BOCHGR Fair Value & Analyse
Finanzwesen · GR · Marktkap. 4,3 Mrd. €
Was ist BOCHGR wirklich wert?
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 11 % unter unserem Fair Value von 11,80 €.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 05.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs −0,8 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
- Der Kurs steht in der unteren Hälfte unserer Modellspanne, also auf der Seite mit der größeren Sicherheitsmarge.
- Das Urteil vorsichtig lesen: für einen Teil der Modelle fehlen Eingangswerte, die Schätzung streut deshalb stärker als üblich.
Kurs vs. Fair Value (23 Monate)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
23‑Monats‑Spanne 3,58 € – 10,89 € · Fair‑Value‑Band 8,85 € – 14,75 € · der Kurs von 10,50 € notiert unter dem Fair Value von 11,80 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Analyse
BOCHGR (BOCHGR) notiert aktuell bei 10,50 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 11,80 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11,0 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 70/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 9,51 € je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 10,50 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 4,51 €, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte BOCHGR einen Umsatz von 1,0 Mrd. € bei einer Nettomarge von 48,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16,2 %. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 9,5. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 8,85 € (Bear Case) bis 14,75 € (Bull Case); der aktuelle Kurs von 10,50 € liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 94 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47 % Fair-Value-Potenzial, BOCHGR ist mit 12 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,2786 € je Aktie einbehalten, das entspricht 2,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (9,51 €) gegenüber Substanzwert (4,51 €). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (67).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 05.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 74 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 82
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von BOCHGR entwickelte sich von 555 Mio. € (FY2021) auf 1,0 Mrd. € (FY2025), rund +16,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 481 Mio. € (+100,5 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
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Vergleichsgruppe
Financials · 3319 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Banks“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)
Bewertungsmultiples vs Financials-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 05.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Ping An Insurance (Group) Company 82318 | 48,18 HK$ | 61,00 HK$ | +27 % |
| AIA Group 81299 | 62,10 HK$ | 6,45 HK$ | −90 % |
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCKK | 13,00 $ | 26,00 $ | +100 % |
| CGABL CGABL | 16,15 $ | 10,52 $ | −35 % |
| American Financial Group AFGE | 16,12 $ | 13,69 $ | −15 % |
| AIZN AIZN | 18,44 $ | 22,31 $ | +21 % |
| Reinsurance Group RZB | 25,34 $ | 43,96 $ | +73 % |
| MGRB MGRB | 16,13 $ | 23,73 $ | +47 % |
| Unum Group UNMA | 21,65 $ | 37,34 $ | +73 % |
| Affiliated Managers Group MGR | 19,72 $ | 35,70 $ | +81 % |
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Häufige Fragen
Ist BOCHGR über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BOCHGR?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BOCHGR?
Wie hoch ist der Umsatz von BOCHGR?
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