Cathay General Bancorp (CATY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $4.1B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 12% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $42.86 (Bear) bis $71.44 (Bull), Basis $57.15. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 66/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $25.23 – $64.61 · Fair‑Value‑Band $42.86 – $71.44 · der Kurs von $64.61 notiert über dem Fair Value von $57.15. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Cathay General Bancorp (CATY) notiert aktuell bei $64.61, während unser modellbasierter Fair Value bei $57.15 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Cathay General Bancorp einen Umsatz von $770M bei einer Nettomarge von 43.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $62.6M. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $42.86 (Bear Case) bis $71.44 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $64.61 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 58% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, CATY ist mit -12% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($61.10) gegenüber Dividendendiskontierung ($21.16). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Cathay General Bancorp fungiert als Holdinggesellschaft der Cathay Bank, die Privatpersonen, Fachleuten sowie kleinen und mittleren Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Cathay General Bancorp fungiert als Holdinggesellschaft der Cathay Bank, die Privatpersonen, Fachleuten sowie kleinen und mittleren Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet Sparkonten, Girokonten, Geldmarkteinlagenkonten, Einlagenzertifikate, individuelle Altersvorsorgekonten und öffentliche Geldeinlagen sowie die Annahme von Schecks, Ersparnissen, Sichteinlagen, Termineinlagen, Immobilien und Verbraucherkrediten. Das Unternehmen bietet auch Kreditprodukte an, wie z. B. gewerbliche Immobilienkredite, Gewerbekredite, Verwaltungskredite für kleine Unternehmen, Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, Immobilienbaukredite und Home-Equity-Kreditlinien sowie Ratenkredite für Privatpersonen für Haushalts- und andere Verbraucherausgaben. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handelsfinanzierungen, Akkreditive, Überweisungen, Devisenkassa- und Terminkontrakte, Safedepots, Überziehungskredite, Bargeldkontrollen, Geldautomaten, Internetbanking, Investitionen und andere übliche Bankdienstleistungen sowie Anlageprodukte und -dienstleistungen wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Versicherungen, Renten und Beratungsdienstleistungen an. Das Unternehmen war früher als Cathay Bancorp, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im November 2003 in Cathay General Bancorp. Cathay General Bancorp wurde 1962 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Los Angeles, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Cathay General Bancorp entwickelte sich von $721M (FY2021) auf $1.4B (FY2025), rund +17.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $315M (+1.4%/Jahr seit FY2021).

CATY ist 12% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Why Cathay General (CATY) is a Great Dividend Stock Right Now Yahoo Finance · 24.07.2026
• Cathay General Bancorp (CATY) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Financial Performance ... Yahoo Finance · 23.07.2026
• Cathay General projects 3.5%-4.5% loan growth while revising 2026 deposit growth to 3%-4% Seeking Alpha · 23.07.2026
• Cathay General Bancorp Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 23.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.