Popular Inc (BPOP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 10,9 Mrd. $ · ISIN PR7331747001

Was ist Popular Inc wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 46,40 $ – 177,87 $ · Fair‑Value‑Band 105,03 $ – 175,05 $ · der Kurs von 171,33 $ notiert über dem Fair Value von 140,04 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

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Analyse

Popular Inc (BPOP) notiert aktuell bei 171,33 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 140,04 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22,3 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 135,56 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 171,33 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 43,53 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Popular Inc einen Umsatz von 3,0 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 30,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 1,2 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 105,03 $ (Bear Case) bis 175,05 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 171,33 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 71 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, BPOP ist mit −18 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 7,20 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (135,56 $) gegenüber Dividendendiskontierung (43,53 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (69).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Popular, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Privat-, Hypotheken- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Puerto Rico, den Vereinigten Staaten, den Britischen Jungferninseln, der Karibik und Lateinamerika an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Popular, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Privat-, Hypotheken- und Geschäftsbankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Puerto Rico, den Vereinigten Staaten, den Britischen Jungferninseln, der Karibik und Lateinamerika an. Das Unternehmen bietet Spar-, NOW-, Geldmarkt- und andere verzinsliche Sichtkonten an; unverzinsliche Sichteinlagen; Girokonten; individuelle Rentenkonten und Bildungsbeitragskonten; Geschäftskonten; Anlagekonten; private Verwaltungskonten; und Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilien, gewerbliche Mehrfamilienhäuser und Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien bereitgestellt. Verbraucherkredite, einschließlich unbesicherter Privatkredite, Eigenheimkredite und andere Kredite an einzelne Kreditnehmer; Baukredite; Leasingfinanzierung, bestehend aus Autokrediten und -leasing; Kredite für erneuerbare Energien und Schifffahrt; und Startup-Programm und Finanzierung von Gesundheitszentren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Leasing und Finanzierung von Autos und Geräten an; Makler-Händler; internationales und privates Banking; Versicherungsdienstleistungen wie Reisen, Eigentum, Auto und Boot, Gesundheit, Leben und Titel; Debit- und Kreditkarten; Familie von Fonds und Keogh-Plänen; mobile einfache Einzahlungs-, Devisen- und Treuhanddienste; Altersvorsorgepläne; Überweisungen; Koordination von Auto-, Flugzeug- und Hubschrauberkrediten; Finanzplanung; Anlageberatung; GELDAUTOMAT; und Online-Banking-Dienste. Popular, Inc. wurde 1893 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hato Rey, Puerto Rico.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Popular Inc entwickelte sich von 2,6 Mrd. $ (FY2021) auf 4,4 Mrd. $ (FY2025), rund +13,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 833 Mio. $ (−2,8 %/Jahr seit FY2021).

BPOP ist 22 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Spotting Winners: Popular (NASDAQ:BPOP) And Regional Banks Stocks In Q2 Yahoo Finance · 31.08.2026
• Popular declares $0.90 dividend Seeking Alpha · 20.08.2026
• Popular, Inc. Declares a Cash Dividend of $0.90 per Common Share Yahoo Finance · 20.08.2026
• 2 Reasons to Like BPOP (and 1 Not So Much) Yahoo Finance · 18.08.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

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