Bank Hapoalim B.M (BKHPF) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 35,3 Mrd. $
Was ist Bank Hapoalim B.M wirklich wert?
Bank Hapoalim B.M
BKHPF · US
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 45 % unter unserem Fair Value von 46,00 $.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 19.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 17 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +9,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (34,50 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (65/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 19.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 2,76 $ – 26,95 $ · Fair‑Value‑Band 34,50 $ – 57,50 $ · der Kurs von 25,19 $ notiert unter dem Fair Value von 46,00 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 19.08.2026.
Analyse
Bank Hapoalim B.M (BKHPF) notiert aktuell bei 25,19 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 46,00 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 45,2 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 68,86 $ je Aktie; damit liegen 6 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 25,19 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 32,95 $, und 0 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank Hapoalim B.M einen Umsatz von 23,1 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 40,8 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 0,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 119 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 34,50 $ (Bear Case) bis 57,50 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 25,19 $ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 49 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, BKHPF ist mit 83 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,68 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (68,86 $) gegenüber Substanzwert (32,95 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (67).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 19.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 62 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 74
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Bank Hapoalim B.M. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Israel, Nordamerika, Europa und international an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Bank Hapoalim B.M. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Israel, Nordamerika, Europa und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Haushalte, Private Banking, Klein- und Kleinstunternehmen, Mittelständler, Großunternehmen, Institutionelle Einheiten, Finanzmanagement und Sonstige tätig. Das Unternehmen bietet Kontoführungsdienstleistungen, Kreditvergabe für verschiedene Zwecke, Einlagen- und Sparpläne sowie Kapitalmarktdienstleistungen an; Wohnungsbaudarlehen; Forschungs- und Beratungsdienste; sowie Rentenberatung und Ruhestandsplanung. Darüber hinaus werden Produkte und Dienstleistungen für die Expansion eines Unternehmens, fortschrittliche digitale Dienste und ein Servicecenter bereitgestellt. Kredite für Routineoperationen und Investitionsfinanzierungen, Garantien, Akkreditive, Außenhandel und Transaktionen mit Finanz- und Derivatinstrumenten sowie Investitionsdienstleistungen in verschiedenen Kanälen, wie Devisen, Schekel und Wertpapiere. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzprodukte an, darunter Außenhandelsfinanzierung, Finanzierung von Betriebskapital, Finanzierung von Vermögenswerten im Ausland, komplexe Finanzierungstransaktionen, Syndizierung und Kreditrisikotransfers; und Finanzierung von Bauvorhaben, die Gewährung von Krediten an Kunden und die Ausstellung verschiedener Arten von Garantien für Käufer von Eigenheimen. Darüber hinaus stellt es Manager von Investmentfonds, Manager von Anlageportfolios und Manager von Vorsorgefonds, Studienfonds und Pensionsfonds bereit; Handelsaktivitäten; Wertpapierberatung, Underwriting und Vertriebsdienstleistungen; sowie Makler- und Verwahrungsdienstleistungen.Das Unternehmen betreut Privathaushalte, Private-Banking-Kunden, Ausländer, kleine Unternehmen, mittelständische Geschäftskunden und Großkonzerne sowie Finanzanlagen, Investmentfonds, Anlageportfolios, Vorsorgefonds, Studienfonds und Pensionsfondsmanager. Bank Hapoalim B.M. wurde 1921 gegründet und hat seinen Sitz in Tel Aviv-Yafo, Israel.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Bank Hapoalim B.M entwickelte sich von 16,2 Mrd. ILS (FY2021) auf 42,8 Mrd. ILS (FY2025), rund +27,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 9,8 Mrd. ILS (+18,7 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +10,8 % · Rückkäufe/Verwässerung +2,9 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
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Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Bank Hapoalim BM (BKHPF) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Strong Profit Growth and Robust ...
- Bank Hapoalim Announces 2026 Second Quarter Results
- Bank Hapoalim BM (BKHPF) Q1 2026 Earnings Call Highlights: Strong Profit Growth and Strategic ...
- Bank Hapoalim Announces First Quarter 2026 Results
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 19.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Bank Hapoalim B.M (BKHPF) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BKHPF?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BKHPF?
Wie hoch ist der Umsatz von Bank Hapoalim B.M (BKHPF)?
Wie hoch ist die Nettomarge von BKHPF?
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