Citizens Financial Group, Inc. (CFG) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 29,7 Mrd. $ · ISIN US1746101054
Was ist Citizens Financial Group, Inc. wirklich wert?
Citizens Financial Group, Inc.
CFG · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 33 % über unserem Fair Value von 53,34 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −3,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (66,67 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 20,40 $ – 74,73 $ · Fair‑Value‑Band 40,01 $ – 66,67 $ · der Kurs von 70,83 $ notiert über dem Fair Value von 53,34 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) notiert aktuell bei 70,83 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 53,34 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 32,8 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 56,29 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 70,83 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 31,18 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Citizens Financial Group, Inc. einen Umsatz von 7,9 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 25,1 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7,7 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1,4 Mrd. $ aus. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 40,01 $ (Bear Case) bis 66,67 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 70,83 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 82 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, CFG ist mit −25 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,67 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (56,29 $) gegenüber Dividendendiskontierung (31,18 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 56 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 73
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Citizens Financial Group, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine Unternehmen, mittelständische Unternehmen, große Konzerne und Institutionen in den Vereinigten Staaten bereitstellt. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Consumer Banking und Commercial Banking.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Citizens Financial Group, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine Unternehmen, mittelständische Unternehmen, große Konzerne und Institutionen in den Vereinigten Staaten bereitstellt. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Consumer Banking und Commercial Banking. Das Segment Consumer Banking bietet Einlagenprodukte, Hypotheken- und Eigenheimkreditprodukte, Kreditkarten, Geschäftskredite und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. und Bildungs- und Point-of-Sale-Finanzierungsdarlehen sowie digitale Einzahlungsprodukte. Dieses Segment bedient seine Kunden über Telefon-Service-Center sowie über seine Online- und Mobilplattformen. Das Segment Commercial Banking bietet verschiedene Finanzprodukte und -lösungen an, darunter Kredite und Leasing, Einlagen- und Treasury-Management-Dienstleistungen, Lösungen für das Devisen-, Zins- und Rohstoffrisikomanagement sowie Konsortialkredite, Unternehmensfinanzierung, Fusionen und Übernahmen sowie Dienstleistungen für Schulden- und Eigenkapitalmärkte. Das Unternehmen bedient Kunden und kleine Unternehmen, vermögende und sehr vermögende Privatpersonen und Familien sowie Investoren, Unternehmer sowie Unternehmen und Institutionen sowie Mehrfamilienhäuser, Büros, Industrie, Einzelhandel, Gesundheitswesen und Gastgewerbe. Das Unternehmen war früher als RBS Citizens Financial Group, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im April 2014 in Citizens Financial Group, Inc.. Citizens Financial Group, Inc. wurde 1828 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Providence, Rhode Island.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Citizens Financial Group, Inc. entwickelte sich von 7,0 Mrd. $ (FY2021) auf 11,1 Mrd. $ (FY2025), rund +12,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,8 Mrd. $ (−5,7 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +9,3 % · Rückkäufe/Verwässerung +1,9 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
CFG ist 33 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Citizens Financial Group (CFG) Stock Looks Below Fair Value By 40%
- Citizens Financial Group (CFG) Pulls Back, Is It Still Below Fair Value?
- Can CFG's Efficiency Initiatives Deliver $450M+ in Benefits by 2028?
- CFG or CBC: Which Is the Better Value Stock Right Now?
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 46/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Citizens Financial Group, Inc. (CFG) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von CFG?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CFG?
Wie hoch ist der Umsatz von Citizens Financial Group, Inc. (CFG)?
Wie hoch ist die Nettomarge von CFG?
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