Shanghai Rural Commercial Bank Co (601825) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 77.6B CNY

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 95% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (¥12.45). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (47/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ¥4.20 – ¥9.65 · Fair‑Value‑Band ¥12.45 – ¥20.75 · der Kurs von ¥8.52 notiert unter dem Fair Value von ¥16.60. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Shanghai Rural Commercial Bank Co (601825) notiert aktuell bei ¥8.52, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥16.60 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 94.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Shanghai Rural Commercial Bank Co einen Umsatz von 23.7B CNY bei einer Nettomarge von 52.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 21.0B CNY. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥12.45 (Bear Case) bis ¥20.75 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥8.52 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 601825 ist mit 95% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (¥16.60) gegenüber Dividendendiskontierung (¥8.67). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. ist im kommerziellen Bankgeschäft in China tätig. Das Unternehmen nimmt öffentliche Einlagen entgegen; fungiert als Vermittler für die Ausgabe, Rücknahme und Übernahme von Staatsanleihen; Kauf und Verkauf von Staatsanleihen und Finanzanleihen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. ist im kommerziellen Bankgeschäft in China tätig. Das Unternehmen nimmt öffentliche Einlagen entgegen; fungiert als Vermittler für die Ausgabe, Rücknahme und Übernahme von Staatsanleihen; Kauf und Verkauf von Staatsanleihen und Finanzanleihen. Darüber hinaus werden kurzfristige, mittelfristige und langfristige Kredite vergeben. Abwicklung inländischer und ausländischer Abrechnungen; Abwicklung der Rechnungsannahme und Diskontierung; Interbankkredite; Bankkartendienstleistungen; und Deviseneinlagen, Devisendarlehen, Devisenüberweisungen, internationale Abwicklungen, Devisenkredite zwischen Banken, Kreditermittlung, Beratung und Zeugenaussagen. Darüber hinaus ist die Gesellschaft als Vermittlerin für den Empfang und die Auszahlung von Geldern sowie für Versicherungsgeschäfte tätig; bietet Schließfach- und Finanzleasingdienstleistungen an; und betreibt Devisenabrechnungs- und Verkaufsgeschäfte sowie andere Geschäfte. Das Unternehmen war früher als Shanghai Rural Credit Co-operatives Union bekannt und änderte seinen Namen im August 2005 in Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd.. Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Shanghai Rural Commercial Bank Co entwickelte sich von ¥45.7B (FY2021) auf ¥25.3B (FY2025), rund −13.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥12.3B (+6.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.