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Datenbasierte Aktienbewertung

Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · CN · ISIN CNE100004QD7

SR Einige Daten 18.09.2026

Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd

601825 · SHG

SpekulativEs besteht Potenzial, aber schwache Qualität macht das Signal spekulativ.

✓Fair Value 12,96 ¥ · Unterbewertet (+47 %)
!Qualität 47/100
!Schwaches Wachstum (Umsatz 5J −9,3 %/J)
✓Hochprofitabel · 52,0 % Nettomarge (TTM)
!negativer freier Cashflow
·4,93 % Dividendenrendite
!Gemischt vs. Peers (6/11)
!Moderater Burggraben 63/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

9,65 ¥ 4,20 ¥ Fair Value 12,96 ¥ 08.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 4,20 ¥ – 9,65 ¥ · Fair‑Value‑Band 11,70 ¥ – 19,27 ¥ · der Kurs von 8,82 ¥ notiert unter dem Fair Value von 12,96 ¥. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. ist im kommerziellen Bankgeschäft in China tätig. Das Unternehmen nimmt öffentliche Einlagen entgegen; fungiert als Vermittler für die Ausgabe, Rücknahme und Übernahme von Staatsanleihen; Kauf und Verkauf von Staatsanleihen und Finanzanleihen.

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Die Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. ist im kommerziellen Bankgeschäft in China tätig. Das Unternehmen nimmt öffentliche Einlagen entgegen; fungiert als Vermittler für die Ausgabe, Rücknahme und Übernahme von Staatsanleihen; Kauf und Verkauf von Staatsanleihen und Finanzanleihen. Darüber hinaus werden kurzfristige, mittelfristige und langfristige Kredite vergeben. Abwicklung inländischer und ausländischer Abrechnungen; Abwicklung der Rechnungsannahme und Diskontierung; Interbankkredite; Bankkartendienstleistungen; und Deviseneinlagen, Devisendarlehen, Devisenüberweisungen, internationale Abwicklungen, Devisenkredite zwischen Banken, Kreditermittlung, Beratung und Zeugenaussagen. Darüber hinaus ist die Gesellschaft als Vermittlerin für den Empfang und die Auszahlung von Geldern sowie für Versicherungsgeschäfte tätig; bietet Schließfach- und Finanzleasingdienstleistungen an; und betreibt Devisenabrechnungs- und Verkaufsgeschäfte sowie andere Geschäfte. Das Unternehmen war früher als Shanghai Rural Credit Co-operatives Union bekannt und änderte seinen Namen im August 2005 in Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd.. Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, China.

Aktienanalyse

Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825) notiert aktuell bei 8,82 ¥, während unser modellbasierter Fair Value bei 12,96 ¥ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 31,9 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 16,60 ¥ je Aktie; damit liegen 5 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 8,82 ¥.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 8,67 ¥, und 1 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 11,70 ¥ (Bear) bis 19,27 ¥ (Bull), der Kurs von 8,82 ¥ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Schwaches Wachstum: Der Umsatz schrumpft: das letzte Jahr, die letzten drei und die letzten fünf Jahre sind alle negativ.

Der ausgewiesene Umsatz von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd entwickelte sich von 45,7 Mrd. CNY (FY2021) auf 25,3 Mrd. CNY (FY2025), rund −13,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 12,3 Mrd. CNY (+6,2 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 85,1 Mrd. CNY (≈ 11,1 Mrd. €) · KGV 6,8 · KUV 3,33 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,29 ¥ · Dividendenrendite 4,9 % · Nettomarge 48,7 % · Eigenkapitalrendite 9,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,0 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 11 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, 601825 ist mit 47 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 11,70 ¥ Fair Value 12,96 ¥ Bull 19,27 ¥
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,6112 ¥ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 11,58 ¥ 12,78 ¥ 18,18 ¥ 76
Gordon-Wachstumsmodell 5,78 ¥ 10,48 ¥ 16,64 ¥ 66
DDM mehrstufig 5,78 ¥ 8,67 ¥ 11,83 ¥ 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 5,78 ¥ 10,48 ¥ 16,64 ¥ 66
DDM mehrstufig 5,78 ¥ 8,67 ¥ 11,83 ¥ 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 12,45 ¥ 16,60 ¥ 20,75 ¥ 63
KBV-Multiple 13,93 ¥ 18,57 ¥ 23,21 ¥ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 6,63 ¥ 8,89 ¥ 13,26 ¥ 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 11,58 ¥ 12,78 ¥ 18,18 ¥ 76

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Leg 601825 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 47/100

Davon Geschäftsqualität 42 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 62

Profitabilität 34
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 58
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 37
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 70
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 93
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 46
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 54
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 83
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 19/100
Der Umsatz schrumpft: das letzte Jahr, die letzten drei und die letzten fünf Jahre sind alle negativ.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−50,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−19,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−9,3 %
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+11,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+6,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,9 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.7 % gegen 6 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2019 bis 2024 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.29 % → 30 %

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Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/11 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 49 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial +94 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 10 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 52 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 73 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum −1 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 4,9 % · Top 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 6,8× · Günstigste 25 %
KBV 0,61× · Günstigste 25 %
KUV (TTM) 3,27× · Günstiger als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)96 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)38 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)99 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group DBS19 20,20 THB 6,69 THB −67 %
China Merchants Bank Co 3968 51,35 HK$ 78,59 HK$ +53 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,74 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDB 23,16 $ 15,60 $ −33 %
BNP Paribas SA BNP 102,32 € 105,99 € +4 %
UniCredit S.p.A UCG 82,92 € 77,62 € −6 %
Mizuho Financial Group MFG 11,15 $ 9,67 $ −13 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.359 ₹ 636,31 ₹ −53 %
The PNC Financial Services Group PNC 231,49 $ 159,52 $ −31 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 31,28 SGD 19,80 SGD −37 %

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Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd · Fair Value
12,96 ¥ +32%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/601825

Häufige Fragen

Ist Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825) über- oder unterbewertet?
Stand 18.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 12,96 ¥ gegenüber einem Kurs von 8,82 ¥, rund +47 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 601825?
Unser modellbasierter Fair Value für Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 12,96 ¥ (Stand 18.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 8,82 ¥.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 601825?
Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd hat einen Qualitäts-Score von 47/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 12,96 ¥ (Stand 18.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 11,70 ¥, optimistisches Szenario 19,27 ¥. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 12,96 ¥, gegenüber einem Kurs von 8,82 ¥ rund +47 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 11,70 ¥, optimistisches Szenario 19,27 ¥. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 23,7 Mrd. CNY aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 18.09.2026).
Zahlt Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd eine Dividende?
Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,93 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 18.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd liegt er bei 12,96 ¥ je Aktie (Stand 18.09.2026), der Kurs bei 8,82 ¥. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 18.09.2026 notiert 601825 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 8,82 ¥, Fair Value 12,96 ¥, rund +47 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 601825?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (8,82 ¥), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (12,96 ¥). Bei Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd liegen zwischen beiden 4,14 ¥ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd wert?
An der Börse wird Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd mit rund 85,1 Mrd. CNY bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 18.09.2026). Je Aktie sind das 8,82 ¥; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 12,96 ¥ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 601825?
Unsere Modelle spannen für Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 11,70 ¥, mittleres 12,96 ¥, optimistisches 19,27 ¥ je Aktie (Stand 18.09.2026, Kurs 8,82 ¥). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 601825?
Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 6,8 (Stand 18.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 12,96 ¥ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,6, KUV 3,3.
Wie solide ist die Bilanz von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Kennzahlen zur Bilanz von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (Stand 18.09.2026): Eigenkapitalrendite 9,6 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 47/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 601825 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd notiert bei 8,82 ¥, rund 11 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 9,95 ¥ und 10 % über dem Tief von 8,02 ¥ (Stand 18.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 12,96 ¥.
Welche Aktien sind mit Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 18.09.2026: Kurs 8,82 ¥, berechneter Fair Value 12,96 ¥ (+47 %), Qualitäts-Score 47/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 601825 berechnet?
Wir rechnen Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 12,96 ¥, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd liegt aktuell 47 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Der Schlusskurs vom 21.09.2026 liegt bei 8,82 ¥. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 12,96 ¥, das sind rund +47 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (11,70 ¥). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (47/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd lag 2013 bis 2024 bei +8,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,2 %, EBIT-Marge +1,3 %, Steuersatz +0,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Die Marktkapitalisierung von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd beträgt 85,1 Mrd. CNY (≈ 11,1 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 3,33 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Der Gewinn je Aktie von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd beträgt 1,29 ¥ (Kurs ÷ EPS = KGV 6,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Die Dividendenrendite von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 4,9 % (Ausschüttung 33,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Die Nettomarge von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 48,7 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 9,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Die operative Marge von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 73,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Der Umsatz von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd wächst um −1,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −19,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Der freie Cashflow von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd beträgt −12,5 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd (601825)?
Die Nettoverschuldung von Shanghai Rural Commercial Bank Co Ltd beträgt 21,0 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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