Axis Bank Limited (AXISBANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 4,1 Bio. ₹ (≈ 37,5 Mrd. €) · ISIN INE238A01034

Was ist Axis Bank Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Schwache Qualität (35/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 622,47 ₹ – 1.402 ₹ · Fair‑Value‑Band 775,87 ₹ – 1.293 ₹ · der Kurs von 1.273 ₹ notiert über dem Fair Value von 1.035 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.08.2026.

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Analyse

Axis Bank Limited (AXISBANK) notiert aktuell bei 1.273 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 1.035 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 967,72 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.273 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 463,12 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Axis Bank Limited einen Umsatz von 745 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 35,4 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 11,2 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,2 %. Die Nettoverschuldung beträgt 1,7 Bio. ₹. Fundamentaldaten Stand 26.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 775,87 ₹ (Bear Case) bis 1.293 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.273 ₹ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 10 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 22 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, AXISBANK ist mit −19 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 35,89 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (967,72 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (17,15 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (67).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Axis Bank Limited bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Retail Banking, Corporate/Wholesale Banking und sonstiges Bankgeschäft.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Axis Bank Limited bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Retail Banking, Corporate/Wholesale Banking und sonstiges Bankgeschäft. Es bietet feste, wiederkehrende und sichere Einlagen; und Spar-, Gehalts-, Giro-, Depot-, Rentenauszahlungs-, Demat- und Handelskonten. Das Unternehmen bietet außerdem Kredite für Eigenheime, Privatkunden, Unternehmen, Autos, Zweiräder, Baumaschinen für Nutzfahrzeuge, Bildungs-, Gold-, Handels- und Lieferkettenkredite sowie Kredite gegen Wertpapiere, Festgelder, Immobilien und Kreditkarten an. und Überziehungskredite. Darüber hinaus bietet es Kredit- und Debitkarten an; Investment- und Schuldenfonds; staatliche Anlageprodukte wie öffentliche Vorsorgefonds, variabel verzinsliche Sparanleihen und staatliche Rentensysteme; digitales Gold und staatliche Goldanleihen; digitale Rupie; Versicherungsdienstleistungen wie Lebens-, Allgemein- und Krankenversicherung; und verschiedene Forex-Produkte und -Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Telefon-, Digital- und Mobile-Banking-Dienste sowie Geldautomatendienste an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen in den Bereichen Eigenkapital, Derivatehandel, zentrale Finanzierungseinheit, Finanz- und Unternehmensberatung, NRI, Parabanking, Platzierungen und Syndizierung, Projektbewertung, Kapitalmarkt und Cash-Management an. Das Unternehmen hieß früher UTI Bank Limited und änderte im Juli 2007 seinen Namen in Axis Bank Limited. Axis Bank Limited wurde 1993 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Axis Bank Limited entwickelte sich von 512 Mrd. ₹ (FY2022) auf 1,6 Bio. ₹ (FY2026), rund +33,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 264 Mrd. ₹ (+16,9 %/Jahr seit FY2022).

AXISBANK ist 23 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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