E.SUN Financial Holding Co Ltd (2884) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · TW · Marktkap. 564 Mrd. TWD (≈ 15,4 Mrd. €) · ISIN TW0002884004
Was ist E.SUN Financial Holding Co Ltd wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 71 % über unserem Fair Value von 25,28 TWD.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 27,63 TWD auf 25,28 TWD (−8,5 %) seit 17.07.2026. Aktienkurs +12,4 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (31,61 TWD). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 19,49 TWD – 43,20 TWD · Fair‑Value‑Band 18,96 TWD – 31,61 TWD · der Kurs von 43,20 TWD notiert über dem Fair Value von 25,28 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
E.SUN Financial Holding Co Ltd (2884) notiert aktuell bei 43,20 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 25,28 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 70,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 23,61 TWD je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 43,20 TWD. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 11,30 TWD, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte E.SUN Financial Holding Co Ltd einen Umsatz von 88,4 Mrd. TWD bei einer Nettomarge von 40,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 14,7 Mrd. TWD. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 18,96 TWD (Bear Case) bis 31,61 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 43,20 TWD liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 47 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 2884 ist mit −41 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,4892 TWD je Aktie einbehalten, das entspricht 1,9 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (23,61 TWD) gegenüber Substanzwert (11,30 TWD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (72).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 51 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 81
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
E.SUN Financial Holding Company, Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzbankprodukte und -dienstleistungen in Taiwan an. Das Unternehmen ist über die Corporate Banking Unit tätig. Einzelbankeinheit; Auslandsniederlassungen und Tochtergesellschaften; und Sonstiges.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
E.SUN Financial Holding Company, Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzbankprodukte und -dienstleistungen in Taiwan an. Das Unternehmen ist über die Corporate Banking Unit tätig. Einzelbankeinheit; Auslandsniederlassungen und Tochtergesellschaften; und Sonstiges. Das Unternehmen stellt Einlagen bereit; Diskontierung von Wechseln/Schecks; Konsortialkredite; Inlandsüberweisungen; kommerzielle Akzepte; inländische Akkreditive und Garantien; Depotdienstleistungen und Lagerhaltung; Vermietung von Schließfächern; und Kreditkartendienstleistungen. Es führt Devisengeschäfte durch, einschließlich Import- und Exportverhandlungen; allgemeine In- und Auslandsüberweisungen; Fremdwährungseinlagen, Darlehen und Garantien; und Umtausch von ausländischem Bargeld und Reiseschecks. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Wertpapierinvestitionen, Vermittlung kurzfristiger Wechsel, Handel mit Finanzderivaten, Vermögensverwaltung und Treuhandgeschäften tätig. und fungiert als Vermittler für die Ausgabe von Schuldverschreibungen, Wechselzahlungen und Inkasso, Underwriting, Goldverkäufe und Dienstleistungen des Nationalen Finanzministeriums und bietet außerdem Steuerberatung und den Handel mit Unternehmensanleihen an. Darüber hinaus bietet es den Kommissionshandel für in- und ausländische Wertpapiere, Futures, Optionen, Kredite und Kredite an, um den unterschiedlichen Rohstoffbedarf inländischer und ausländischer Kunden zu decken. ist spezialisiert auf die Zeichnung und den Vertrieb von Wertpapieren auf dem Primärmarkt, die Unterstützung bei Börsengängen, Notierungen an der Taipei Exchange (TPEX) und der Taiwan Stock Exchange (TWSE), den außerbörslichen Handel, die Mittelbeschaffung von Unternehmen, Fusionen und Übernahmen sowie Finanzberatungsdienste, die Planung und Beratung umfassen; und Eigenhandel.Darüber hinaus investiert es in potenzielle ausländische und inländische Nicht-TWSE/TPEX-Unternehmen; bietet Management- und Branchenberatung an; Unterstützung bei der Einwerbung von Geldern, Fusionen und Übernahmen sowie strategischer Zusammenarbeit; und begleiten Unternehmen bei der Transformation und Umstrukturierung. Das Unternehmen wurde 1992 gegründet und hat seinen Sitz in Taipei, Taiwan.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von E.SUN Financial Holding Co Ltd entwickelte sich von 67,2 Mrd. TWD (FY2021) auf 40,9 Mrd. TWD (FY2025), rund −11,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 34,4 Mrd. TWD (+13,7 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +8,4 % · Rückkäufe/Verwässerung −2,2 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
2884 ist 71 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- E. Sun Financial Holding Co Ltd (TPE:2884) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Record Profit ...
- E.SUN Financial Holding Earns 12th Consecutive Inclusion in Dow Jones Best-in-Class Indices
- E.SUN Financial Holding Named to S&P Global Sustainability Yearbook for 12 Consecutive Years
- Yoshimura Food Holdings (TSE:2884) Margin Improvement Reinforces Bullish Narrative on Earnings Quality
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist E.SUN Financial Holding Co Ltd (2884) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 2884?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 2884?
Wie hoch ist der Umsatz von E.SUN Financial Holding Co Ltd (2884)?
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