The Saudi British Bank (1060) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · SA · Marktkap. 67,8 Mrd. SAR (≈ 15,4 Mrd. €) · ISIN SA0007879089
Was ist The Saudi British Bank wirklich wert?
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 32 % unter unserem Fair Value von 49,94 SAR.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 23.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 13 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +3,4 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (37,46 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (50/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 13,84 SAR – 36,81 SAR · Fair‑Value‑Band 37,46 SAR – 62,43 SAR · der Kurs von 34,20 SAR notiert unter dem Fair Value von 49,94 SAR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.
Analyse
The Saudi British Bank (1060) notiert aktuell bei 34,20 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 49,94 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 31,5 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 53,47 SAR je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 34,20 SAR. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 25,87 SAR, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Saudi British Bank einen Umsatz von 14,1 Mrd. SAR bei einer Nettomarge von 60,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 4,3 Mrd. SAR. Fundamentaldaten Stand 23.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 37,46 SAR (Bear Case) bis 62,43 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 34,20 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 21 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 1060 ist mit 46 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,91 SAR je Aktie einbehalten, das entspricht 3,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (53,47 SAR) gegenüber Substanzwert (25,87 SAR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 23.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 42 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 67
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Saudi Awwal Bank bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bank- und Finanzdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Wealth & Personal Banking, Corporate and Institutional Banking, Treasury, Capital Markets und Others tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Saudi Awwal Bank bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bank- und Finanzdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Wealth & Personal Banking, Corporate and Institutional Banking, Treasury, Capital Markets und Others tätig. Es bietet private und geschäftliche Ersparnisse, Girokonten, Rohstoffinvestitionen, Waferkonten und Green-Deposit-Konten. Privat- und Eigenheimfinanzierung; Kredit-, Debit-, Geschäfts- und Prepaidkarten; Vermögensverwaltungslösungen; Anlagelösungen; Zahlungs- und Überweisungsdienste; E-Kontoauszug, Treasury und Private-Banking-Dienstleistungen; Schließfächer; Schließfächer; sowie Online-, Mobil- und Telefonbanking-Dienste. Das Unternehmen bietet außerdem Liquiditäts- und Cash-Management-Dienste an, darunter Liquiditäts-, Inkasso- und Zahlungsmanagementdienste, Zahlungsakzeptanzlösungen für Händler und Point-of-Sale-Dienste. sowie Handels- und Forderungsfinanzierungsdienstleistungen, zu denen Export- und Importdienstleistungen, Garantien, bargeldbesicherte Akkreditive und strukturierte Handelslösungen gehören; und Devisen, Derivatlösungen, Einlagen und Kredite, Anleihen, festverzinsliche Wertpapiere, strukturierte Produkte und islamische Lösungen sowie Wirtschaftsforschung und Marktanalyse. Darüber hinaus ist sie im Immobilienbereich tätig. Das Unternehmen war früher als Saudi British Bank bekannt und änderte im Juni 2023 seinen Namen in Saudi Awwal Bank. Die Saudi Awwal Bank wurde 1978 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von The Saudi British Bank entwickelte sich von 7,7 Mrd. SAR (FY2021) auf 28,4 Mrd. SAR (FY2025), rund +38,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 8,5 Mrd. SAR (+27,4 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +12,0 % · Rückkäufe/Verwässerung −3,4 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
1060 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 23.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist The Saudi British Bank (1060) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 1060?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1060?
Wie hoch ist der Umsatz von The Saudi British Bank (1060)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 1060?
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