Citigroup Inc. (C) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 227 Mrd. $ · ISIN US1729674242
Was ist Citigroup Inc. wirklich wert?
Citigroup Inc.
C · US
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 17 % über unserem Fair Value von 117,65 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +0,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 35,06 $ – 145,67 $ · Fair‑Value‑Band 88,24 $ – 147,07 $ · der Kurs von 138,14 $ notiert über dem Fair Value von 117,65 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
Citigroup Inc. (C) notiert aktuell bei 138,14 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 117,65 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 17,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 108,75 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 138,14 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 48,99 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Citigroup Inc. einen Umsatz von 78,7 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 20,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7,7 %. Die Nettoverschuldung beträgt 366 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 88,24 $ (Bear Case) bis 147,07 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 138,14 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 86 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −8 % Fair-Value-Potenzial, C ist mit −15 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 3,59 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,0 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (108,75 $) gegenüber Dividendendiskontierung (48,99 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 43 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 71
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Citigroup Inc., eine diversifizierte Finanzdienstleistungsholding, bietet Verbrauchern, Unternehmen, Regierungen und Institutionen verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Dienstleistungen, Märkte, Bankwesen, US-amerikanisches Privatkundengeschäft und Vermögen.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Citigroup Inc., eine diversifizierte Finanzdienstleistungsholding, bietet Verbrauchern, Unternehmen, Regierungen und Institutionen verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Dienstleistungen, Märkte, Bankwesen, US-amerikanisches Privatkundengeschäft und Vermögen. Das Dienstleistungssegment umfasst Treasury- und Handelslösungen, die multinationalen Konzernen, Finanzinstituten und Organisationen des öffentlichen Sektors Cash-Management-, Handels- und Betriebskapitallösungen bieten; und Wertpapierdienstleistungen, wie grenzüberschreitende Kundenbetreuung, lokale Marktexpertise, Post-Trade-Technologien, Datenlösungen und verschiedene Wertpapierdienstleistungslösungen. Das Segment „Märkte“ bietet Verkaufs- und Handelsdienstleistungen für Aktien, Devisen, Zinssätze, Spread-Produkte und Rohstoffe für Unternehmens-, institutionelle und öffentliche Kunden; und Market-Making-Dienstleistungen, einschließlich Anlageklassen, Risikomanagementlösungen, Finanzierung und Prime Brokerage. Das Segment Banking umfasst Investmentbanking-Dienstleistungen, die strategische Finanzierungslösungen im Zusammenhang mit den Aktien- und Fremdkapitalmärkten umfassen; Beratungsdienste im Zusammenhang mit Fusionen und Übernahmen, Veräußerungen, Umstrukturierungen und Unternehmensverteidigungsaktivitäten; und Unternehmenskredite bestehen aus Firmen- und Geschäftsbankgeschäften. Das US-amerikanische Personal Banking-Segment bietet eigene und Co-Branding-Kartenportfolios; und traditionelle Bankdienstleistungen für Privat- und Kleinunternehmenskunden. Das Wealth-Segment bietet Finanzdienstleistungen für vermögende Kunden durch Bank-, Kredit-, Hypotheken-, Anlage-, Verwahrungs- und Treuhandproduktangebote; professionelle Branchen, einschließlich Anwaltskanzleien, Beratungsgruppen, Buchhaltung und Vermögensverwaltung; sowie wohlhabende und vermögende Kunden.Das Unternehmen ist in Nordamerika, Großbritannien, Japan, Nord- und Südasien, Australien, Europa, dem Nahen Osten und Afrika tätig. Citigroup Inc. wurde 1812 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Citigroup Inc. entwickelte sich von 79,9 Mrd. $ (FY2021) auf 168 Mrd. $ (FY2025), rund +20,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 14,3 Mrd. $ (−10,2 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +7,3 % · Rückkäufe/Verwässerung +5,1 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
C ist 17 % überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Citigroup Falls 1.1% as Its Rate-Cut Clock Jumps to 2027
- Is Citigroup (C) Outperforming Other Finance Stocks This Year?
Vergleichsgruppe
Banks - Diversified · 48 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 46/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 354,22 $ | 217,97 $ | −38 % |
| Bank of America Corporation BAC | 61,17 $ | 50,87 $ | −17 % |
| China Construction Bank Corporation 601939 | 10,55 ¥ | 18,21 ¥ | +73 % |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | 7,86 ¥ | 14,44 ¥ | +84 % |
| HSBC Holdings HSBC | 103,14 $ | 75,89 $ | −26 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,79 ¥ | 12,94 ¥ | +91 % |
| Royal Bank of Canada RY | 283,11 C$ | 151,80 C$ | −46 % |
| Bank of China Limited 601988 | 6,14 ¥ | 11,24 ¥ | +83 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 86,69 $ | 79,60 $ | −8 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 22,90 $ | 20,50 $ | −10 % |
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Häufige Fragen
Ist Citigroup Inc. (C) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von C?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von C?
Wie hoch ist der Umsatz von Citigroup Inc. (C)?
Wie hoch ist die Nettomarge von C?
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