Bank Rakyat Indonesia Persero (BBRI) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · ID · Marktkap. 447 Bio. IDR (≈ 38,5 Mrd. €) · ISIN ID1000118201
Was ist Bank Rakyat Indonesia Persero wirklich wert?
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 11 % unter unserem Fair Value von 3.792 IDR.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 4.891 IDR auf 3.792 IDR (−22,5 %) seit 19.07.2026. Aktienkurs +12,3 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 2.394 IDR – 5.213 IDR · Fair‑Value‑Band 2.844 IDR – 4.740 IDR · der Kurs von 3.390 IDR notiert unter dem Fair Value von 3.792 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Bank Rakyat Indonesia Persero (BBRI) notiert aktuell bei 3.390 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 3.792 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10,6 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 3.400 IDR je Aktie; damit liegen 2 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 3.390 IDR. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 1.442 IDR, und 2 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank Rakyat Indonesia Persero einen Umsatz von 145 Bio. IDR bei einer Nettomarge von 40,2 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 144 Bio. IDR. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 2.844 IDR (Bear Case) bis 4.740 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 3.390 IDR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 31 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, BBRI ist mit 12 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 14,74 IDR je Aktie einbehalten, das entspricht 0,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (3.400 IDR) gegenüber Substanzwert (1.442 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (64).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 58 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 54
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien und international an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien und international an. Das Unternehmen bietet Spar- und Girokonten an; Zeit, Fremdwährungszeit und Einlagen auf Abruf; Hypotheken-, Betriebskapital-, Investitions-, Franchise- und Barsicherheitsdarlehen sowie Liefer- und Wertschöpfungskettenfinanzierungen und Bankgarantien; und Mikrofon, kleine und mittlere Darlehen sowie Programmdarlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Rechnungszahlungs-, Einzahlungs-, Online-Transaktions-, Überweisungs-, Geldtransfer-, Geschäfts-, Finanz-, institutionelle, Treasury- und globale Dienstleistungen, Depotbank-, Treuhänder- und Cash-Management-Dienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageprodukte und -dienstleistungen an; Handelsfinanzierung und -dienstleistungen sowie Transaktionsbankdienstleistungen, einschließlich Import und Export, Standby-Akkreditiv, Geldwechsler, BRI RTE-Onlinesystemdienste sowie Akkreditive; Kreditkarten; und Vermögensverwaltung, Händler und digitale Bankdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lebens- und Sachversicherungen, Wertpapieremissionen und -vermittlung sowie Risikokapitaldienstleistungen an. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk wurde 1895 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk ist eine Tochtergesellschaft von PT Danantara Asset Management (Persero).
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Bank Rakyat Indonesia Persero entwickelte sich von 176 Bio. IDR (FY2021) auf 310 Bio. IDR (FY2025), rund +15,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 56,7 Bio. IDR (+14,1 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +10,5 % · Rückkäufe/Verwässerung −2,2 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
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Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Bank Rakyat Indonesia Persero (BBRI) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BBRI?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BBRI?
Wie hoch ist der Umsatz von Bank Rakyat Indonesia Persero (BBRI)?
Wie hoch ist die Nettomarge von BBRI?
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