ZhongAn Online P & C Insurance Co (6060) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$15.8B

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne HK$9.00 – HK$49.80 · Fair‑Value‑Band HK$8.01 – HK$13.35 · der Kurs von HK$10.54 notiert unter dem Fair Value von HK$10.69. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

ZhongAn Online P & C Insurance Co (6060) notiert aktuell bei HK$10.54, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$10.69 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1.4% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ZhongAn Online P & C Insurance Co einen Umsatz von HK$35.4B bei einer Nettomarge von 3.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.8%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$5.2B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$8.01 (Bear Case) bis HK$13.35 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$10.54 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 53% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 2% Fair-Value-Potenzial, 6060 ist mit 1% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (HK$11.68) gegenüber Multiplikatoren (HK$8.76). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

ZhongAn Online P & C Insurance Co., Ltd., ein internetbasiertes Insurtech-Unternehmen, bietet Internetversicherungs- und Versicherungsinformationstechnologiedienste in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Versicherungen, Technologie, Bankwesen und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

ZhongAn Online P & C Insurance Co., Ltd., ein internetbasiertes Insurtech-Unternehmen, bietet Internetversicherungs- und Versicherungsinformationstechnologiedienste in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Versicherungen, Technologie, Bankwesen und Sonstiges tätig. Das Unternehmen bietet Versicherungen für schwere Krankheiten, Krankenversicherungen sowie ambulante und Notfallversicherungen an. E-Commerce-Versicherung; Reiseunfall- und Flug- oder Hotelrücktrittsversicherung; Kfz-Versicherung; Fracht- und Rücksendungsversicherung; Kredit- und Kautionsversicherung; Haustier, Tiernahrungssicherheit, Haustiertransportschutz, Haustieranästhesieunfall, Haustierkrankenversicherung, Haustierhaftpflichtversicherung, Haustiertodentschädigung und Mitarbeiterunfallversicherung für die Heimtierbranche; Haftpflichtversicherung; sowie Drohnen- und Hausratversicherungslösungen. Es bietet auch IT-bezogenes Business und internationale IT-Beratung an; Bankdienstleistungen; und Online-Lebensversicherungsdienste, Versicherungsvermittlung und medizinische Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Technologieentwicklung und -beratung, Vermögensverwaltung, IT-Beratung, Internetkrankenhäuser, Apotheken, Technologieschulungen und Fintech-Dienstleistungen an. ZhongAn Online P & C Insurance Co., Ltd. wurde 2013 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von ZhongAn Online P & C Insurance Co entwickelte sich von HK$21.9B (FY2021) auf HK$34.8B (FY2025), rund +12.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$1.1B (+9.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 119 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.