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Bank of Queensland Ltd (BOQ) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AU · Marktkap. 4,1 Mrd. A$ (≈ 2,6 Mrd. €) · ISIN AU000000BOQ8

Was ist Bank of Queensland Ltd wirklich wert?

BO Bank of Queensland Ltd BOQ · AU
Kurs6,68 A$
Fair Value2,73 A$
Potenzial−59,1 %
Qualität46/100

Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 145 % über unserem Fair Value von 2,73 A$.

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Risiken

!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +38,6 %/J)
!Dünne Margen · 5,9 % Nettomarge
!Hohe Schulden · positiver freier Cashflow
!Unter den Vergleichswerten (3/15)
!Schmaler Burggraben 43/100
!Schwach bei Zukunft: 10 von 100
!Schwach bei Vergangenheit: 7 von 100
!Schwach bei Bilanz: 12 von 100

Zum Einordnen

·5,99 % Dividendenrendite
Evidenz: Hoch Spanne 2,05 A$ – 3,42 A$

Fair Value Stand: 19.08.2026

Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 16 Tagen aktualisiert

Aktienkurs +0,6 % im letzten Monat.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

  • Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (3,42 A$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
  • Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

7,62 A$ 4,45 A$ Fair Value 2,73 A$ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 4,45 A$ – 7,62 A$ · Fair‑Value‑Band 2,05 A$ – 3,42 A$ · der Kurs von 6,68 A$ notiert über dem Fair Value von 2,73 A$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

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Analyse

Bank of Queensland Ltd (BOQ) notiert aktuell bei 6,68 A$, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,73 A$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 144,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 6,11 A$ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 6,68 A$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 2,63 A$, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Queensland Ltd einen Umsatz von 1,7 Mrd. A$ bei einer Nettomarge von 5,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 17,7 Mrd. A$. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 2,05 A$ (Bear Case) bis 3,42 A$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 6,68 A$ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, BOQ ist mit −59 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen bestbelegt 6,33 A$ 6,11 A$ 4,87 A$ 76
Gordon-Wachstumsmodell 3,09 A$ 6,15 A$ 9,31 A$ 67
DDM mehrstufig 3,09 A$ 5,31 A$ 6,49 A$ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 3,09 A$ 6,15 A$ 9,31 A$ 67
DDM mehrstufig 3,09 A$ 5,31 A$ 6,49 A$ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 1,97 A$ 2,63 A$ 3,29 A$ 63
KBV-Multiple 2,58 A$ 3,44 A$ 4,30 A$ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 4,49 A$ 6,02 A$ 8,98 A$ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen bestbelegt 6,33 A$ 6,11 A$ 4,87 A$ 76

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (6,11 A$) gegenüber Multiplikatoren (2,63 A$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

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Kennzahlen & Finanzlage

KGV 44,5
KUV 1,25 KGV × Marge
Gewinn je Aktie (TTM) 0,1500 A$ Kurs ÷ EPS = KGV 44,5
Dividendenrendite 6,0 %
Nettomarge 2,8 % FY2025
Eigenkapitalrendite 1,6 % TTM
Weitere Kennzahlen
Ertrag
Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,5 % Ø 5 Jahre
Operative Marge 25,8 % TTM
Wachstum
Umsatz (TTM) 1,7 Mrd. A$ TTM
Umsatzwachstum (J/J) +2,0 % 3J ⌀ +42,5 %
Gewinnwachstum (J/J) −19,0 %
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow 172 Mio. A$ FY2025
Nettoverschuldung 17,7 Mrd. A$ FY2025

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 19.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 46/100

Davon Geschäftsqualität 43 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 57

Profitabilität 13
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 22
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 53
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 9
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 100
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 86
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 46
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 42
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 100
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Über das Unternehmen

Die Bank of Queensland Limited ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen in Australien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Bank und BOQ Business tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Queensland Limited ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen in Australien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Bank und BOQ Business tätig. Es bietet Bank- und Sparkonten an; Termineinlagen; Transaktionskonten; Geschäftsbankkonten; Debit- und Kreditkarten; Hausrat- und Hausratversicherung; Autoversicherung; Produkte zur Unterstützung des Geschäftsbankings; Devisen- und Handelsdienstleistungen; sowie Händler- und Zahlungsprodukte. Das Unternehmen bietet auch Privatkredite an; Wohnungsbaudarlehen, z. B. Refinanzierung; Geschäftskredite sowie Geschäftsüberziehungskredite, selbstverwaltete Superfondskredite sowie Ausrüstungs- und Fahrzeugfinanzierungen; und Banklösungen für die Agrarindustrie, Unternehmen und Immobilien sowie das Gesundheitswesen. Die Bank of Queensland Limited wurde 1874 gegründet und hat ihren Sitz in Newstead, Australien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Queensland Ltd entwickelte sich von 1,3 Mrd. A$ (FY2021) auf 4,7 Mrd. A$ (FY2025), rund +38,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 133 Mio. A$ (−22,5 %/Jahr seit FY2021).

Wachstumsqualität 69/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Letzter Umsatz (FY 2025)
4,7 Mrd. A$
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
−7,0 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+42,5 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+38,6 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (36J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+13,9 %
Wertschöpfung/Jahr (5J) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht.
−9,5 % (−15,5 + 6,0)
Umsatz +38,8 %/Jahr
FY21 1,3 Mrd. A$
FY22 1,6 Mrd. A$
FY23 4,2 Mrd. A$
FY24 5,1 Mrd. A$
FY25 4,7 Mrd. A$
Nettoergebnis −22,5 %/Jahr
FY21 368 Mio. A$
FY22 409 Mio. A$
FY23 124 Mio. A$
FY24 285 Mio. A$
FY25 133 Mio. A$
Charakter des Wachstums · EPS-Wachstum zerlegt (2014-2025) −8,8 % p.a.
Umsatz je Aktie +15,1 %

davon Umsatz gesamt +19,0 % · Rückkäufe/Verwässerung −3,3 %

EBIT-Marge −16,1 %
Steuersatz −2,5 %
Rest (Zins, Sondereffekte) −3,2 %

Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).

BOQ ist 145 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Bank of Queensland Ltd · Fair Value
2,73 A$ −145%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank of Queensland Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BOQ

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 48 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −59 % · Untere 25 %
Eigenkapitalrendite (TTM) 2 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 6 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM) 26 % · Untere 25 %
Umsatzwachstum 2 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 6,0 % · Top 25 %
Schulden / Eigenkapital 1,76× · Höher als 75 % der Peers

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 44,5× · Teurer als 75 % der Peers
KBV 0,51× · Günstiger als 75 % der Peers
KUV (TTM) 1,80× · Günstiger als 75 % der Peers
P/FCF 17,4× · Teurer als 75 % der Peers
EV/EBITDA 32,2× · Teurer als 75 % der Peers
PEG 4,08× · Teurer als 75 % der Peers

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT0 · Sektor 33
ZUKUNFT10 · Sektor 45
VERGANGENHEIT7 · Sektor 41
GESUNDHEIT12 · Sektor 85
DIVIDENDE100 · Sektor 51

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 19.08.2026).

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 75,65 SGD 40,48 SGD −46 %
China Merchants Bank Co 3968 47,96 HK$ 76,51 HK$ +60 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,78 € 5,66 € −17 %
HDFC Bank Limited HDB 23,17 $ 24,12 $ +4 %
BNP Paribas SA BNP 102,56 € 144,64 € +41 %
UniCredit S.p.A UCG 84,71 € 77,62 € −8 %
Mizuho Financial Group MFG 10,74 $ 9,69 $ −10 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.443 ₹ 835,21 ₹ −42 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 31,07 SGD 19,80 SGD −36 %
CaixaBank, S.A CABK 13,52 € 8,85 € −35 %

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Häufige Fragen

Ist Bank of Queensland Ltd (BOQ) über- oder unterbewertet?
Stand 19.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 2,73 A$ gegenüber einem Kurs von 6,68 A$, rund −59 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BOQ?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank of Queensland Ltd liegt bei 2,73 A$ (Stand 19.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 6,68 A$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BOQ?
Bank of Queensland Ltd hat einen Qualitäts-Score von 46/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank of Queensland Ltd (BOQ)?
Bank of Queensland Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,7 Mrd. A$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 19.08.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von BOQ?
Die Nettomarge von Bank of Queensland Ltd liegt bei rund 5,9 %, das Unternehmen behält damit etwa 5,9 % seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt Bank of Queensland Ltd eine Dividende?
Bank of Queensland Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,99 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 19.08.2026).
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