Bankinter (BKT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ES · Marktkap. 13,8 Mrd. € · ISIN ES0113679I37

Was ist Bankinter wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (15,38 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3,02 € – 16,96 € · Fair‑Value‑Band 9,23 € – 15,38 € · der Kurs von 16,87 € notiert über dem Fair Value von 12,31 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.

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Analyse

Bankinter (BKT) notiert aktuell bei 16,87 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 12,31 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 37,0 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 10,08 € je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 16,87 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 4,78 €, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bankinter einen Umsatz von 2,8 Mrd. € bei einer Nettomarge von 40,2 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17,7 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 4,6 Mrd. € aus. Fundamentaldaten Stand 22.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 9,23 € (Bear Case) bis 15,38 € (Bull Case); der aktuelle Kurs von 16,87 € liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 62 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, BKT ist mit −27 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,4987 € je Aktie einbehalten, das entspricht 4,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (10,08 €) gegenüber Substanzwert (4,78 €). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (67).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bankinter, S.A. bietet Privatpersonen, Unternehmen sowie kleinen und mittleren Unternehmen in Spanien, Luxemburg, Portugal und Irland verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking, Corporate Banking, BKCF Spain, BK Portugal, BK Ireland und Other Businesses tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bankinter, S.A. bietet Privatpersonen, Unternehmen sowie kleinen und mittleren Unternehmen in Spanien, Luxemburg, Portugal und Irland verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking, Corporate Banking, BKCF Spain, BK Portugal, BK Ireland und Other Businesses tätig. Es bietet intelligente Digital-, Gehalts-, Renten-, Geschäfts-, Nicht-Gehalts-, Währungs-, Jugend-, Giro- und Verwaltungskonten; Debit- und Kreditkarten; Cash-Management, Cash-Pooling; Garantien; Hypotheken und Kreditprodukte; Finanzierung; sowie Investmentbanking- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Investmentfonds, Altersvorsorgefonds, Broker, alternative Anlagen, Einlagen und Schatzwechsel an. SEPA-Lastschrift, Mehrwertsteuer- und Rechnungsvorauszahlung, Handelsrabatt, Factoring, Scheckeinzahlung und POS; sowie Schecks und Schuldscheine, Bestätigungen, Lohn- und Gehaltsabrechnungen sowie Steuern und Sozialversicherung; Treasury-Management und Dokumentengeschäft; und Mehrwertsteuervorauszahlung, Mehrwährungs- und offene Kreditkonten, Leasing und strukturierte Finanzierungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Wohnen, Leben, Gesundheit, Tod und Kraftfahrzeug; Eigentum, Multirisiko, zivilrechtliche Haftung, Bau- und Zehnjahreskredite, Handelskredite und Privatkredite; Allgemeine und Betriebshaftpflicht, Haftung für Führungskräfte, Bauwesen sowie Maschinen und Anlagen; Gruppenleben, Gesundheit und Unfall; und Rentenversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene Dienstleistungen an, wie z. B. Immobilien- und Kontoverwaltung, virtuelle Agenten, Finanzdatenaggregation, Lastschriftverwaltung, Überweisung, Bescheinigung, Steuerzahlung, Nachlassverwaltung und Fremdwährungsbestellungsdienste. Darüber hinaus werden Privat-, Privat-, Privat- und Firmenkundenprodukte sowie Remote-Banking-Dienste angeboten.Das Unternehmen war früher unter dem Namen Banco Intercontinental Español, S.A. bekannt und änderte seinen Namen im Juli 1990 in Bankinter, S.A.. Bankinter, S.A. wurde 1965 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Madrid, Spanien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bankinter entwickelte sich von 2,2 Mrd. € (FY2021) auf 4,7 Mrd. € (FY2025), rund +21,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,1 Mrd. € (−4,9 %/Jahr seit FY2021).

BKT ist 37 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Bankinter SA (BKIMF) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Profit Growth and Robust Asset ... Yahoo Finance · 23.07.2026
• Spain's Sabadell, Bankinter set to join European stablecoin consortium, Expansion says Yahoo Finance · 05.05.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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