Westpac Banking Corporation (WBC) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · AU · Marktkap. 125 Mrd. A$ (≈ 77,4 Mrd. €) · ISIN AU000000WBC1
Was ist Westpac Banking Corporation wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 35 % über unserem Fair Value von 25,93 A$.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 05.09.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs −8,4 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (32,41 A$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 15,50 A$ – 42,11 A$ · Fair‑Value‑Band 19,45 A$ – 32,41 A$ · der Kurs von 34,96 A$ notiert über dem Fair Value von 25,93 A$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Analyse
Westpac Banking Corporation (WBC) notiert aktuell bei 34,96 A$, während unser modellbasierter Fair Value bei 25,93 A$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 34,8 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 26,31 A$ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 34,96 A$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 14,28 A$, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Westpac Banking Corporation einen Umsatz von 22,3 Mrd. A$ bei einer Nettomarge von 31,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9,8 %. Die Nettoverschuldung beträgt 232 Mrd. A$. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 19,45 A$ (Bear Case) bis 32,41 A$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 34,96 A$ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 18 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −8 % Fair-Value-Potenzial, WBC ist mit −26 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 11 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,4564 A$ je Aktie einbehalten, das entspricht 1,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (26,31 A$) gegenüber Substanzwert (14,28 A$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 05.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 57 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 50
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Westpac Banking Corporation bietet Bank- und andere Finanzdienstleistungen in Australien, Neuseeland, den Pazifikinseln, Asien, Amerika und Europa an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Consumer, Business & Wealth, Institutional und New Zealand tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Westpac Banking Corporation bietet Bank- und andere Finanzdienstleistungen in Australien, Neuseeland, den Pazifikinseln, Asien, Amerika und Europa an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Consumer, Business & Wealth, Institutional und New Zealand tätig. Das Unternehmen bietet Bankkonten, Haus- und Privatkredite, Kreditkarten, internationale und Reisebankdienstleistungen, Versicherungen, Altersvorsorge, Investitionen, Aktienhandel, Margin-Darlehen, Private Banking und Online-Banking-Dienstleistungen an; Spar- und Transaktionskonten, Kredite und Finanzierung, Zahlungslösungen, Versicherungen für Unternehmen, Devisen und internationaler Geldtransfer, kommerzielles Geschäft und Industriebanking; Bankgarantie, digitale Geldbörse für Unternehmen, Unternehmensgründung und Termineinlagen für Unternehmen; und Unternehmens-Online-Banking, Transaktionsbanking, Unternehmens- und strukturierte Finanzierung sowie Handels- und Lieferkettenfinanzierungsdienstleistungen. Es dient Einzelpersonen und Verbrauchern; kleine und mittlere Unternehmen sowie Gewerbe- und Agrarkunden; vermögende Privatpersonen; sowie Unternehmens-, institutionelle und staatliche Kunden. Das Unternehmen war früher als Bank of New South Wales bekannt und änderte im Oktober 1982 seinen Namen in Westpac Banking Corporation. Westpac Banking Corporation wurde 1817 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sydney, Australien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Westpac Banking Corporation entwickelte sich von 21,8 Mrd. A$ (FY2021) auf 55,0 Mrd. A$ (FY2025), rund +26,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,9 Mrd. A$ (+6,1 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +11,0 % · Rückkäufe/Verwässerung −1,4 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
WBC ist 35 % überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →
Vergleichsgruppe
Banks - Diversified · 48 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 25/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 05.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 354,22 $ | 217,97 $ | −38 % |
| Bank of America Corporation BAC | 61,17 $ | 50,87 $ | −17 % |
| China Construction Bank Corporation 601939 | 10,55 ¥ | 18,21 ¥ | +73 % |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | 7,86 ¥ | 14,44 ¥ | +84 % |
| HSBC Holdings HSBC | 103,14 $ | 75,89 $ | −26 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,79 ¥ | 12,94 ¥ | +91 % |
| Royal Bank of Canada RY | 283,11 C$ | 151,80 C$ | −46 % |
| Bank of China Limited 601988 | 6,14 ¥ | 11,24 ¥ | +83 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 86,69 $ | 79,60 $ | −8 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 22,90 $ | 20,50 $ | −10 % |
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Häufige Fragen
Ist Westpac Banking Corporation (WBC) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von WBC?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von WBC?
Wie hoch ist der Umsatz von Westpac Banking Corporation (WBC)?
Wie hoch ist die Nettomarge von WBC?
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