KB Financial Group (105560) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · KR · Marktkap. 65.4T KRW

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 31% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (59/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 36,878 KRW – 184,400 KRW · Fair‑Value‑Band 165,193 KRW – 275,322 KRW · der Kurs von 168,500 KRW notiert unter dem Fair Value von 220,258 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

KB Financial Group (105560) notiert aktuell bei 168,500 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 220,258 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 30.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte KB Financial Group einen Umsatz von 16.5T KRW bei einer Nettomarge von 36.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.0%. Die Nettoverschuldung beträgt 94.9T KRW. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 165,193 KRW (Bear Case) bis 275,322 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 168,500 KRW liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 66% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 105560 ist mit 31% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (213,797 KRW) gegenüber Dividendendiskontierung (60,785 KRW). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

KB Financial Group Inc. bietet Verbrauchern und Unternehmen in Südkorea, den Vereinigten Staaten, Neuseeland, China, Kambodscha, dem Vereinigten Königreich, Indonesien und international verschiedene Bank- und damit verbundene Finanzdienstleistungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

KB Financial Group Inc. bietet Verbrauchern und Unternehmen in Südkorea, den Vereinigten Staaten, Neuseeland, China, Kambodscha, dem Vereinigten Königreich, Indonesien und international verschiedene Bank- und damit verbundene Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft, Sonstige Bankdienstleistungen, Kreditkarte, Wertpapiere, Lebensversicherung und Nichtlebensversicherung tätig. Das Unternehmen bietet Kredite, Einlagenprodukte und andere damit verbundene Finanzprodukte und -dienstleistungen für große, kleine und mittlere Unternehmen und kleine Büros/Heimbüros sowie Einzelpersonen und Haushalte an; Investmentbanking sowie Makler- und Unterstützungsdienstleistungen; life insurance products; Nichtlebensversicherungsprodukte, einschließlich Feuer-, See-, Verletzungs-, Technologie-, Haftpflicht-, Paket-, Titel-, Garantie-, andere Spezialversicherungen, Automobil-, langfristige Nichtlebens-, Sachschaden-, Verletzungs-, Fahrer-, Ersparnis-, Krankheits-, Pflege-, Rentenversicherungen und andere; und Kreditverkauf, Bargeldservice, Kartenkredit und andere unterstützende Dienstleistungen. Darüber hinaus ist das Unternehmen am Wertpapier- und Derivatehandel, an der Finanzierung und an anderen unterstützenden Aktivitäten beteiligt. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Devisentransaktionen an; financial investment; Kreditkarten- und Ratenfinanzierung; Finanzierungsleasing; Auto-Ratenfinanzierung; Immobilientreuhandverwaltung; Kapital- und Gemeinschaftsinvestitionen; Eintreibung von Forderungen oder Bonitätsprüfung; Softwareberatung, -entwicklung und -lieferung; microfinance; Anlageberatung; beanspruchen; Management; savings banking; Information und Kommunikation; E-Commerce; und allgemeine Beratungsdienstleistungen. KB Financial Group Inc. wurde 1963 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von KB Financial Group entwickelte sich von 17.0T KRW (FY2021) auf 21.2T KRW (FY2025), rund +5.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5.8T KRW (+7.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.