Banco del Bajío S.A. Institución de Banca Múltiple (BBAJIOO) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · MX · Marktkap. 66,8 Mrd. MXN (≈ 3,4 Mrd. €) · ISIN MX41BB000000
Was ist Banco del Bajío S.A. Institución de Banca Múltiple wirklich wert?
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 26 % unter unserem Fair Value von 77,33 MXN.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 17.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 19 Tagen aktualisiert
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Solide Qualität (62/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 18,12 MXN – 58,00 MXN · Fair‑Value‑Band 58,00 MXN – 96,66 MXN · der Kurs von 57,33 MXN notiert unter dem Fair Value von 77,33 MXN. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.08.2026.
Analyse
Banco del Bajío S.A. Institución de Banca Múltiple (BBAJIOO) notiert aktuell bei 57,33 MXN, während unser modellbasierter Fair Value bei 77,33 MXN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 25,9 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 86,72 MXN je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 57,33 MXN. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 26,94 MXN, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banco del Bajío S.A. Institución de Banca Múltiple einen Umsatz von 21,7 Mrd. MXN bei einer Nettomarge von 39,9 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 29,9 Mrd. MXN. Fundamentaldaten Stand 17.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 58,00 MXN (Bear Case) bis 96,66 MXN (Bull Case); der aktuelle Kurs von 57,33 MXN liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 52 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, BBAJIOO ist mit 35 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 5,16 MXN je Aktie einbehalten, das entspricht 6,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (86,72 MXN) gegenüber Substanzwert (26,94 MXN). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (69).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 17.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 59 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 78
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Banco del Bajío, S.A., Institución de Banca Múltiple bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Mexiko an. Das Unternehmen bietet elektronische und spezialisierte Bankdienstleistungen, Bankversicherungen, Kredite, Konten, Devisen, Investitionen, Gehaltsabrechnungen und Kreditkartendienstleistungen an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Banco del Bajío, S.A., Institución de Banca Múltiple bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Mexiko an. Das Unternehmen bietet elektronische und spezialisierte Bankdienstleistungen, Bankversicherungen, Kredite, Konten, Devisen, Investitionen, Gehaltsabrechnungen und Kreditkartendienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen in den Bereichen Agrarwirtschaft, Niveaukonten, Derivate, elektronische Kontoauszüge, Sparfonds, elektronische Gehaltsabrechnung, Geschäftspakete und Schutzlinien an. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Sitz in León, Mexiko.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Banco del Bajío S.A. Institución de Banca Múltiple entwickelte sich von 14,1 Mrd. MXN (FY2021) auf 26,2 Mrd. MXN (FY2025), rund +16,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 9,1 Mrd. MXN (+17,2 %/Jahr seit FY2021).
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Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 17.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Banco del Bajío S.A. Institución de Banca Múltiple (BBAJIOO) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BBAJIOO?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BBAJIOO?
Wie hoch ist der Umsatz von Banco del Bajío S.A. Institución de Banca Múltiple (BBAJIOO)?
Wie hoch ist die Nettomarge von BBAJIOO?
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