Unum Group 6.250% JR NT58 (UNMA) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 5,3 Mrd. $ · ISIN US91529Y6014
Was ist Unum Group 6.250% JR NT58 wirklich wert?
Unum Group 6.250% JR NT58
UNMA · US
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 43 % unter unserem Fair Value von 37,34 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 01.09.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 4 Tagen aktualisiert
Fair Value am 01.09.2026 aktualisiert, angepasst von 36,20 $ auf 37,34 $ (+3,1 %) seit 13.08.2026. Aktienkurs −0,3 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (28,01 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (52/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 17,30 $ – 23,39 $ · Fair‑Value‑Band 28,01 $ – 46,68 $ · der Kurs von 21,37 $ notiert unter dem Fair Value von 37,34 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.09.2026.
Analyse
Unum Group 6.250% JR NT58 (UNMA) notiert aktuell bei 21,37 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 37,34 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 42,8 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 38,35 $ je Aktie; damit liegen 4 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 21,37 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 29,76 $, und 0 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Die Nettoverschuldung beträgt 3,7 Mrd. $. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 4,5 (Stand 09.07.2026). Fundamentaldaten Stand 01.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 28,01 $ (Bear Case) bis 46,68 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 21,37 $ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 1 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 27 % Fair-Value-Potenzial, UNMA ist mit 75 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (38,35 $) gegenüber Substanzwert (29,76 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 01.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 41 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 49
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Unum Group bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften finanzielle Schutzleistungen in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Unum US, Unum UK, Colonial Life und Closed Block tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Unum Group bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften finanzielle Schutzleistungen in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Unum US, Unum UK, Colonial Life und Closed Block tätig. Das Unternehmen bietet langfristige und kurzfristige Invaliditäts-, Gruppenlebens- und Unfalltod- und Zerstückelungsprodukte für Gruppen an; ergänzende und freiwillige Produkte, wie z. B. individuelle Invaliditätsleistungen, freiwillige Leistungen sowie Zahn- und Sehprodukte; sowie Unfall-, Krankheits-, Invaliditäts-, Lebens-, Krebs- und kritische Krankheitsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Gruppenvorsorge-, Einzellebens- und Unternehmenslebensversicherungen, Rückversicherungspools und Verwaltungsgeschäfte sowie andere Produkte an. Das Unternehmen verkauft seine Produkte hauptsächlich an Arbeitgeber zum Nutzen der Arbeitnehmer. Die Unum Group vertreibt ihre Produkte über Außendienstmitarbeiter, unabhängige Makler und Berater sowie über unabhängige Vertriebsagenturen. Das Unternehmen wurde 1848 gegründet und hat seinen Sitz in Chattanooga, Tennessee.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Unum Group 6.250% JR NT58 entwickelte sich von 11,8 Mrd. $ (FY2021) auf 13,1 Mrd. $ (FY2025), rund +2,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 739 Mio. $ (−6,9 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +1,9 % · Rückkäufe/Verwässerung +3,2 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
UNMA beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Unum Group to Present at the KBW Insurance Conference
- Why Is Unum (UNM) Up 9.4% Since Last Earnings Report?
- Unum Group Strengthens Capital Returns With New $1B Share Buyback
- Unum Group’s Board of Directors Authorizes $1 Billion Share Repurchase Program
Vergleichsgruppe
Financials · 3319 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Life & Health Insurance“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)
Bewertungsmultiples vs Financials-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Life & Health Insurance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 01.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| AIA Group 81299 | 62,10 HK$ | 6,45 HK$ | −90 % |
| Ping An Insurance (Group) Company 82318 | 48,18 HK$ | 61,00 HK$ | +27 % |
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCKK | 13,00 $ | 26,00 $ | +100 % |
| CGABL CGABL | 16,15 $ | 10,52 $ | −35 % |
| American Financial Group AFGE | 16,12 $ | 13,69 $ | −15 % |
| AIZN AIZN | 18,44 $ | 22,31 $ | +21 % |
| Reinsurance Group RZB | 25,34 $ | 43,96 $ | +73 % |
| MGRB MGRB | 16,13 $ | 23,73 $ | +47 % |
| Affiliated Managers Group MGR | 19,72 $ | 35,70 $ | +81 % |
| BOCHGR BOCHGR | 10,50 € | 11,80 € | +12 % |
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