Public Bank Berhad (1295) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MY · Marktkap. 94.9B MYR

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 13% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3.15 MYR – 5.28 MYR · Fair‑Value‑Band 3.36 MYR – 5.59 MYR · der Kurs von 5.13 MYR notiert über dem Fair Value von 4.47 MYR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

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Analyse

Public Bank Berhad (1295) notiert aktuell bei 5.13 MYR, während unser modellbasierter Fair Value bei 4.47 MYR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Public Bank Berhad einen Umsatz von 14.7B MYR bei einer Nettomarge von 49.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 7.7B MYR aus. Fundamentaldaten Stand 14.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 3.36 MYR (Bear Case) bis 5.59 MYR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 5.13 MYR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 29% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 1295 ist mit -13% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (4.32 MYR) gegenüber Substanzwert (2.07 MYR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Public Bank Berhad bietet Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Mietkauf, Einzelhandel, Unternehmenskredite, Treasury und Kapitalmarkt, Investment Banking, Fondsmanagement und allgemeine Versicherungen tätig. Zu den Einlagenprodukten gehören Spar-, Giro-, Festgeld-, Fremdwährungs- und Schließfachdienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Public Bank Berhad bietet Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Mietkauf, Einzelhandel, Unternehmenskredite, Treasury und Kapitalmarkt, Investment Banking, Fondsmanagement und allgemeine Versicherungen tätig. Zu den Einlagenprodukten gehören Spar-, Giro-, Festgeld-, Fremdwährungs- und Schließfachdienstleistungen. Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst Eigenheim-, SWIFT-, Betriebsmittel-, KMU- und andere Kredite; Überziehungskredite; Projekt- und Fahrzeugfinanzierung; PB: handelbare Einlageninstrumente für Privatkunden; und Garantiesysteme für Kreditgarantiegesellschaften und BNM-Fonds. Das Unternehmen bietet außerdem islamisches Bankwesen, Aktien- und Wertpapiervermittlung, Treuhanddienste, Nominee-Dienste, Verkauf und Verwaltung von Investmentfonds, Bancassurance sowie allgemeine Versicherungsprodukte und -dienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es mobile, Internet- und Self-Service-Banking-Dienste an; Kredit- und Debitkarten- sowie Überweisungsdienste; Anlageprodukte und -dienstleistungen wie strukturierte Produktinvestitionen und Aktienhandel/Margin-Finanzierung; Wertpapierhandel und Zeichnungsdienstleistungen; Taxilizenzen; und handelt mit Taxis sowie vermietet Taxis. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungsprodukte an, darunter anlagegebundene Einmalprämien-, Familien- und Spar- sowie Kreditlebensversicherungsprodukte. Das Unternehmen ist über ein Netzwerk von Filialen und Selbstbedienungsterminals in Malaysia, Hongkong, der Volksrepublik China, Kambodscha, Vietnam, Laos, Singapur und Sri Lanka tätig. Es bedient Privatkunden sowie kleine und mittlere Unternehmen. Das Unternehmen wurde 1965 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kuala Lumpur, Malaysia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Public Bank Berhad entwickelte sich von 17.7B MYR (FY2021) auf 24.3B MYR (FY2025), rund +8.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 7.2B MYR (+6.3%/Jahr seit FY2021).

1295 ist 13% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.