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Shinhan Financial Group (055550) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · KR · Marktkap. 50,8 Bio. KRW (≈ 30,6 Mrd. €) · ISIN KR7055550008

Was ist Shinhan Financial Group wirklich wert?

SF Shinhan Financial Group 055550 · KO
Kurs110.300 KRW
Fair Value146.032 KRW
Potenzial+32,4 %
Qualität63/100

Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 24 % unter unserem Fair Value von 146.032 KRW.

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Stärken

✓Hochprofitabel · 32,0 % Nettomarge
✓Breiter Burggraben 65/100

Risiken

!Schwaches Wachstum (Umsatz 5J −2,5 %/J)
!Hohe Schulden · positiver freier Cashflow
!Gemischt vs. Peers (6/11)
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer

Zum Einordnen

·2,50 % Dividendenrendite
Evidenz: Mittel Spanne 109.524 KRW – 182.540 KRW

Fair Value Stand: 27.08.2026

Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 9 Tagen aktualisiert

Aktienkurs +7,4 % im letzten Monat.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

  • Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

114.500 KRW 26.992 KRW Fair Value 146.032 KRW 04.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 26.992 KRW – 114.500 KRW · Fair‑Value‑Band 109.524 KRW – 182.540 KRW · der Kurs von 110.300 KRW notiert unter dem Fair Value von 146.032 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.

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Analyse

Shinhan Financial Group (055550) notiert aktuell bei 110.300 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 146.032 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 24,5 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 137.259 KRW je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 110.300 KRW. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 41.006 KRW, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Shinhan Financial Group einen Umsatz von 16,0 Bio. KRW bei einer Nettomarge von 32,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 99,4 Bio. KRW. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 109.524 KRW (Bear Case) bis 182.540 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 110.300 KRW liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 97 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 055550 ist mit 32 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen bestbelegt 105.736 KRW 115.357 KRW 158.436 KRW 76
DDM mehrstufig 26.431 KRW 41.006 KRW 57.505 KRW 66
Gordon-Wachstumsmodell 26.431 KRW 53.019 KRW 95.580 KRW 65
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 26.431 KRW 53.019 KRW 95.580 KRW 65
DDM mehrstufig 26.431 KRW 41.006 KRW 57.505 KRW 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 102.944 KRW 137.259 KRW 171.574 KRW 63
KBV-Multiple 129.246 KRW 172.328 KRW 215.410 KRW 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 61.546 KRW 82.471 KRW 123.091 KRW 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen bestbelegt 105.736 KRW 115.357 KRW 158.436 KRW 76

Größte Divergenz: Multiplikatoren (137.259 KRW) gegenüber Dividendendiskontierung (41.006 KRW). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

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Kennzahlen & Finanzlage

KUV 3,17 TTM
Dividendenrendite 2,5 %
Nettomarge 27,0 % FY2025
Eigenkapitalrendite 8,6 % TTM
Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 % Ø 5 Jahre
Operative Marge 51,5 % TTM
Weitere Kennzahlen
Wachstum
Umsatz (TTM) 16,0 Bio. KRW TTM
Umsatzwachstum (J/J) +6,6 % 3J ⌀ −6,6 %
Gewinnwachstum (J/J) +14,0 %
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow 9,1 Bio. KRW FY2025
Nettoverschuldung 99,4 Bio. KRW FY2025 · ≈ 10,9 Jahre FCF

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 63/100

Davon Geschäftsqualität 61 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 78

Profitabilität 33
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 57
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 99
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 18
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 78
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 69
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 73
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 97
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 100
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Über das Unternehmen

Shinhan Financial Group Co., Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südkorea, Vietnam und Japan an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Bankwesen, Kreditkarten, Wertpapiere, Versicherungen, Kredite und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Shinhan Financial Group Co., Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südkorea, Vietnam und Japan an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Bankwesen, Kreditkarten, Wertpapiere, Versicherungen, Kredite und Sonstiges. Es bietet Kredite, Darlehen und den Empfang von Einlagen an; Kreditkarten, kurz- und langfristige Kartenkreditdienste, Ratenfinanzierung und Leasing; Wertpapierhandel, Konsignationshandel und Underwriting; Lebens- und Nichtlebensversicherungsgeschäft; Vermietung von Einrichtungen und Finanzierung neuer Technologieunternehmen; und Immobilientreuhand, Anlageberatungsdienste, Risikokapitalinvestitionen und andere Unternehmen. Shinhan Financial Group Co., Ltd. wurde 1982 gegründet und hat seinen Sitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Shinhan Financial Group entwickelte sich von 21,9 Bio. KRW (FY2021) auf 18,4 Bio. KRW (FY2025), rund −4,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,0 Bio. KRW (+5,5 %/Jahr seit FY2021).

Wachstumsqualität 40/100
Das Umsatzwachstum ist schwach, negativ oder uneinheitlich.
Letzter Umsatz (FY 2025)
18,4 Bio. KRW
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
+4,7 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
−6,6 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
−2,5 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (25J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+5,7 %
Wertschöpfung/Jahr (5J, in KRW) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht. Gerechnet in KRW: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+9,6 % (7,1 + 2,5)
Umsatz −4,2 %/Jahr
FY21 21,9 Bio. KRW
FY22 22,6 Bio. KRW
FY23 17,1 Bio. KRW
FY24 17,6 Bio. KRW
FY25 18,4 Bio. KRW
Nettoergebnis +5,5 %/Jahr
FY21 4,0 Bio. KRW
FY22 4,6 Bio. KRW
FY23 4,4 Bio. KRW
FY24 4,5 Bio. KRW
FY25 5,0 Bio. KRW

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Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Shinhan Financial Group · Fair Value
146.032 KRW +24%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Shinhan Financial Group Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/055550

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 65 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial +32 % · Top 25 %
Eigenkapitalrendite (TTM) 9 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 32 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 51 % · Top 25 %
Umsatzwachstum 7 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 2,5 % · Unter dem Median
Schulden / Eigenkapital 2,43× · Höher als 75 % der Peers

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

P/FCF 0,0× · Günstiger als 75 % der Peers
PEG 0,99× · Günstiger als 75 % der Peers

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT77 · Sektor 33
ZUKUNFT33 · Sektor 45
VERGANGENHEIT35 · Sektor 41
GESUNDHEIT0 · Sektor 85
DIVIDENDE50 · Sektor 51

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.08.2026).

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 75,65 SGD 40,48 SGD −46 %
China Merchants Bank Co 3968 47,96 HK$ 76,51 HK$ +60 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,78 € 5,66 € −17 %
HDFC Bank Limited HDB 23,17 $ 24,12 $ +4 %
BNP Paribas SA BNP 102,56 € 144,64 € +41 %
UniCredit S.p.A UCG 84,71 € 77,62 € −8 %
Mizuho Financial Group MFG 10,74 $ 9,69 $ −10 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.443 ₹ 835,21 ₹ −42 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 31,07 SGD 19,80 SGD −36 %
CaixaBank, S.A CABK 13,52 € 8,85 € −35 %

Shinhan Financial Group mit einer anderen Aktie vergleichen

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Häufige Fragen

Ist Shinhan Financial Group (055550) über- oder unterbewertet?
Stand 27.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 146.032 KRW gegenüber einem Kurs von 110.300 KRW, rund +32 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 055550?
Unser modellbasierter Fair Value für Shinhan Financial Group liegt bei 146.032 KRW (Stand 27.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 110.300 KRW.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 055550?
Shinhan Financial Group hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist der Umsatz von Shinhan Financial Group (055550)?
Shinhan Financial Group weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 16,0 Bio. KRW aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.08.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von 055550?
Die Nettomarge von Shinhan Financial Group liegt bei rund 32,0 %, das Unternehmen behält damit etwa 32,0 % seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt Shinhan Financial Group eine Dividende?
Shinhan Financial Group weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,50 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.08.2026).
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