Banco Macro S.A (BMA) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $6.3B
Banco Macro S.A
BMA · US
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von $73.59 auf $76.33 (+3.7%) seit 25.07.2026. Aktienkurs −12.7% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $7.48 – $108.33 · Fair‑Value‑Band $57.25 – $95.41 · der Kurs von $80.43 notiert über dem Fair Value von $76.33. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Banco Macro S.A (BMA) notiert aktuell bei $80.43, während unser modellbasierter Fair Value bei $76.33 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 5.1% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banco Macro S.A einen Umsatz von $3.2T bei einer Nettomarge von 7.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $2.1T aus. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 19.5. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $57.25 (Bear Case) bis $95.41 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $80.43 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 22% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 120% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, BMA ist mit -5% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren ($69,801) gegenüber Substanzwert ($55,808). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 54
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Banco Macro S.A. bietet Privat- und Firmenkunden in Argentinien verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet verschiedene Privatkundenprodukte und -dienstleistungen an, darunter Spar- und Girokonten, Festgelder, Kredit- und Debitkarten, Konsumentenkredite, Hypothekendarlehen, Autokredite, Überziehungskredite, kreditbezogene …
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Banco Macro S.A. bietet Privat- und Firmenkunden in Argentinien verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet verschiedene Privatkundenprodukte und -dienstleistungen an, darunter Spar- und Girokonten, Festgelder, Kredit- und Debitkarten, Konsumentenkredite, Hypothekendarlehen, Autokredite, Überziehungskredite, kreditbezogene Dienstleistungen, Haus- und Kfz-Versicherungen, Steuererhebung, Zahlungen für Versorgungsleistungen, Geldautomaten und Geldtransfers. Das Unternehmen bietet Privatkunden außerdem Privatkredite, Dokumentenrabatte, Wohnhypotheken, Überziehungskredite, Pfandkredite und Kreditkartenkredite an. Darüber hinaus bietet es Firmenkundenprodukte und -dienstleistungen an, darunter Einlagen, Kredite, Scheckvorschüsse und Factoring, garantierte Kredite, Kreditlinien zur Finanzierung des Außenhandels und Cash-Management-Dienstleistungen; und Treuhand-, Gehaltsabrechnungs- und Finanzagenturdienstleistungen sowie Firmenkreditkarten und andere Spezialprodukte; und Betriebsmittelfazilitäten, Kredite für Investitionsprojekte sowie Leasing- und Außenhandelsgeschäfte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Transaktionsdienste wie Bargeldmanagement, Inkassodienste, Zahlungen an Lieferanten, Lohn- und Gehaltsabrechnungsdienste, Devisentransaktionen und Außenhandelsdienste an. Informationsdienste für Firmenkunden; sowie Internet- und Mobile-Banking-Dienste. Darüber hinaus bietet sie kurz- und mittel- bis langfristige Unternehmenskreditprodukte an. Banco Macro S.A. wurde 1966 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Buenos Aires, Argentinien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Banco Macro S.A entwickelte sich von $1.7T (FY2021) auf $5.8T (FY2025), rund +36.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $337B (+24.9%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +48.3 pp · Rückkäufe/Verwässerung −1.5 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
BMA beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Are You Looking for a Top Momentum Pick? Why Banco Macro (BMA) is a Great Choice
- Wall Street Analysts See a 30.32% Upside in Banco Macro (BMA): Can the Stock Really Move This High?
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Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1086 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,130 IDR | 6,067 IDR | +47% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist Banco Macro S.A (BMA) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BMA?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BMA?
Wie hoch ist der Umsatz von Banco Macro S.A (BMA)?
Wie hoch ist die Nettomarge von BMA?
Zahlt Banco Macro S.A eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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