Banco Macro SA B ADR (BMA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 6,3 Mrd. $ · ISIN US05961W1053

Was ist Banco Macro SA B ADR wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 7,48 $ – 108,33 $ · Fair‑Value‑Band 56,07 $ – 93,45 $ · der Kurs von 79,18 $ notiert über dem Fair Value von 74,76 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 2 Geschäftsjahre sind nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

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Analyse

Banco Macro SA B ADR (BMA) notiert aktuell bei 79,18 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 74,76 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 5,9 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 21 Modelle bei einer Datenqualität von 95/100, die Evidenzstufe ist damit mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banco Macro SA B ADR einen Umsatz von 3,2 Bio. $ bei einer Nettomarge von 7,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10,8 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 2,1 Bio. $ aus. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 19,2. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 56,07 $ (Bear Case) bis 93,45 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 79,18 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 24 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 117 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, BMA ist mit −6 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,76 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (69.801 $) gegenüber Substanzwert (55.808 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (68).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Banco Macro S.A. bietet Privat- und Firmenkunden in Argentinien verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet verschiedene Privatkundenprodukte und -dienstleistungen an, darunter Spar- und Girokonten, Festgelder, Kredit- und Debitkarten, Konsumentenkredite, Hypothekendarlehen, Autokredite, Überziehungskredite, kreditbezogene …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Banco Macro S.A. bietet Privat- und Firmenkunden in Argentinien verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet verschiedene Privatkundenprodukte und -dienstleistungen an, darunter Spar- und Girokonten, Festgelder, Kredit- und Debitkarten, Konsumentenkredite, Hypothekendarlehen, Autokredite, Überziehungskredite, kreditbezogene Dienstleistungen, Haus- und Kfz-Versicherungen, Steuererhebung, Zahlungen für Versorgungsleistungen, Geldautomaten und Geldtransfers. Das Unternehmen bietet Privatkunden außerdem Privatkredite, Dokumentenrabatte, Wohnhypotheken, Überziehungskredite, Pfandkredite und Kreditkartenkredite an. Darüber hinaus bietet es Firmenkundenprodukte und -dienstleistungen an, darunter Einlagen, Kredite, Scheckvorschüsse und Factoring, garantierte Kredite, Kreditlinien zur Finanzierung des Außenhandels und Cash-Management-Dienstleistungen; und Treuhand-, Gehaltsabrechnungs- und Finanzagenturdienstleistungen sowie Firmenkreditkarten und andere Spezialprodukte; und Betriebsmittelfazilitäten, Kredite für Investitionsprojekte sowie Leasing- und Außenhandelsgeschäfte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Transaktionsdienste wie Bargeldmanagement, Inkassodienste, Zahlungen an Lieferanten, Lohn- und Gehaltsabrechnungsdienste, Devisentransaktionen und Außenhandelsdienste an. Informationsdienste für Firmenkunden; sowie Internet- und Mobile-Banking-Dienste. Darüber hinaus bietet sie kurz- und mittel- bis langfristige Unternehmenskreditprodukte an. Banco Macro S.A. wurde 1966 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Buenos Aires, Argentinien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Macro SA B ADR entwickelte sich von 1,7 Bio. $ (FY2021) auf 5,8 Bio. $ (FY2025), rund +36,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 337 Mrd. $ (+24,9 %/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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