Public Bank Bhd (1295) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MY · Marktkap. 94,9 Mrd. MYR (≈ 20,2 Mrd. €) · ISIN MYL1295OO004

Was ist Public Bank Bhd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Der Kurs steht in der oberen Hälfte unserer Modellspanne, die Sicherheitsmarge ist entsprechend dünn.
• Die Datenbasis trägt das Urteil: alle Modelle laufen auf vollständig belegten Eingangswerten.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3,15 MYR – 5,28 MYR · Fair‑Value‑Band 3,36 MYR – 5,59 MYR · der Kurs von 4,98 MYR notiert über dem Fair Value von 4,47 MYR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

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Analyse

Public Bank Bhd (1295) notiert aktuell bei 4,98 MYR, während unser modellbasierter Fair Value bei 4,47 MYR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 4,32 MYR je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 4,98 MYR. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 2,07 MYR, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Public Bank Bhd einen Umsatz von 14,7 Mrd. MYR bei einer Nettomarge von 49,2 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,3 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 7,7 Mrd. MYR aus. Fundamentaldaten Stand 14.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 3,36 MYR (Bear Case) bis 5,59 MYR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 4,98 MYR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 26 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 1295 ist mit −10 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,0981 MYR je Aktie einbehalten, das entspricht 2,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (4,32 MYR) gegenüber Substanzwert (2,07 MYR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Public Bank Berhad bietet Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Mietkauf, Einzelhandel, Unternehmenskredite, Treasury und Kapitalmarkt, Investment Banking, Fondsmanagement und allgemeine Versicherungen tätig. Zu den Einlagenprodukten gehören Spar-, Giro-, Festgeld-, Fremdwährungs- und Schließfachdienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Public Bank Berhad bietet Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Mietkauf, Einzelhandel, Unternehmenskredite, Treasury und Kapitalmarkt, Investment Banking, Fondsmanagement und allgemeine Versicherungen tätig. Zu den Einlagenprodukten gehören Spar-, Giro-, Festgeld-, Fremdwährungs- und Schließfachdienstleistungen. Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst Eigenheim-, SWIFT-, Betriebsmittel-, KMU- und andere Kredite; Überziehungskredite; Projekt- und Fahrzeugfinanzierung; PB: handelbare Einlageninstrumente für Privatkunden; und Garantiesysteme für Kreditgarantiegesellschaften und BNM-Fonds. Das Unternehmen bietet außerdem islamisches Bankwesen, Aktien- und Wertpapiervermittlung, Treuhanddienste, Nominee-Dienste, Verkauf und Verwaltung von Investmentfonds, Bancassurance sowie allgemeine Versicherungsprodukte und -dienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es mobile, Internet- und Self-Service-Banking-Dienste an; Kredit- und Debitkarten- sowie Überweisungsdienste; Anlageprodukte und -dienstleistungen wie strukturierte Produktinvestitionen und Aktienhandel/Margin-Finanzierung; Wertpapierhandel und Zeichnungsdienstleistungen; Taxilizenzen; und handelt mit Taxis sowie vermietet Taxis. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungsprodukte an, darunter anlagegebundene Einmalprämien-, Familien- und Spar- sowie Kreditlebensversicherungsprodukte. Das Unternehmen ist über ein Netzwerk von Filialen und Selbstbedienungsterminals in Malaysia, Hongkong, der Volksrepublik China, Kambodscha, Vietnam, Laos, Singapur und Sri Lanka tätig. Es bedient Privatkunden sowie kleine und mittlere Unternehmen. Das Unternehmen wurde 1965 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kuala Lumpur, Malaysia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Public Bank Bhd entwickelte sich von 17,7 Mrd. MYR (FY2021) auf 24,3 Mrd. MYR (FY2025), rund +8,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 7,2 Mrd. MYR (+6,3 %/Jahr seit FY2021).

1295 ist 11 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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