Banco de Chile, (CHILE) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CL · Marktkap. 18.2T CLP

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 35% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (151.48 CLP). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 45.26 CLP – 196.80 CLP · Fair‑Value‑Band 90.88 CLP – 151.48 CLP · der Kurs von 186.00 CLP notiert über dem Fair Value von 121.18 CLP. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Banco de Chile, (CHILE) notiert aktuell bei 186.00 CLP, während unser modellbasierter Fair Value bei 121.18 CLP liegt, das entspricht einer Einschätzung von 34.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banco de Chile, einen Umsatz von 2.6T CLP bei einer Nettomarge von 43.7%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 20.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 10.2T CLP. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 90.88 CLP (Bear Case) bis 151.48 CLP (Bull Case); der aktuelle Kurs von 186.00 CLP liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 49% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, CHILE ist mit -35% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (105.09 CLP) gegenüber Substanzwert (44.36 CLP). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Banco de Chile bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften kommerzielle Bankdienstleistungen in Chile an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Wholesale Banking, Treasury und Tochtergesellschaften.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Banco de Chile bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften kommerzielle Bankdienstleistungen in Chile an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Wholesale Banking, Treasury und Tochtergesellschaften. Das Unternehmen bietet Girokonten und digitale Studententarife an; Digital- und Girokonten; Hypothekendarlehen; Kredit- und Debitkarten; Verbraucherkredit; Anwendungen; Einlagen und Ersparnisse; Finanzierung; Autoleasing; Online-Zahlungen; Aufladen von Mobiltelefonen; Fremdwährung; und Einkommensakkreditierung. Es bietet auch Versicherungsprodukte an, darunter Reise-, Kranken-, Schutz-, Haus-, Lebens- und Kfz-Versicherungsprodukte. und Anlagen wie Investment-, Anlage- und APV-Fonds, Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Derivate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management an, das Massenzahlungen, Inkasso und Geldtransfers umfasst; Außenhandel, der Importe, Exporte, internationale Netzwerkprodukte, internationale Banchile-Transportversicherungen und Zollgarantieversicherungen umfasst; und andere Dienstleistungen wie Bankverbindung, finanzielle Portabilität, digitale Mehrwertsteuer und Signatur, Finanzberatung und KMU-Programm. Es betreut Einzelpersonen, private Einrichtungen, Unternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen. Das Unternehmen wurde 1893 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Santiago, Chile.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banco de Chile, entwickelte sich von 2.2T CLP (FY2021) auf 3.0T CLP (FY2025), rund +7.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.2T CLP (+10.6%/Jahr seit FY2021).

CHILE ist 35% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.