Columbia Banking System Inc (COLB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 9,4 Mrd. $ · ISIN US1972361026

Was ist Columbia Banking System Inc wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (25,48 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (37/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 15,13 $ – 33,61 $ · Fair‑Value‑Band 15,29 $ – 25,48 $ · der Kurs von 30,45 $ notiert über dem Fair Value von 20,38 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.09.2026.

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Analyse

Columbia Banking System Inc (COLB) notiert aktuell bei 30,45 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 20,38 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 49,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 24,70 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 30,45 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 17,50 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Columbia Banking System Inc einen Umsatz von 2,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 28,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 39,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10,2 %. Die Nettoverschuldung beträgt 3,5 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 01.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 15,29 $ (Bear Case) bis 25,48 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 30,45 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 46 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, COLB ist mit −33 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,9920 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,9 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (24,70 $) gegenüber Dividendendiskontierung (17,50 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Columbia Banking System, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Columbia Bank, die Bank-, Private-Banking-, Hypotheken- und andere Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Columbia Banking System, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Columbia Bank, die Bank-, Private-Banking-, Hypotheken- und andere Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Geschäfts-, unverzinsliche Giro-, verzinsliche Giro- und Sparprodukte, Geldmarkt, versicherte Cash-Sweep- und andere Investment-Sweep-Lösungen sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche Kreditprodukte wie gewerbliche Kreditlinien und befristete Darlehen, Debitoren- und Lagerfinanzierungen, internationale Handelsfinanzierungen, Gewerbeimmobiliendarlehen, Mehrfamiliendarlehen, Ausrüstungsdarlehen, gewerbliche Ausrüstungsleasingverträge, Immobilienbaudarlehen, dauerhafte Finanzierungen, die Finanzierung von Verwaltungsprogrammen für Kleinunternehmen und Kapitalmarktdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung an, die Finanzplanung, Investitionen, Treuhand-, Versicherungs- und Private-Banking-Lösungen umfasst, sowie Treasury-Management, das digitale und mobile Banking-Lösungen, ACH, Überweisungen, positive Bezahlung, Ferneinlagenerfassung, integrierte Zahlungen, integrierte Forderungen, Schließfach, Bargeldtresor, Echtzeitzahlungen, Firmenkarten, Devisen, Handels- und Lieferkettenfinanzierung, internationale Bankprodukte und Händlerdienstleistungen umfasst. Darüber hinaus bietet sie Wohnimmobilienkredite und Verbraucherkredite an. Das Unternehmen bedient Unternehmens-, institutionelle, kleine Unternehmen und Privatkunden in den Vereinigten Staaten. Columbia Banking System, Inc. wurde 1953 gegründet und hat seinen Sitz in Tacoma, Washington.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Columbia Banking System Inc entwickelte sich von 1,3 Mrd. $ (FY2021) auf 3,2 Mrd. $ (FY2025), rund +25,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 550 Mio. $ (+7,0 %/Jahr seit FY2021).

COLB ist 49 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 42/100

Werte & ESG

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