Fiserv Inc. (F1IS34) Fair Value & Analyse
Technologie · BR · Marktkap. 138 Mrd. R$ (≈ 23,2 Mrd. €)
Was ist Fiserv Inc. wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 156 % über unserem Fair Value von 52,78 R$.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 19.08.2026
Aus 24 Bewertungsmodellen · vor 16 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −5,0 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (94,93 R$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (22,19 R$ bis 94,93 R$). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (66/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 120,53 R$ – 683,47 R$ · Fair‑Value‑Band 22,19 R$ – 94,93 R$ · der Kurs von 135,07 R$ notiert über dem Fair Value von 52,78 R$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.
Analyse
Fiserv Inc. (F1IS34) notiert aktuell bei 135,07 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 52,78 R$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 155,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnwachstum mit im Mittel 68,24 R$ je Aktie; damit liegen 0 der 24 gerechneten Modelle über dem Kurs von 135,07 R$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 16,20 R$, und 24 der 24 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fiserv Inc. einen Umsatz von 21,1 Mrd. R$ bei einer Nettomarge von 15,2 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,2 %. Die Nettoverschuldung beträgt 26,1 Mrd. R$. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 22,19 R$ (Bear Case) bis 94,93 R$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 135,07 R$ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 72 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 5 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei 69 % Fair-Value-Potenzial, F1IS34 ist mit −61 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 10,08 R$ je Aktie einbehalten, das entspricht 19,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 24 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnwachstum (68,24 R$) gegenüber Substanzwert (16,20 R$). Höchste Evidenz: FCF-DCF (75).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 19.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 63 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 21
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Fiserv, Inc. bietet Zahlungs- und Finanzdienstleistungstechnologielösungen in den Vereinigten Staaten, Europa, dem Nahen Osten und Afrika, Lateinamerika, der Asien-Pazifik-Region und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Merchant Solutions und Financial Solutions tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Fiserv, Inc. bietet Zahlungs- und Finanzdienstleistungstechnologielösungen in den Vereinigten Staaten, Europa, dem Nahen Osten und Afrika, Lateinamerika, der Asien-Pazifik-Region und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Merchant Solutions und Financial Solutions tätig. Das Segment Merchant Solutions bietet Merchant Acquiring- und Digital-Commerce-Dienste an; mobile Zahlungsdienste; Sicherheits- und Betrugsschutzlösungen; Lösungen mit gespeichertem Wert; Software-as-a-Service; POS-Geräte; und Pay-by-Bank-Lösungen. Das Segment „Financial Solutions“ bietet digitale Zahlungen an, darunter Debitkartenverarbeitungsdienste, Debit-Netzwerkdienste, Sicherheits- und Betrugsschutzprodukte, Rechnungszahlung, Zahlungen von Person zu Person und Überweisungen von Konto zu Konto. Ausgabedienstleistungen, einschließlich Bearbeitungsdienstleistungen für Kreditkarten, Bearbeitungsdienstleistungen für Prepaidkarten, Kartenproduktionsdienstleistungen, Druckdienstleistungen, Bearbeitung von Regierungszahlungen und Bearbeitung von Studiendarlehen; und Bankdienstleistungen, wie die Bearbeitung von Kundenkrediten und Einlagenkonten, digitales Banking, Finanz- und Risikomanagement, professionelle Dienstleistungen und Beratung sowie Scheckbearbeitungsdienste. Das Unternehmen bedient Händler, Banken, Kreditgenossenschaften, andere Finanzinstitute, Unternehmen und Kunden des öffentlichen Sektors. Das Unternehmen hat eine strategische Allianz mit der Western Alliance Bancorporation. Fiserv, Inc. wurde 1984 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Milwaukee, Wisconsin.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Fiserv Inc. entwickelte sich von 16,2 Mrd. $ (FY2021) auf 21,2 Mrd. $ (FY2025), rund +6,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3,5 Mrd. $ (+27,1 %/Jahr seit FY2021).
F1IS34 ist 156 % überbewertet. Mit International Business Machines Corporation vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Q2 Earnings Outperformers: Fiserv (NASDAQ:FISV) And The Rest Of The Payment Processing Stocks
- Fiserv to Present at Upcoming Investor Conference
- Should Investors Buy Fiserv for Its Deep Discount Despite Weak Growth?
Vergleichsgruppe
Information Technology Services · 487 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Information Technology Services-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Information Technology Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 19.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| International Business Machines Corporation IBM | 235,59 $ | 175,76 $ | −25 % |
| Accenture plc ACN | 189,61 $ | 334,27 $ | +76 % |
| Tata Consultancy Services Limited TCS | 2.302 ₹ | 3.473 ₹ | +51 % |
| Infosys Limited INFY | 1.156 ₹ | 1.958 ₹ | +69 % |
| HCL Technologies Limited HCLTECH | 1.282 ₹ | 1.722 ₹ | +34 % |
| Fiserv, Inc FI | 5,13 C$ | 8,07 C$ | +57 % |
| Wipro Limited WIT | 1,83 $ | 3,51 $ | +92 % |
| Fidelity National Information Services, Inc FIS | 41,34 $ | 19,28 $ | −53 % |
| Cognizant Technology Solutions Corporation CTSH | 64,04 $ | 132,01 $ | +106 % |
| Capgemini SE CAP | 109,45 € | 222,79 € | +104 % |
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Häufige Fragen
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Was ist der Fair Value von F1IS34?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von F1IS34?
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