Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd (600000) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 302 Mrd. CNY (≈ 38,7 Mrd. €) · ISIN CNE0000011B7

Was ist Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (13,77 ¥). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 6,35 ¥ – 14,60 ¥ · Fair‑Value‑Band 13,77 ¥ – 22,95 ¥ · der Kurs von 9,43 ¥ notiert unter dem Fair Value von 18,36 ¥. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd (600000) notiert aktuell bei 9,43 ¥, während unser modellbasierter Fair Value bei 18,36 ¥ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 48,6 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 23,44 ¥ je Aktie; damit liegen 6 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 9,43 ¥. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 16,43 ¥, und 0 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd einen Umsatz von 109 Mrd. CNY bei einer Nettomarge von 46,1 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6,4 %. Die Nettoverschuldung beträgt 399 Mrd. CNY. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 13,77 ¥ (Bear Case) bis 22,95 ¥ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 9,43 ¥ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 36 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 8 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 600000 ist mit 95 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,6767 ¥ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (23,44 ¥) gegenüber Substanzwert (16,43 ¥). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Shanghai Pudong Development Bank Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen in China und international an. Es bietet persönliche Bankdienstleistungen an, darunter Sparprodukte, wöchentliche Prämieneinlagen und Privateinlagen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Shanghai Pudong Development Bank Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen in China und international an. Es bietet persönliche Bankdienstleistungen an, darunter Sparprodukte, wöchentliche Prämieneinlagen und Privateinlagen. Freizeitbanking und orientalische Debitkarten, Devisenwechsel, Überweisungen und Rechnungszahlung; Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie offene Fonds, Spezialanlagen, strukturierte SPDB-Einlagen, Depotkonten für Wertpapieranlagen, individueller Devisenhandel, kollektive Wertpapieranlagen und Vertrieb von Versicherungsprodukten; Einlagen, verpfändete Staatsanleihen und Autohypotheken; Online-Zahlung und -Konsum; und Instant-Messaging-Dienste. Das Unternehmen bietet außerdem Unternehmens- und Investmentbankdienstleistungen an, darunter Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Offshore-Banking und Dienstleistungen für multinationale Unternehmen. und Cash Management, Handels- und Lieferkettenfinanzierungslösungen, Vermögensverwahrung und betriebliche Altersvorsorge. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury- und Marktprodukte an, darunter Devisen- und Zinsrisikomanagement; CNY-Anleihen und Fremdwährungspapiere; Goldware; und strukturierte Produkte, wie strukturierte RMB-Einlagen, Premium-Einlagen, kündbare Zinssatzerhöhungen, kündbare Festzinssätze, kündbare Reverse-Floating-Zinssätze, kündbare zinsgebundene Einlagen mit täglicher Abgrenzung und goldpreisgebundene Einlagen mit täglicher Abgrenzung sowie andere strukturierte Produkte. Das Unternehmen wurde 1992 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Shanghai Pudong Development Bank Co Ltd entwickelte sich von 355 Mrd. CNY (FY2021) auf 174 Mrd. CNY (FY2025), rund −16,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 50,0 Mrd. CNY (−1,4 %/Jahr seit FY2021).

600000 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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