Arab National Bank (1080) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 43.0B SAR

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 58% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (43/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (25.65 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 8.66 SAR – 24.45 SAR · Fair‑Value‑Band 25.65 SAR – 42.75 SAR · der Kurs von 21.70 SAR notiert unter dem Fair Value von 34.21 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Arab National Bank (1080) notiert aktuell bei 21.70 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 34.21 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 57.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Arab National Bank einen Umsatz von 9.5B SAR bei einer Nettomarge von 55.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 13.2B SAR aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 25.65 SAR (Bear Case) bis 42.75 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 21.70 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 13% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 1080 ist mit 58% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (33.51 SAR) gegenüber Substanzwert (16.70 SAR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Arab National Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien, in anderen GCC-Ländern und im Nahen Osten, in Europa, Nordamerika, Lateinamerika, Südostasien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment- und Brokerage-Services tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Arab National Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien, in anderen GCC-Ländern und im Nahen Osten, in Europa, Nordamerika, Lateinamerika, Südostasien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment- und Brokerage-Services tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Murabaha- und KMU-Konten an; Festgelder; Privat-, Autoleasing- und Immobilienkredite; Kredit- und Debitkarten; digitale Geldbörsen; und Anlageprodukte für Privatpersonen. Darüber hinaus bietet sie Kredite und Vorschüsse, Einlagen und andere Kreditprodukte für Firmen- und institutionelle Kunden sowie kleine und mittlere Unternehmen an; und Anlageverwaltungsdienstleistungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Handel, der Verwaltung, der Vermittlung, der Beratung und der Verwahrung von Wertpapieren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lösungen für Unternehmens- und Geschäftsbanken, Projekt- und strukturierte Finanzierungen sowie Visionsrealisierungen an. Treasury-Dienstleistungen, wie marktbezogene Produkte und Dienstleistungen, internationale Instrumente, Investitionen, Staatsanleihen und Sukuk sowie E-Trader-Lösungen; und Transaktionsbanking-Lösungen, die den Online-Zugang für Unternehmen, Händlerlösungen, Inkassolösungen, Liquiditätsmanagementlösungen, spezialisierte Marktlösungen, Fintech- und Open-Banking-Lösungen, Finanzlösungen, garantierte Anleihen und Inkassodokumentationsrechnungen umfassen. Darüber hinaus beschäftigt sie sich mit der Vermietung von Schwermaschinen; und Investition, Kauf, Verkauf und Vermietung von Grundstücken und Immobilien sowie Handels- und Lieferkettenfinanzierungen. Die Arab National Bank wurde 1979 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Arab National Bank entwickelte sich von 5.8B SAR (FY2021) auf 9.9B SAR (FY2025), rund +14.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5.1B SAR (+23.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.