Shinhan Financial Group (055550) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · KR · Marktkap. 50.8T KRW

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 36% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 26,970 KRW – 110,000 KRW · Fair‑Value‑Band 109,524 KRW – 182,540 KRW · der Kurs von 107,400 KRW notiert unter dem Fair Value von 146,032 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Shinhan Financial Group (055550) notiert aktuell bei 107,400 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 146,032 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Shinhan Financial Group einen Umsatz von 16.0T KRW bei einer Nettomarge von 32.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 99.4T KRW. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 109,524 KRW (Bear Case) bis 182,540 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 107,400 KRW liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 92% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 055550 ist mit 36% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (137,259 KRW) gegenüber Dividendendiskontierung (41,006 KRW). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Shinhan Financial Group Co., Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südkorea, Vietnam und Japan an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Bankwesen, Kreditkarten, Wertpapiere, Versicherungen, Kredite und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Shinhan Financial Group Co., Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Südkorea, Vietnam und Japan an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Bankwesen, Kreditkarten, Wertpapiere, Versicherungen, Kredite und Sonstiges. Es bietet Kredite, Darlehen und den Empfang von Einlagen an; Kreditkarten, kurz- und langfristige Kartenkreditdienste, Ratenfinanzierung und Leasing; Wertpapierhandel, Konsignationshandel und Underwriting; Lebens- und Nichtlebensversicherungsgeschäft; Vermietung von Einrichtungen und Finanzierung neuer Technologieunternehmen; und Immobilientreuhand, Anlageberatungsdienste, Risikokapitalinvestitionen und andere Unternehmen. Shinhan Financial Group Co., Ltd. wurde 1982 gegründet und hat seinen Sitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Shinhan Financial Group entwickelte sich von 21.9T KRW (FY2021) auf 18.4T KRW (FY2025), rund −4.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5.0T KRW (+5.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.