China CITIC Bank Corporation (601998) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · CN · Marktkap. 398B CNY
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von ¥14.30 auf ¥15.20 (+6.3%) seit 11.07.2026. Aktienkurs +7.7% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 97% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (39/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (¥11.40). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ¥3.86 – ¥8.98 · Fair‑Value‑Band ¥11.40 – ¥19.00 · der Kurs von ¥7.70 notiert unter dem Fair Value von ¥15.20. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
China CITIC Bank Corporation (601998) notiert aktuell bei ¥7.70, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥15.20 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 97.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte China CITIC Bank Corporation einen Umsatz von 156B CNY bei einer Nettomarge von 45.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.5%. Die Nettoverschuldung beträgt 2.7T CNY. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥11.40 (Bear Case) bis ¥19.00 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥7.70 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 15% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 8% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 601998 ist mit 97% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (¥16.50) gegenüber Dividendendiskontierung (¥8.27). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 33 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 52
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die China CITIC Bank Corporation Limited bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Finanzmarktgeschäft.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die China CITIC Bank Corporation Limited bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Finanzmarktgeschäft. Das Segment Corporate Banking bietet Firmenkrediten, Einlagendienstleistungen, Agenturdienstleistungen, Geldtransfer- und Abwicklungsdienstleistungen sowie Garantiedienstleistungen für Firmenkunden, Regierungsbehörden und Nichtfinanzinstitute an. Das Segment Retail Banking bietet Privatkunden Privatkredite, Einlagendienstleistungen, Agenturdienstleistungen, Überweisungs- und Abwicklungsdienstleistungen sowie Garantiedienstleistungen an. Das Geschäftssegment „Financial Markets“ befasst sich mit der Vergabe von Interbankenkrediten, Pensionsgeschäften und Investitionen in Schuldtitel auf dem Interbankenmarkt sowie dem Handel mit Schuldtiteln sowie dem Derivate- und Devisenhandel. Das Unternehmen bietet außerdem Vermögensverwaltung, Treasury-Geschäfte, Vermögensverwaltung, Finanzierungsleasing, Private Banking und andere Nichtbank-Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist über Zweigstellen tätig; Selbstbedienungsbanken; und Selbstbedienungsterminals sowie intelligente Geldautomaten. Das Unternehmen wurde 1987 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peking, Volksrepublik China. Die China CITIC Bank Corporation Limited ist eine Tochtergesellschaft der CITIC Financial Holdings Co., Ltd.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von China CITIC Bank Corporation entwickelte sich von ¥363B (FY2021) auf ¥356B (FY2025), rund −0.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥70.6B (+6.1%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +1.9 pp · Rückkäufe/Verwässerung −1.5 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
601998 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
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- Is China CITIC Bank (SEHK:998) Undervalued? A Fresh Look at Its Valuation After Recent Share Dip
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1086 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,130 IDR | 6,067 IDR | +47% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist China CITIC Bank Corporation (601998) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 601998?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 601998?
Wie hoch ist der Umsatz von China CITIC Bank Corporation (601998)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 601998?
Zahlt China CITIC Bank Corporation eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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