Commercial International Bank -Egypt S.A.E (CBKD) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · GB · Marktkap. 564 Mrd. $ · ISIN US2017122050

Was ist Commercial International Bank -Egypt S.A.E wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (1,80 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0,8525 $ – 2,81 $ · Fair‑Value‑Band 1,08 $ – 1,80 $ · der Kurs von 2,69 $ notiert über dem Fair Value von 1,44 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Commercial International Bank -Egypt S.A.E (CBKD) notiert aktuell bei 2,69 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,44 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 86,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 5,18 $ je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 2,69 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 0,7300 $, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 44,6 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 189 Mrd. $ aus. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 0,0 (Stand 02.06.2026). Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,08 $ (Bear Case) bis 1,80 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 2,69 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 104 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, CBKD ist mit −47 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,2504 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 17,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (5,18 $) gegenüber Substanzwert (0,7300 $). Höchste Evidenz: DDM mehrstufig (66).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. bietet Privat-, Unternehmens- und Investmentbanking-Dienstleistungen in Ägypten an. Das Unternehmen ist im Firmenkundengeschäft und im KMU-Bereich tätig. Investition; Privatkundengeschäft; und die Segmente Assets and Liabilities Management.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. bietet Privat-, Unternehmens- und Investmentbanking-Dienstleistungen in Ägypten an. Das Unternehmen ist im Firmenkundengeschäft und im KMU-Bereich tätig. Investition; Privatkundengeschäft; und die Segmente Assets and Liabilities Management. Sie bietet Giro- und Sparkonten, Zertifikate und Festgelder, Sparlösungen und Kontodienstleistungen an; Privat-, Autofinanzierungs-, Reise-, Bildungs- und Solarkredite; Mittel; und Versicherungsprodukte sowie Überziehungs- und Hypothekendienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem CIB VISA Platinum-Debitkarten, VISA Platinum-Kreditkarten und Firmeneinzahlungskarten an. Prepaid-Karten; Kreditdienstleistungen; Zahlungsakzeptanzlösungen; Lohn- und Gehaltsabrechnungsdienste; und Finanzinstitute und Korrespondenzbanken, globales Transaktionsbanking, Treasury und digitale Bankdienstleistungen. Darüber hinaus werden Kredit-, Debit- und Prepaidkarten angeboten. Concierge-, Auslandsbanking-, Telefon- und E-Mail-Haftungsdienste; sichere Einlagen; Kreditfazilitäten; und Finanzderivate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzinstrumente, strukturierte Finanzierungen, Unternehmensleasing sowie Informationsdienste zu Fusionen und Übernahmen an; und Fremdwährungsdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Chase National Bank of Egypt bekannt und änderte seinen Namen in Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. im Januar 1987. Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. wurde 1975 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Gizeh, Ägypten.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Commercial International Bank -Egypt S.A.E entwickelte sich von 28,9 Mrd. EGP (FY2021) auf 225 Mrd. EGP (FY2025), rund +67,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 82,2 Mrd. EGP (+57,8 %/Jahr seit FY2021).

CBKD ist 87 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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