PICC Property and Casualty (PPCCY) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 44,4 Mrd. $ · ISIN US69338J1060
Was ist PICC Property and Casualty wirklich wert?
PICC Property and Casualty
PPCCY · US
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 45 % unter unserem Fair Value von 101,85 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 05.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs +8,0 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (76,39 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 15,64 $ – 66,50 $ · Fair‑Value‑Band 76,39 $ – 127,31 $ · der Kurs von 55,65 $ notiert unter dem Fair Value von 101,85 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Analyse
PICC Property and Casualty (PPCCY) notiert aktuell bei 55,65 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 101,85 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 45,4 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 450,28 $ je Aktie; damit liegen 6 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 55,65 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 215,49 $, und 0 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PICC Property and Casualty einen Umsatz von 545 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 7,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,7 %. Die Nettoverschuldung beträgt 49,7 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 76,39 $ (Bear Case) bis 127,31 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 55,65 $ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −26 % Fair-Value-Potenzial, PPCCY ist mit 83 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 4,10 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,0 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (450,28 $) gegenüber Substanzwert (215,49 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (69).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 05.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 64 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 53
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die PICC Property and Casualty Company Limited ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft in der Volksrepublik China tätig. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Kraftfahrzeuge, Unfallschäden und Gesundheit, Landwirtschaft, Haftpflicht, Gewerbeimmobilien und Sonstiges.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die PICC Property and Casualty Company Limited ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft in der Volksrepublik China tätig. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Kraftfahrzeuge, Unfallschäden und Gesundheit, Landwirtschaft, Haftpflicht, Gewerbeimmobilien und Sonstiges. Das Unternehmen bietet Kfz-, Gewerbeimmobilien-, Fracht-, Haftpflicht-, Unfall-, Kurzzeit-Krankenversicherungs-, Landwirtschafts-, Kredit-, Bürgschafts-, Haushaltseigentums-, Schiffskasko- und andere Versicherungsprodukte an. Es bietet außerdem Rückversicherung, Anlage- und Fondsanträge, Versicherungsagenturdienste, Schulungsdienste, IT-Dienste und Immobilienverwaltungsdienste usw. an. Das Unternehmen wurde 2003 gegründet und hat seinen Sitz in Peking, China. PICC Property and Casualty Company Limited ist eine Tochtergesellschaft der People's Insurance Company (Group) of China Limited.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von PICC Property and Casualty entwickelte sich von 418 Mrd. CNY (FY2021) auf 522 Mrd. CNY (FY2025), rund +5,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 39,3 Mrd. CNY (+15,1 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +7,1 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,1 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
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Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 117 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 05.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | 217,65 $ | 160,25 $ | −26 % |
| Chubb Limited CB | 338,31 $ | 234,73 $ | −31 % |
| The Travelers Companies, Inc TRV | 369,90 $ | 274,42 $ | −26 % |
| The Allstate Corporation ALL | 260,58 $ | 316,11 $ | +21 % |
| The People's Insurance Company 601319 | 7,14 ¥ | 11,61 ¥ | +63 % |
| Intact Financial Corporation IFC | 274,14 C$ | 167,46 C$ | −39 % |
| Fairfax Financial Holdings FFH | 2.281 C$ | 2.926 C$ | +28 % |
| QBE Insurance Group QBE | 22,62 A$ | 14,20 A$ | −37 % |
| Cincinnati Financial Corporation CINF | 171,97 $ | 166,34 $ | −3 % |
| W. R. Berkley Corporation WRB | 69,50 $ | 47,08 $ | −32 % |
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Häufige Fragen
Ist PICC Property and Casualty (PPCCY) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von PPCCY?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PPCCY?
Wie hoch ist der Umsatz von PICC Property and Casualty (PPCCY)?
Wie hoch ist die Nettomarge von PPCCY?
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