Bankwell Financial Group Inc (BWFG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 436 Mio. $ · ISIN US06654A1034

Was ist Bankwell Financial Group Inc wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 19,91 $ – 68,15 $ · Fair‑Value‑Band 41,20 $ – 68,67 $ · der Kurs von 66,15 $ notiert über dem Fair Value von 54,94 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Bankwell Financial Group Inc (BWFG) notiert aktuell bei 66,15 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 54,94 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 20,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 52,94 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 66,15 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 10,05 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bankwell Financial Group Inc einen Umsatz von 115 Mio. $ bei einer Nettomarge von 34,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 35,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,5 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 45,2 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 41,20 $ (Bear Case) bis 68,67 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 66,15 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 93 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, BWFG ist mit −17 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,85 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (52,94 $) gegenüber Dividendendiskontierung (10,05 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (75).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bankwell Financial Group, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Bankwell Bank, die verschiedene Bankdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden anbietet. Es bietet verschiedene traditionelle Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bankwell Financial Group, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Bankwell Bank, die verschiedene Bankdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden anbietet. Es bietet verschiedene traditionelle Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet auch Ersthypothekendarlehen an, die durch von Ein- bis Vierfamilienbesitzern bewohnte Wohnimmobilien zur persönlichen Nutzung besichert sind; Eigenheimdarlehen und Eigenheimkreditlinien, die durch eigengenutzte Ein- bis Vierfamilienhäuser besichert sind; Kredite, die durch Gewerbeimmobilien, Mehrfamilienhäuser, eigengenutzte Gewerbeimmobilien und Ein- bis Vierfamilienhäuser im Besitz von Investoren besichert sind; gewerbliche Baukredite für gewerbliche Entwicklungsprojekte, einschließlich Mehrfamilienhäuser und Eigentumswohnungen sowie Bürogebäude, Einzelhandels- und andere einkommensschaffende Immobilien; Grundstücksdarlehen; Gewerbliche Geschäftskredite, die durch Abtretungen von Unternehmensvermögen und persönliche Garantien der Geschäftsinhaber besichert sind; Darlehen zur Finanzierung von Versicherungsprämien; Überziehungskreditlinien; und Privatkredite. Das Unternehmen betreibt Niederlassungen in New Canaan, Stamford, Fairfield, Westport, Darien, Norwalk und Hamden, Connecticut. Das Unternehmen war früher als BNC Financial Group, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im September 2013 in Bankwell Financial Group, Inc.. Bankwell Financial Group, Inc. wurde 2002 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New Canaan, Connecticut.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bankwell Financial Group Inc entwickelte sich von 87,0 Mio. $ (FY2021) auf 208 Mio. $ (FY2025), rund +24,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 35,2 Mio. $ (+7,3 %/Jahr seit FY2021).

BWFG ist 20 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

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