Taishin Financial Holding Co Ltd (2887) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 884 Mrd. TWD (≈ 24,0 Mrd. €) · ISIN TW0002887007

Was ist Taishin Financial Holding Co Ltd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (20,76 TWD). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (40/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 9,22 TWD – 41,45 TWD · Fair‑Value‑Band 12,45 TWD – 20,76 TWD · der Kurs von 41,45 TWD notiert über dem Fair Value von 16,60 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

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Analyse

Taishin Financial Holding Co Ltd (2887) notiert aktuell bei 41,45 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 16,60 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 149,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 19,53 TWD je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 41,45 TWD. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 13,03 TWD, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Taishin Financial Holding Co Ltd einen Umsatz von 130 Mrd. TWD bei einer Nettomarge von 43,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 274,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 228 Mrd. TWD. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 12,45 TWD (Bear Case) bis 20,76 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 41,45 TWD liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 178 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 2887 ist mit −60 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,6158 TWD je Aktie einbehalten, das entspricht 3,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (19,53 TWD) gegenüber Substanzwert (13,03 TWD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

TS Financial Holding Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Es bietet Vermögensverwaltungsdienste wie Finanzberatung, Steuerplanung, Treuhand, Vermögensallokationsberatung, TWD- und FCY-Einlagen, Anlage- und Versicherungsprodukte an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

TS Financial Holding Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Es bietet Vermögensverwaltungsdienste wie Finanzberatung, Steuerplanung, Treuhand, Vermögensallokationsberatung, TWD- und FCY-Einlagen, Anlage- und Versicherungsprodukte an. Verbraucherkreditdienstleistungen, einschließlich Erst- und Zweitpfandhypothek, Autokredit, Privatkredit, Mikro-KMU-Darlehen und Kreditkarten; und E-Payment-Dienste. Das Unternehmen bietet außerdem Digital-, Internet- und Mobile-Banking-Dienstleistungen an. mobile Zahlungsdienste; Geldautomatendienste; Wechselkurs, Zinssatz, Aktien-, Anleihen-, Rohstoff- und Goldkonto; Finanzierungs-, Zeichnungs- und Anleiheverwaltungsdienstleistungen für Onshore-/Offshore-Anleiheemittenten; und Brokerage, Eigenhandel, Underwriting, gleichzeitiger Betrieb von Futures sowie die Gestaltung, Ausgabe, der Handel und die Absicherung von Derivaten. Darüber hinaus bietet es Finanzberatungsdienste, Risikomanagement, Einrichtungen und Finanzierung, kurzfristigen Wechselhandel und Anleiheemission für Unternehmen, Regierungsbehörden und Finanzinstitute; und Unternehmensumstrukturierung, Reorganisation, Fusionen, Übernahmen und Finanzplanung oder andere Beratungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geldmarktfonds, festverzinsliche Wertpapiere, inländische Aktien, globale Aktien, Dachfonds und ETFs an. und Versicherungsprodukte, die Lebensversicherungen, Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Gesundheit und Unfallverletzungen umfassen. Das Unternehmen hieß früher Taishin Financial Holding Co., Ltd. und änderte im Juli 2025 seinen Namen in TS Financial Holding Co., Ltd. Das Unternehmen wurde 1992 gegründet und hat seinen Sitz in Taipei, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Taishin Financial Holding Co Ltd entwickelte sich von 66,4 Mrd. TWD (FY2021) auf 316 Mrd. TWD (FY2025), rund +47,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 37,4 Mrd. TWD (+16,5 %/Jahr seit FY2021).

2887 ist 150 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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