Alinma Bank (1150) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 72,1 Mrd. SAR (≈ 16,4 Mrd. €) · ISIN SA122050HV19

Was ist Alinma Bank wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 10,89 SAR – 977.915 SAR · Fair‑Value‑Band 18,68 SAR – 31,14 SAR · der Kurs von 25,20 SAR notiert über dem Fair Value von 24,91 SAR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Alinma Bank (1150) notiert aktuell bei 25,20 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 24,91 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1,2 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 33/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 22,51 SAR je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 25,20 SAR. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 10,77 SAR, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Alinma Bank einen Umsatz von 11,2 Mrd. SAR bei einer Nettomarge von 59,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 110 Mrd. SAR. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 18,68 SAR (Bear Case) bis 31,14 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 25,20 SAR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 1150 ist mit −1 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,35 SAR je Aktie einbehalten, das entspricht 5,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (22,51 SAR) gegenüber Substanzwert (10,77 SAR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (71).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Alinma Bank bietet Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment und Brokerage tätig. Das Unternehmen bietet verschiedene Bankdienstleistungen an, darunter Giro-, Bildungs- und Familienkonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Alinma Bank bietet Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment und Brokerage tätig. Das Unternehmen bietet verschiedene Bankdienstleistungen an, darunter Giro-, Bildungs- und Familienkonten. Selbstbedienungsbankdienstleistungen; Debit-, Kredit-, Reise-, Einkaufs- und Prepaidkarten; Point-of-Sale-Dienstleistungen; Auto-, Immobilien-, Privat- und Bildungsfinanzierung sowie KMU-, Kafalah-Programm-, Unternehmenslohn-, Vermögens-, Geschäftsrechnungs- und Forderungsfinanzierung; und Rechnungszahlungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Dienstleistungen, Bürgschaftsbriefe, Dokumenteninkasso, Import- und Exportakkreditive sowie Garantieüberprüfungsdienste an. Bargeldverwaltungsdienste; Dienstleistungen für Unternehmenspartner; Finanzierungs- und Anlageprodukte; Finanzdienstleistungen; sowie Lohn- und Gehaltsabrechnungsmanagement- und E-Payment-Gateway-Dienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageverwaltungs-, Vermögensverwaltungs-, Verwahrungs-, Beratungs-, Underwriting- und Maklerdienstleistungen an; und ist als Versicherungsvertreter tätig. Darüber hinaus bietet es digitale Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen Privatpersonen, Unternehmen, KMU und institutionellen Kunden an. Die Alinma Bank wurde 2006 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Alinma Bank entwickelte sich von 6,7 Mrd. SAR (FY2021) auf 11,8 Mrd. SAR (FY2025), rund +15,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,4 Mrd. SAR (+24,0 %/Jahr seit FY2021).

1150 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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