City Holding Company (CHCO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 1,8 Mrd. $ · ISIN US1778351056

Was ist City Holding Company wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 70/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (105,75 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 63,16 $ – 147,98 $ · Fair‑Value‑Band 63,45 $ – 105,75 $ · der Kurs von 144,95 $ notiert über dem Fair Value von 84,60 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.

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Analyse

City Holding Company (CHCO) notiert aktuell bei 144,95 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 84,60 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 71,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 70/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 80,33 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 144,95 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 38,31 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte City Holding Company einen Umsatz von 320 Mio. $ bei einer Nettomarge von 41,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 366 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 23.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 63,45 $ (Bear Case) bis 105,75 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 144,95 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 29 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, CHCO ist mit −42 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 3,85 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (80,33 $) gegenüber Dividendendiskontierung (38,31 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

City Holding Company fungiert als Finanzholdinggesellschaft der City National Bank of West Virginia, die Bank-, Treuhand- und Investmentmanagement- sowie andere Finanzlösungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

City Holding Company fungiert als Finanzholdinggesellschaft der City National Bank of West Virginia, die Bank-, Treuhand- und Investmentmanagement- sowie andere Finanzlösungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten. Das Unternehmen vergibt außerdem gewerbliche und industrielle Kredite, die aus Krediten an Kreditnehmer von Unternehmen und anderen juristischen Personen bestehen, vor allem an kleine und mittlere Industrie- und Handelsunternehmen; Gewerbliche Immobilienkredite, bestehend aus gewerblichen Hypotheken, die durch Nichtwohn- und Mehrfamilienwohnimmobilien besichert sind; Wohnimmobilienkredite an Verbraucher zum Kauf oder zur Refinanzierung von Wohnimmobilien; Eigenheimdarlehen erster Priorität; Home-Equity-Kreditlinien; amortisierte Eigenheimkredite; Verbraucherkredite, die durch Autos, Boote, Freizeitfahrzeuge, Einlagenzertifikate und anderes persönliches Eigentum besichert und ungesichert sind; Überziehungskredite und Kontokorrentkredite sowie selbstgenutzte Immobilien und Bau-, Grundstückserschließungs- und Kreditlinien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Hypothekenbankdienstleistungen an, darunter Hypotheken mit festem und variablem Zinssatz, Baufinanzierung, Grundstückskredite, Produktion konventioneller und staatlich versicherter Hypotheken, Sekundärvermarktung und Hypothekenverwaltung.Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Management-, Schließfach- und andere Cash-Management-Dienstleistungen an; Kreditkartendienstleistungen für Händler; Vermögensverwaltungs-, Treuhand-, Anlage- und Depotdienstleistungen für gewerbliche und private Kunden; und Corporate Trust und institutionelle Verwahrung, Finanz- und Nachlassplanung und Pensionsplandienste sowie Geldautomaten, interaktive Geldautomaten, Mobile Banking, interaktive Sprachantwortsysteme sowie Kredit- und Debitkartendienste. Das Unternehmen wurde 1957 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Charleston, West Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von City Holding Company entwickelte sich von 229 Mio. $ (FY2021) auf 392 Mio. $ (FY2025), rund +14,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 130 Mio. $ (+10,3 %/Jahr seit FY2021).

CHCO ist 71 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 88/100

Werte & ESG

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