Wells Fargo & Company (WFC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 267 Mrd. $ · ISIN US9497461015

Was ist Wells Fargo & Company wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Der Kurs steht in der oberen Hälfte unserer Modellspanne, die Sicherheitsmarge ist entsprechend dünn.
• Die Datenbasis trägt das Urteil: alle Modelle laufen auf vollständig belegten Eingangswerten.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 33,36 $ – 95,37 $ · Fair‑Value‑Band 59,70 $ – 99,50 $ · der Kurs von 89,19 $ notiert über dem Fair Value von 79,60 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.

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Analyse

Wells Fargo & Company (WFC) notiert aktuell bei 89,19 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 79,60 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12,0 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 82,86 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 89,19 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 34,39 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Wells Fargo & Company einen Umsatz von 81,1 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 26,7 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 252 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 31.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 59,70 $ (Bear Case) bis 99,50 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 89,19 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, WFC ist mit −11 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 3,21 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,0 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (82,86 $) gegenüber Dividendendiskontierung (34,39 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (71).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Wells Fargo & Company, ein Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet in den USA und international diversifizierte Bank-, Anlage-, Hypotheken- sowie Verbraucher- und Gewerbefinanzierungsprodukte und -dienstleistungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Wells Fargo & Company, ein Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet in den USA und international diversifizierte Bank-, Anlage-, Hypotheken- sowie Verbraucher- und Gewerbefinanzierungsprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Consumer Banking und Kreditvergabe; Geschäftsbankwesen; Unternehmens- und Investmentbanking; und Vermögens- und Investmentmanagement. Zu den Finanzprodukten und -dienstleistungen des Unternehmens gehören Giro- und Sparkonten sowie Kredit- und Debitkarten sowie Haus-, Auto-, Privat- und Kleinunternehmenskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen personalisierte Vermögensverwaltung, Maklergeschäfte, Finanzplanung, Kreditvergabe, Private Banking sowie Treuhand- und Treuhandprodukte und -dienstleistungen an. und Finanzlösungen für private, familiengeführte und öffentliche Unternehmen durch Produkte und Dienstleistungen, darunter Bank- und Kreditprodukte für mehrere Branchen und Kommunen, besicherte Kredit- und Leasingprodukte sowie Treasury-Management. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Reihe von Kapitalmarkt-, Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen an, darunter Firmenkundengeschäft, Investmentbanking, Treasury-Management, gewerbliche Immobilienkredite und -dienstleistungen, Aktien- und Rentenlösungen sowie Vertriebs-, Handels- und Forschungsdienstleistungen für Unternehmens-, Gewerbeimmobilien-, Regierungs- und institutionelle Kunden. Wells Fargo & Company wurde 1852 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Francisco, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Wells Fargo & Company entwickelte sich von 83,1 Mrd. $ (FY2021) auf 124 Mrd. $ (FY2025), rund +10,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 21,3 Mrd. $ (−0,9 %/Jahr seit FY2021).

WFC ist 12 % überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Diversified · 48 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 42/100

Werte & ESG

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