CIMB Group Holdings Bhd (1023) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MY · Marktkap. 82,6 Mrd. MYR (≈ 17,6 Mrd. €) · ISIN MYL1023OO000

Was ist CIMB Group Holdings Bhd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3,16 MYR – 8,72 MYR · Fair‑Value‑Band 6,57 MYR – 10,96 MYR · der Kurs von 8,00 MYR notiert unter dem Fair Value von 8,76 MYR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

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Analyse

CIMB Group Holdings Bhd (1023) notiert aktuell bei 8,00 MYR, während unser modellbasierter Fair Value bei 8,76 MYR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8,7 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 9,11 MYR je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 8,00 MYR. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 4,36 MYR, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CIMB Group Holdings Bhd einen Umsatz von 21,2 Mrd. MYR bei einer Nettomarge von 36,9 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,3 %. Die Nettoverschuldung beträgt 99,4 Mrd. MYR. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 6,57 MYR (Bear Case) bis 10,96 MYR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 8,00 MYR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 1023 ist mit 10 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,2159 MYR je Aktie einbehalten, das entspricht 2,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (9,11 MYR) gegenüber Substanzwert (4,36 MYR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (75).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

CIMB Group Holdings Berhad bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Malaysia und international an. Das Segment Consumer Banking bietet Privatkunden konventionelle und islamische Finanzprodukte und -dienstleistungen an, wie zum Beispiel Wohn- und Nichtwohnimmobilienkredite, gesicherte Privatkredite, Kfz-Finanzierung, Kreditkarten, …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

CIMB Group Holdings Berhad bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Malaysia und international an. Das Segment Consumer Banking bietet Privatkunden konventionelle und islamische Finanzprodukte und -dienstleistungen an, wie zum Beispiel Wohn- und Nichtwohnimmobilienkredite, gesicherte Privatkredite, Kfz-Finanzierung, Kreditkarten, ungesicherte Privatfinanzierung, Vermögensverwaltung, Bancassurance, Überweisungen und Devisen, Einlagen und Internet-Banking-Dienste. Das Segment Commercial Banking bietet Bankkreditfazilitäten, Handelsfinanzierung, Cash Management, Online-Business-Banking-Plattform, Überweisungen und Devisen sowie allgemeine Einlagenprodukte für kleine und mittlere Unternehmen sowie mittelständische Konzerne. Das Segment Wholesale Banking bietet Marketing- und Bereitstellungslösungen für die Kundenabdeckung; Finanzberatung in Bezug auf die Ausgabe von Aktien und aktiengebundenen Produkten, Umschuldungen, Börsengänge, Zweitplatzierungen und allgemeine Unternehmensberatung; konventionelle und islamische Finanzierungslösungen, die Handel, Betriebskapitallinie, Kapitalausgaben, Hebelwirkung, Fusionen und Übernahmen, Hebelwirkung und Projektfinanzierungsprodukte abdecken; und Finanzierungslösungen, einschließlich Cash-Management, Handelsfinanzierung, Devisen, Depot- und Unternehmenskredite, Derivate, strukturierte Produkte und Fremdkapital. Dieses Segment umfasst auch Treasury-Aktivitäten und -Dienstleistungen, die Devisen-, Geldmarkt-, Derivate- und Kapitalmarkthandelsinstrumente umfassen; Transaktionsbankdienstleistungen wie Handelseinrichtungen und Cash-Management-Lösungen; und Vermögensverwaltungslösungen sowie Anlage-, Wertpapierfinanzierungs- und Treuhanddienstleistungen.Das Segment CIMB Digital Assets and Group Funding befasst sich mit digitalen Unternehmen und Unternehmungen sowie mit Kapital-, Bilanz- und festverzinslichen Investitionen und Managementaktivitäten. Das Unternehmen wurde 1924 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kuala Lumpur, Malaysia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CIMB Group Holdings Bhd entwickelte sich von 23,5 Mrd. MYR (FY2021) auf 36,4 Mrd. MYR (FY2025), rund +11,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 7,9 Mrd. MYR (+16,3 %/Jahr seit FY2021).

1023 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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