Crédit Agricole S.A (ACA) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · FR · Marktkap. €54.2B
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von €30.40 auf €26.70 (−12.2%) seit 17.07.2026. Aktienkurs +13.7% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 32% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne €6.08 – €20.20 · Fair‑Value‑Band €20.03 – €33.37 · der Kurs von €20.20 notiert unter dem Fair Value von €26.70. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Crédit Agricole S.A (ACA) notiert aktuell bei €20.20, während unser modellbasierter Fair Value bei €26.70 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 32.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Crédit Agricole S.A einen Umsatz von €26.5B bei einer Nettomarge von 26.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.3%. Die Nettoverschuldung beträgt €352B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von €20.03 (Bear Case) bis €33.37 (Bull Case); der aktuelle Kurs von €20.20 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 41% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, ACA ist mit 32% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (€30.40) gegenüber Substanzwert (€15.39). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 74
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Crédit Agricole S.A. bietet Privat- und Firmenkunden-, Versicherungs- und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen in Frankreich, Italien, der übrigen Europäischen Union, dem übrigen Europa, Nordamerika, Mittel- und Südamerika, Afrika, dem Nahen Osten, dem asiatisch-pazifischen Raum und Japan an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Crédit Agricole S.A. bietet Privat- und Firmenkunden-, Versicherungs- und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen in Frankreich, Italien, der übrigen Europäischen Union, dem übrigen Europa, Nordamerika, Mittel- und Südamerika, Afrika, dem Nahen Osten, dem asiatisch-pazifischen Raum und Japan an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Vermögensverwaltung, Großkunden, spezialisierte Finanzdienstleistungen, französisches Privatkundengeschäft (LCL) und internationales Privatkundengeschäft. Das Unternehmen bietet Spar-/Altersvorsorge-, Todes- und Invaliditäts-/Gläubiger-/Gruppen- sowie Sach- und Unfallversicherungsprodukte an; Vermögensverwaltung; Anlagelösungen; Bankprodukte und -dienstleistungen, Ersparnisse, Vermögensverwaltung, Zahlung, Cashflow-Management und Online-Banking-Dienste; persönliche Finanzen und Mobilität sowie spezialisierte Finanzdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Investmentbanking, strukturierte Finanzierung, internationale Handelsfinanzierung, Geschäftsbanking, Kapitalmarkt, und Syndizierungsdienstleistungen; Leasing, Factoring sowie Energie- und Gebietsfinanzierung; und Asset-Service-Lösungen für Anlageprodukte, wie z. B. Ausführung, Clearing, Wertpapierleihe, Depotbank, Fondsverwaltung, Middle-Office-Outsourcing, Fondsvertrieb und Emittentendienstleistungen, einschließlich Transaktionen, Vermietung, Mietverwaltung, Eigentumswohnungs-Treuhänder und Renovierung; und kohlenstoffarme Elektrizität Das Unternehmen bedient Privatpersonen, KMU, kleine Unternehmen, Unternehmen, Finanzinstitute, lokale Behörden, Vermögensverwalter, Versicherungsgesellschaften, institutionelle Anleger, Pensionsfonds und nicht börsennotierte Fonds, Banken und Makler.wurde 1894 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Montrouge, Frankreich. Crédit Agricole S.A. ist eine Tochtergesellschaft von SAS Rue La Boetie.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Crédit Agricole S.A entwickelte sich von €63.2B (FY2021) auf €112B (FY2025), rund +15.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei €7.1B (+4.9%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +14.5 pp · Rückkäufe/Verwässerung −1.3 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
ACA beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- CREDIT AGRICOLE SA: Crédit Agricole S.A. launches a Share Repurchase Program for up to 32 million ordinary shares of the Company
- Is Crédit Agricole (ENXTPA:ACA) Stock A Bargain Or Fully Priced?
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1086 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,130 IDR | 6,067 IDR | +47% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist Crédit Agricole S.A (ACA) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ACA?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ACA?
Wie hoch ist der Umsatz von Crédit Agricole S.A (ACA)?
Wie hoch ist die Nettomarge von ACA?
Zahlt Crédit Agricole S.A eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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