot, Schließfächer, internationale Bankdienstleistungen, Nachtdepots, Devisen und Überweisungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen an, darunter Anlageprodukte ohne Einlagen, Renten, Versicherungen, Anlageverwaltung, Vermögensverwahrung und allgemeine Beratung, Finanzberatung und Nachlassplanung. Central Pacific Financial Corp. wurde 1954 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Honolulu, Hawaii.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Central Pacific Financial Corp entwickelte sich von 260 Mio. $ (FY2021) auf 362 Mio. $ (FY2025), rund +8,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 77,5 Mio. $ (−0,8 %/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 35/100

Werte & ESG

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