Grupo Cibest S.A (CIB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $19.0B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 72% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($123.77). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $13.83 – $98.01 · Fair‑Value‑Band $123.77 – $206.29 · der Kurs von $96.13 notiert unter dem Fair Value von $165.04. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Grupo Cibest S.A (CIB) notiert aktuell bei $96.13, während unser modellbasierter Fair Value bei $165.04 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 71.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Grupo Cibest S.A einen Umsatz von $24.7T bei einer Nettomarge von 14.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $3.4T aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $123.77 (Bear Case) bis $206.29 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $96.13 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 130% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, CIB ist mit 72% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($535,046) gegenüber Substanzwert ($241,907). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Grupo Cibest S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Kolumbien und international an. Es bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro- und Sparkonten, Festgelder und Anlageprodukte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Grupo Cibest S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Kolumbien und international an. Es bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro- und Sparkonten, Festgelder und Anlageprodukte. Kreditalternativenlösungen wie Handelsfinanzierung, Betriebsmittelkredite, Hypotheken, Kreditkarten, Privat-, Fahrzeug-, Lohn- und Kleinunternehmenskredite sowie Überziehungskredite; und Factoring. Es bietet auch Finanzierungs- und Operating-Leasingverträge an; Kapitalmärkte, etwa Absicherungsinstrumente; Handel, einschließlich Interbankenkredite, Pensionsgeschäfte, Devisentransaktionen und Handel mit Staats- und Unternehmenspapieren, Makler- und Anlageberatungsdienste, Zugang zu lokalen und internationalen Kapitalmärkten und Vermögensverwaltung für Dritte sowie Cash-Management, Lösungen für Verbindlichkeiten und Forderungen, Echtzeit-Webdienste und SWIFT Net-Lösungen. Darüber hinaus bietet es Lösungen für Fremdwährungsinvestitionen und Handelsfinanzierungen wie Akkreditive und Wechseleinzug; Bancassurance und Versicherungen; Zu den Investmentbanking-Dienstleistungen gehören Projektfinanzierung, Akquisitionsfinanzierung, große Unternehmenskredite, Kreditsyndizierung, Fremd- und Eigenkapitalmärkte, Hauptinvestitionen, Fusionen und Übernahmen sowie Beratung zu Absicherungsstrategien und Umstrukturierungen. Darüber hinaus bietet es Treuhand- und Treuhanddienstleistungen, Treuhandkonten, Investmentfonds und Immobilienfonds an; und die digitale Plattform Nequi. Darüber hinaus bietet es Pannenhilfe und medizinische Hilfe an; und BRE-b, Innovationen bei Hypothekendarlehen, Zahlungen über Wompi, inflationsindexierte Nachhaltigkeitskredite und Salud para ti.Es bedient physische Filialen, mobile Filialen, Geldautomaten, Online-, Computer-, Telefon- und Mobile-Banking, Bankkorrespondenten, Kioske und direkte Geschäftsverbindungen. Das Unternehmen hieß früher Bancolombia S.A. und änderte im Mai 2025 seinen Namen in Grupo Cibest S.A.. Das Unternehmen wurde 1875 gegründet und hat seinen Sitz in Medellín, Kolumbien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Grupo Cibest S.A entwickelte sich von $21.7T (FY2021) auf $42.9T (FY2025), rund +18.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $6.8T (+13.5%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• What Makes Grupo Cibest (CIB) a Strong Momentum Stock: Buy Now? Yahoo Finance · 07.08.2026
• CIB or ITT: Which Is the Better Value Stock Right Now? Yahoo Finance · 05.08.2026
• CIB vs. ITT: Which Stock Is the Better Value Option? Yahoo Finance · 20.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.