Credit Agricole SA (ACA) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · FR · Marktkap. 54,2 Mrd. € · ISIN FR0000045072
Was ist Credit Agricole SA wirklich wert?
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 30 % unter unserem Fair Value von 26,70 €.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −2,8 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (20,03 €). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 6,08 € – 20,20 € · Fair‑Value‑Band 20,03 € – 33,37 € · der Kurs von 18,81 € notiert unter dem Fair Value von 26,70 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Analyse
Credit Agricole SA (ACA) notiert aktuell bei 18,81 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 26,70 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 29,6 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 30,40 € je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 18,81 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 15,39 €, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9,3 %. Die Nettoverschuldung beträgt 352 Mrd. €. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 8,8. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 20,03 € (Bear Case) bis 33,37 € (Bull Case); der aktuelle Kurs von 18,81 € liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 32 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, ACA ist mit 42 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,2910 € je Aktie einbehalten, das entspricht 1,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (30,40 €) gegenüber Substanzwert (15,39 €). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (75).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 74
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Crédit Agricole S.A. bietet Privat- und Firmenkunden-, Versicherungs- und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen in Frankreich, Italien, der übrigen Europäischen Union, dem übrigen Europa, Nordamerika, Mittel- und Südamerika, Afrika, dem Nahen Osten, dem asiatisch-pazifischen Raum und Japan an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Crédit Agricole S.A. bietet Privat- und Firmenkunden-, Versicherungs- und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen in Frankreich, Italien, der übrigen Europäischen Union, dem übrigen Europa, Nordamerika, Mittel- und Südamerika, Afrika, dem Nahen Osten, dem asiatisch-pazifischen Raum und Japan an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Vermögensverwaltung, Großkunden, spezialisierte Finanzdienstleistungen, französisches Privatkundengeschäft (LCL) und internationales Privatkundengeschäft. Das Unternehmen bietet Spar-/Altersvorsorge-, Todes- und Invaliditäts-/Gläubiger-/Gruppen- sowie Sach- und Unfallversicherungsprodukte an; Vermögensverwaltung; Anlagelösungen; Bankprodukte und -dienstleistungen, Ersparnisse, Vermögensverwaltung, Zahlung, Cashflow-Management und Online-Banking-Dienste; persönliche Finanzen und Mobilität sowie spezialisierte Finanzdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Investmentbanking, strukturierte Finanzierung, internationale Handelsfinanzierung, Geschäftsbanking, Kapitalmarkt, und Syndizierungsdienstleistungen; Leasing, Factoring sowie Energie- und Gebietsfinanzierung; und Asset-Service-Lösungen für Anlageprodukte, wie z. B. Ausführung, Clearing, Wertpapierleihe, Depotbank, Fondsverwaltung, Middle-Office-Outsourcing, Fondsvertrieb und Emittentendienstleistungen, einschließlich Transaktionen, Vermietung, Mietverwaltung, Eigentumswohnungs-Treuhänder und Renovierung; und kohlenstoffarme Elektrizität Das Unternehmen bedient Privatpersonen, KMU, kleine Unternehmen, Unternehmen, Finanzinstitute, lokale Behörden, Vermögensverwalter, Versicherungsgesellschaften, institutionelle Anleger, Pensionsfonds und nicht börsennotierte Fonds, Banken und Makler.wurde 1894 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Montrouge, Frankreich. Crédit Agricole S.A. ist eine Tochtergesellschaft von SAS Rue La Boetie.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Credit Agricole SA entwickelte sich von 63,2 Mrd. € (FY2021) auf 112 Mrd. € (FY2025), rund +15,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 7,1 Mrd. € (+4,9 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +14,5 % · Rückkäufe/Verwässerung −1,1 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
ACA beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Are Investors Undervaluing Credit Agricole (CRARY) Right Now?
- CREDIT AGRICOLE SA: Crédit Agricole S.A. launches a Share Repurchase Program for up to 32 million ordinary shares of the Company
- Credit Agricole (CRARY) Upgraded to Buy: Here's Why
- CREDIT AGRICOLE SA: Availability of the 2026 interim financial report
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
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