Hana Financial (086790) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · KR · Marktkap. 36,7 Bio. KRW (≈ 22,1 Mrd. €) · ISIN KR7086790003

Was ist Hana Financial wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (43/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (157.879 KRW). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 26.507 KRW – 139.500 KRW · Fair‑Value‑Band 157.879 KRW – 263.132 KRW · der Kurs von 134.300 KRW notiert unter dem Fair Value von 210.506 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Hana Financial (086790) notiert aktuell bei 134.300 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 210.506 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36,2 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 193.969 KRW je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 134.300 KRW. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 82.919 KRW, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Hana Financial einen Umsatz von 12,6 Bio. KRW bei einer Nettomarge von 32,4 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 10,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 71,6 Bio. KRW. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 157.879 KRW (Bear Case) bis 263.132 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 134.300 KRW liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 89 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 086790 ist mit 57 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (193.969 KRW) gegenüber Dividendendiskontierung (82.919 KRW). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Hana Financial Group Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Südkorea, Hongkong, Singapur, den Vereinigten Staaten, Japan, China, Indonesien, dem Vereinigten Königreich, Kanada und international an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Bankwesen, Wertpapiere, Kreditkarten, Kapitalfinanzierung und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Hana Financial Group Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Südkorea, Hongkong, Singapur, den Vereinigten Staaten, Japan, China, Indonesien, dem Vereinigten Königreich, Kanada und international an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Bankwesen, Wertpapiere, Kreditkarten, Kapitalfinanzierung und Sonstiges. Das Unternehmen erbringt Bankdienstleistungen; Finanzinvestitionen; Kreditkartengeschäft; Ratenkreditfinanzierung; Immobilientreuhand; Systementwicklungsdienst; Sparkassen auf Gegenseitigkeit; Lebens- und Nichtlebensversicherungen; Transferagent; Vermögensverwaltung; Anlage- und Verwaltungsdienstleistungen für notleidende, mit Krediten besicherte Wertpapiere; privat platzierter Fonds; Treuhandkonto; Spezialfahrzeug; und Vertrauen und kollektive Kapitalanlagen. Es ist auch in der Verarbeitung von Meeresfrüchten tätig; Zahlungsabwicklung; Finanztechnologie; Verbriefung von Vermögenswerten; andere finanzielle; Immobilie; und Unternehmen für Altenpflege und Sozialeinrichtungen. Das Unternehmen wurde 1971 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Hana Financial entwickelte sich von 10,9 Bio. KRW (FY2021) auf 14,4 Bio. KRW (FY2025), rund +7,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4,0 Bio. KRW (+3,2 %/Jahr seit FY2021).

086790 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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