Banque Saudi Fransi (1050) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 48.9B SAR

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 44% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (39/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (21.30 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 7.97 SAR – 21.28 SAR · Fair‑Value‑Band 21.30 SAR – 35.51 SAR · der Kurs von 19.76 SAR notiert unter dem Fair Value von 28.40 SAR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Banque Saudi Fransi (1050) notiert aktuell bei 19.76 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 28.40 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 43.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banque Saudi Fransi einen Umsatz von 9.8B SAR bei einer Nettomarge von 56.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.7%. Die Nettoverschuldung beträgt 24.8B SAR. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 21.30 SAR (Bear Case) bis 35.51 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 19.76 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 1050 ist mit 44% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (28.13 SAR) gegenüber Substanzwert (13.72 SAR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Banque Saudi Fransi bietet Bank- und Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen im Königreich Saudi-Arabien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment Banking und Brokerage tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Banque Saudi Fransi bietet Bank- und Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen im Königreich Saudi-Arabien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment Banking und Brokerage tätig. Es bietet Spar-, Giro- und Termineinlagenkonten an; und Produkte von mada Pay und Apple Pay. Das Unternehmen bietet Eigenheim- und Privatfinanzierungen an; Versicherungsprodukte wie Bildung, Ruhestand, Reisen und Autoschutz; Debit- und Kreditkarten; lokale und internationale Garantien, Garantie- und Akkreditive sowie Compliance- und Regulierungsangelegenheiten; Kontoverwaltung, Investment, Commercial Banking und islamische Produkte wie Tawarruq; und Betriebskapital-, Vertrags-, strukturierte sowie Handels- und Lieferkettenlösungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Liquiditäts- und Cash-Management-Lösungen an, darunter Gehaltsabrechnung, Treuhandkonto, Geldeinzug, Point of Sale (PoS), Business-to-Business, Dividendenmanagement, E-Payment-Gateway, Swift MACUG, VERSE, Soft PoS sowie Gehaltsabrechnung und Prepaid-Kartenservice; und Devisen, Rohstoffe, Aktien, Zins- und Hybridderivate sowie andere Handelsgeschäfte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Private-Banking-Dienstleistungen an; Anlageberatungsdienste wie Vermögensverwaltung, Wertpapiervermittlung und globale Anlagelösungen; Investmentfonds, Margin-Darlehen, diskretionäre Portfolios sowie konventionelle und islamische Anleihen sowie alternative Vermögenswerte, bestehend aus Private Equity und Immobilien; und Unternehmensfinanzierung, Überziehungskredite, Verbraucherkredite, Anlagepapiere und Geldmarkt. Das Unternehmen wurde 1977 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banque Saudi Fransi entwickelte sich von 7.2B SAR (FY2021) auf 20.1B SAR (FY2025), rund +29.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5.4B SAR (+11.6%/Jahr seit FY2021).

1050 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.