Industrial Bank of Korea (024110) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · KR · Marktkap. 17.2T KRW
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 43,200 KRW auf 40,300 KRW (−6.7%) seit 17.07.2026. Aktienkurs −4.0% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 98% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (38/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (30,225 KRW). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 6,284 KRW – 27,279 KRW · Fair‑Value‑Band 30,225 KRW – 50,375 KRW · der Kurs von 20,400 KRW notiert unter dem Fair Value von 40,300 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Industrial Bank of Korea (024110) notiert aktuell bei 20,400 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 40,300 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 97.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Industrial Bank of Korea einen Umsatz von 9.0T KRW bei einer Nettomarge von 29.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.4%. Die Nettoverschuldung beträgt 227T KRW. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 30,225 KRW (Bear Case) bis 50,375 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 20,400 KRW liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 28% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 024110 ist mit 98% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (44,198 KRW) gegenüber Dividendendiskontierung (19,179 KRW). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 34 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 51
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die Industrial Bank of Korea ist in Korea und international als Finanzierungsbank für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) tätig. Es bietet Privat- und Firmenkundengeschäfte wie Schecks, Überweisungen, Einlagen/Treuhandgelder, Fonds, Versicherungen, Kreditkarten, Darlehen, Devisen, Gebühren, Schecks/Wechsel, Informationsmanagement, Altersvorsorge und B2B.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Industrial Bank of Korea ist in Korea und international als Finanzierungsbank für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) tätig. Es bietet Privat- und Firmenkundengeschäfte wie Schecks, Überweisungen, Einlagen/Treuhandgelder, Fonds, Versicherungen, Kreditkarten, Darlehen, Devisen, Gebühren, Schecks/Wechsel, Informationsmanagement, Altersvorsorge und B2B. und bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an, darunter persönliche und geschäftliche Produktmails, Produktführer und -bäume; intelligente Finanzen; Bank-, Produkt- und Affiliate-Dienstleistungen; und kundenbevorzugter Service sowie Finanzinformationen zur Unterstützung der Unternehmensführung, Rechtsberatung, Aktien, Immobilien und Auktion/öffentliche Versteigerung. Das Unternehmen bietet außerdem Karteninformationen/-beantragung, Kartenfinanzierungsdarlehen, My-Card-Management, Privat- und Firmenkartendienste sowie Reiseführer an. Darüber hinaus bietet es Kundenberatung, Finanz-Verbraucherportal, Meldeverlust, Informationen zum Antrag auf Ladegerät für betrügerische Nutzung, Referenzraum, Informationen zur Banknutzung, Veranstaltung, Datenschutzrichtlinie, Kundenverifizierung, Systeminformationen, Tür-zu-Tür-Verkäufe, persönliche Anfrage und integrierte Kreditgeber. Darüber hinaus bietet das Unternehmen elektronische Verhinderung von Finanzbetrug, Sicherheitsmaßnahmen, Vorkehrungen für Finanztransaktionen, PC-Sicherheitsdienste, IP-Sperrdienste für Übersee, die Benennung neuer Einlagenkonten, Dienste mit begrenzter Nutzungsdauer und verzögerte Übertragungen; ist im KMU-, Einzelhandels- und Investmentbanking tätig; und Kapitalmärkte. Die Industrial Bank of Korea wurde 1961 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Seoul, Südkorea.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Industrial Bank of Korea entwickelte sich von 7.9T KRW (FY2021) auf 10.0T KRW (FY2025), rund +5.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2.7T KRW (+3.0%/Jahr seit FY2021).
024110 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1086 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 30/100
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,130 IDR | 6,067 IDR | +47% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist Industrial Bank of Korea (024110) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 024110?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 024110?
Wie hoch ist der Umsatz von Industrial Bank of Korea (024110)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 024110?
Zahlt Industrial Bank of Korea eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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