Arab National Bank (1080) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 44,5 Mrd. SAR (≈ 10,1 Mrd. €) · ISIN SA0007879105

Was ist Arab National Bank wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (43/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (25,65 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 8,66 SAR – 24,45 SAR · Fair‑Value‑Band 25,65 SAR – 42,75 SAR · der Kurs von 22,90 SAR notiert unter dem Fair Value von 34,21 SAR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

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Analyse

Arab National Bank (1080) notiert aktuell bei 22,90 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 34,21 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 33,1 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 33,51 SAR je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 22,90 SAR. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 16,70 SAR, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Arab National Bank einen Umsatz von 9,5 Mrd. SAR bei einer Nettomarge von 55,1 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,0 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 13,2 Mrd. SAR aus. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 25,65 SAR (Bear Case) bis 42,75 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 22,90 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 1080 ist mit 49 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,9136 SAR je Aktie einbehalten, das entspricht 2,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (33,51 SAR) gegenüber Substanzwert (16,70 SAR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (75).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Arab National Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien, in anderen GCC-Ländern und im Nahen Osten, in Europa, Nordamerika, Lateinamerika, Südostasien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment- und Brokerage-Services tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Arab National Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien, in anderen GCC-Ländern und im Nahen Osten, in Europa, Nordamerika, Lateinamerika, Südostasien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment- und Brokerage-Services tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Murabaha- und KMU-Konten an; Festgelder; Privat-, Autoleasing- und Immobilienkredite; Kredit- und Debitkarten; digitale Geldbörsen; und Anlageprodukte für Privatpersonen. Darüber hinaus bietet sie Kredite und Vorschüsse, Einlagen und andere Kreditprodukte für Firmen- und institutionelle Kunden sowie kleine und mittlere Unternehmen an; und Anlageverwaltungsdienstleistungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Handel, der Verwaltung, der Vermittlung, der Beratung und der Verwahrung von Wertpapieren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lösungen für Unternehmens- und Geschäftsbanken, Projekt- und strukturierte Finanzierungen sowie Visionsrealisierungen an. Treasury-Dienstleistungen, wie marktbezogene Produkte und Dienstleistungen, internationale Instrumente, Investitionen, Staatsanleihen und Sukuk sowie E-Trader-Lösungen; und Transaktionsbanking-Lösungen, die den Online-Zugang für Unternehmen, Händlerlösungen, Inkassolösungen, Liquiditätsmanagementlösungen, spezialisierte Marktlösungen, Fintech- und Open-Banking-Lösungen, Finanzlösungen, garantierte Anleihen und Inkassodokumentationsrechnungen umfassen. Darüber hinaus beschäftigt sie sich mit der Vermietung von Schwermaschinen; und Investition, Kauf, Verkauf und Vermietung von Grundstücken und Immobilien sowie Handels- und Lieferkettenfinanzierungen. Die Arab National Bank wurde 1979 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Arab National Bank entwickelte sich von 5,8 Mrd. SAR (FY2021) auf 9,9 Mrd. SAR (FY2025), rund +14,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,1 Mrd. SAR (+23,8 %/Jahr seit FY2021).

1080 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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