Bank Albilad, through its subsidiaries, (1140) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · SA · Marktkap. 36.4B SAR
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 26.43 SAR auf 22.05 SAR (−16.6%) seit 04.08.2026. Aktienkurs +3.3% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 16.09 SAR – 34.13 SAR · Fair‑Value‑Band 16.53 SAR – 27.56 SAR · der Kurs von 24.30 SAR notiert über dem Fair Value von 22.05 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Bank Albilad, through its subsidiaries, (1140) notiert aktuell bei 24.30 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 22.05 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 9.3% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank Albilad, through its subsidiaries, einen Umsatz von 6.1B SAR bei einer Nettomarge von 50.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.0%. Die Nettoverschuldung beträgt 3.4B SAR. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 16.53 SAR (Bear Case) bis 27.56 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 24.30 SAR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 16% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 7% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 1140 ist mit -9% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (18.00 SAR) gegenüber Dividendendiskontierung (7.24 SAR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 51
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die Bank Albilad bietet über ihre Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment Banking und Brokerage. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Awaed Albilad-, Tamayuz-, Firmen- und KMU-Girokonten.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Bank Albilad bietet über ihre Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment Banking und Brokerage. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Awaed Albilad-, Tamayuz-, Firmen- und KMU-Girokonten. persönliche Finanzierungsprodukte, wie die Finanzierung von Murabaha über die Albilad-App, Aktienfinanzierung, Aufstockungsfinanzierung, Refinanzierung, Buyout-Programme, Finanzierung gegen Hypothek und Stundung von Finanzierungsraten; Immobilienfinanzierungsprodukte; Autofinanzierungs- und Leasingprodukte; Überweisungen; Geldwechseldienste; Unternehmensfinanzierungslösungen, die Betriebskapital-, Vermögens- und Vertragsfinanzierung umfassen; Überziehungskredite; und strukturierte Finanzprodukte. Das Unternehmen bietet auch Cash-Management-Lösungen an; Handelsfinanzierungsprodukte, darunter Garantiebriefe, Akkreditive, Dokumenteninkasso und Musharkah-Finanzierung; Geldmarkt; Treasury-Dienstleistungen, bestehend aus Direktinvestitionen und Devisendienstleistungen; KMU-Finanzierungslösungen; KMU-Programme wie Zollabfertigung, Hadsch und Omrah, POS-Finanzierung, Franchise-Programme, Vertragsfinanzierung und Programme zur Lohn- und Gehaltsabrechnung; Point-of-Sale-Dienstleistungen; E-Commerce-Zahlungsplattformen; Investmentmanagement und Vermögensverwaltung; sowie Lohn- und Gehaltsabrechnungsdienste und Lohnschutzsysteme. Darüber hinaus werden Kredit-, Debit-, Albilad Mada-, Gehalts- und Medad-Prepaidkarten angeboten. sowie Internet- und Online-Banking-Dienste. Bank Albilad wurde 2004 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Bank Albilad, through its subsidiaries, entwickelte sich von 4.6B SAR (FY2021) auf 11.2B SAR (FY2025), rund +24.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3.0B SAR (+16.0%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +14.2 pp · Rückkäufe/Verwässerung −4.3 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
1140 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1086 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,130 IDR | 6,067 IDR | +47% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist Bank Albilad, through its subsidiaries, (1140) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 1140?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1140?
Wie hoch ist der Umsatz von Bank Albilad, through its subsidiaries, (1140)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 1140?
Zahlt Bank Albilad, through its subsidiaries, eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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