Atlantic Union Bankshares Corp (AUB) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 6,2 Mrd. $ · ISIN US04911A1079
Was ist Atlantic Union Bankshares Corp wirklich wert?
Atlantic Union Bankshares Corp
AUB · US
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 118 % über unserem Fair Value von 18,73 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 22.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 14 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −6,0 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (23,42 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (31/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 20,73 $ – 43,39 $ · Fair‑Value‑Band 14,05 $ – 23,42 $ · der Kurs von 40,77 $ notiert über dem Fair Value von 18,73 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.
Analyse
Atlantic Union Bankshares Corp (AUB) notiert aktuell bei 40,77 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 18,73 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 117,6 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 31/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 27,68 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 40,77 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 20,30 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Atlantic Union Bankshares Corp einen Umsatz von 1,4 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 24,7 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 86,2 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8,4 %. Die Nettoverschuldung beträgt 1,3 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 22.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 14,05 $ (Bear Case) bis 23,42 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 40,77 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 43 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, AUB ist mit −54 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,6226 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (27,68 $) gegenüber Dividendendiskontierung (20,30 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 22.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 24 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 65
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Atlantic Union Bankshares Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Atlantic Union Bank, die Bank- und damit verbundene Finanzprodukte und -dienstleistungen für Verbraucher und Unternehmen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Wholesale Banking und Consumer Banking.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Atlantic Union Bankshares Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Atlantic Union Bank, die Bank- und damit verbundene Finanzprodukte und -dienstleistungen für Verbraucher und Unternehmen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Wholesale Banking und Consumer Banking. Es werden verschiedene Einlagenprodukte akzeptiert, darunter Scheck-, Spar-, Festgeld- und Geldmarktkonten. Einlagenzertifikate; und andere Depotdienstleistungen. Das Unternehmen bietet Kredite für Gewerbeimmobilien, Gewerbe-, Industrie-, Wohnhypotheken- und Verbraucherkredite sowie Debit- und Kreditkarten an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Management und Kapitalmarkt, Vermögensverwaltung, Private Banking, Treuhandwesen, Finanz- und Altersvorsorge, Maklergeschäfte, Anlageverwaltung, Ausrüstungsfinanzierung, Hypothekenbanking sowie Versicherungsprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Produkte und Dienstleistungen über voll ausgestattete Filialen und Geldautomaten sowie über sein Mobil- und Internetbanking an. Das Unternehmen war früher als Union Bankshares Corporation bekannt und änderte im Mai 2019 seinen Namen in Atlantic Union Bankshares Corporation. Atlantic Union Bankshares Corporation wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Glen Allen, Virginia.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Atlantic Union Bankshares Corp entwickelte sich von 711 Mio. $ (FY2021) auf 1,7 Mrd. $ (FY2025), rund +24,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 274 Mio. $ (+0,9 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +16,6 % · Rückkäufe/Verwässerung −8,2 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
AUB ist 118 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- AUB Group Ltd (ASX:AUB) (FY 2026) Earnings Call Highlights: Double-Digit Profit Growth and ...
- Atlantic Union Bankshares Corporation Declares Quarterly Common Stock Dividend and Preferred Stock Dividend
- Atlantic Union Bankshares (AUB) Stock May Be 31% Undervalued On Profitability
- Atlantic Union (AUB) Reports Q2 Earnings: What Key Metrics Have to Say
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 66/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 22.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
Atlantic Union Bankshares Corp mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
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Was ist der Fair Value von AUB?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AUB?
Wie hoch ist der Umsatz von Atlantic Union Bankshares Corp (AUB)?
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