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AKTIEN-VERGLEICH

Citigroup vs JPMorgan Chase &: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Citigroup (C) und JPMorgan Chase & (JPM), Stand 5.9.2026.

Stand 5.9.2026 sieht Fair Value Calculator Citigroup als die weniger überbewertete der beiden: Citigroup handelt bei $138 gegenüber einem Fair Value von $118 (-15%), JPMorgan Chase & bei $362 gegenüber $218 (-40%).
Citigroup
C · USD · Finanzen
-15%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$138
Fair Value$118
Qualität51/100
JPMorgan Chase &
JPM · USD · Finanzen
-40%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$362
Fair Value$218
Qualität65/100
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Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

CitigroupJPMorgan Chase &
Bewertung
17.4×KGV (TTM)17.7×
2.89×KUV (TTM)4.87×
1.07×KBV2.50×
8.4×EV/EBITDA12.3×
0.73×PEG1.77×
−14.8%Fair-Value-Potenzial−39.8%
1.7%Dividendenrendite1.6%
$2,36Dividende je Aktie$5,90
Profitabilität
34%Operative Marge50%
0.77×EBIT-Margen-Trend (5J)0.94×
8%Eigenkapitalrendite18%
1%Gesamtkapitalrendite1%
Wachstum
16%Umsatzwachstum (J/J)30%
18.9%Ø Wachstum/Jahr (3J)22.1%
13.6%Ø Wachstum/Jahr (5J)16.6%
+0.6%Wertschöpfung/Jahr+14.2%
Bilanz & Größe
0.2×Zinsdeckung (EBIT/Zinsen)0.7×
1.49×Schulden / Eigenkapital1.20×
227 Mrd$Marktkapitalisierung907 Mrd$
teuer erkauftWachstumsqualitätgesund

JPMorgan Chase & führt: 7 zu 8 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Citigroupdavon Geschäftsqualität 43 · Marktfaktoren 71 JPMorgan Chase &davon Geschäftsqualität 61 · Marktfaktoren 72
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
21
35
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
50
44
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
0
96
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
44
26
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
88
77
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
61
73
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
70
66
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
85
80
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
100
100

Was die Modelle sagen

Wie weit der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie vom aktuellen Kurs abweicht, in Prozent. Der Betrag in der Währung des Handelsplatzes steht klein darunter.

über dem Kurs, mehr als 15% darüber nah am Kurs, 85 bis 115% des Kurses unter dem Kurs, mehr als 15% darunter

ModellfamilieCitigroupKurs $138JPMorgan Chase &Kurs $362
Dividendendiskontierung-58%unter dem Kurs$57,57-67%unter dem Kurs$119
Multiplikatoren-9%nah am Kurs$125-35%unter dem Kurs$235
Substanzwert-40%unter dem Kurs$83,39-75%unter dem Kurs$91,35
Ökonomischer Gewinn-22%unter dem Kurs$107-46%unter dem Kurs$195
Minimum-58%unter dem Kurs$57,57-75%unter dem Kurs$91,35
Maximum-9%nah am Kurs$125-35%unter dem Kurs$235
Median-31%unter dem Kurs$95,38-57%unter dem Kurs$157
Geometrisches Mittel-35%unter dem Kurs$89,68-59%unter dem Kurs$150

Minimum, Maximum, Median und geometrisches Mittel beziehen sich auf die Familien-Werte dieser Tabelle. Geometrisch, weil Abweichungen Verhältnisse sind: aus dem halben und dem doppelten Kurs wird 100%, nicht 125%.

Citigroup: 5 von 6 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

JPMorgan Chase &: 6 von 6 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Citigroup
Bear $88,24Fair Value $118Bull $147
$138 = aktueller Kurs (weißer Strich)
JPMorgan Chase &
Bear $163Fair Value $218Bull $272
$362 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Citigroup · Finanzen

Qualitäts-Score51 · unter Median
Fair-Value-Potenzial-15% · unter Median

JPMorgan Chase & · Finanzen

Qualitäts-Score65 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-40% · unterste 25%

Fazit

Stand 5.9.2026 sieht Fair Value Calculator Citigroup als die weniger überbewertete der beiden: Citigroup handelt bei $138 gegenüber einem Fair Value von $118 (-15%), JPMorgan Chase & bei $362 gegenüber $218 (-40%).

JPMorgan Chase & hat den höheren Quality-Score (65/100).

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Citigroup · JPMorgan Chase &

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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 26 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.