Assurant, Inc. 5.25% Subordinat (AIZN) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 9,4 Mrd. $ · ISIN US04621X3061
Was ist Assurant, Inc. 5.25% Subordinat wirklich wert?
Assurant, Inc. 5.25% Subordinat
AIZN · US
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 18 % unter unserem Fair Value von 22,31 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 24.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 12 Tagen aktualisiert
Fair Value am 24.08.2026 aktualisiert, angepasst von 22,72 $ auf 22,31 $ (−1,8 %) seit 13.08.2026. Aktienkurs −4,7 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Solide Qualität (65/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 14,75 $ – 21,20 $ · Fair‑Value‑Band 16,73 $ – 27,89 $ · der Kurs von 18,19 $ notiert unter dem Fair Value von 22,31 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.08.2026.
Analyse
Assurant, Inc. 5.25% Subordinat (AIZN) notiert aktuell bei 18,19 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 22,31 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18,5 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 15,95 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 18,19 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 4,27 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7,5 %. Die Nettoverschuldung beträgt 373 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 24.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 16,73 $ (Bear Case) bis 27,89 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 18,19 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 16 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47 % Fair-Value-Potenzial, AIZN ist mit 23 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (15,95 $) gegenüber Dividendendiskontierung (4,27 $). Höchste Evidenz: DDM mehrstufig (67).
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Kennzahlen & Finanzlage
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 24.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 56 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 48
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Assurant, Inc. 5.25% Subordinat entwickelte sich von 10,2 Mrd. $ (FY2021) auf 12,8 Mrd. $ (FY2025), rund +5,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 873 Mio. $ (−10,5 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +2,9 % · Rückkäufe/Verwässerung +3,0 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
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Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Assurant signals mid-single-digit 2026 adjusted EBITDA and EPS growth, with buybacks toward upper end of $300M-$350M
- Assurant chief operating officer Francesca Luthi to step down in September
Vergleichsgruppe
Financials · 3319 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Multi-line Insurance“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)
Bewertungsmultiples vs Financials-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Multi-line Insurance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 24.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Ping An Insurance (Group) Company 82318 | 48,18 HK$ | 61,00 HK$ | +27 % |
| AIA Group 81299 | 62,10 HK$ | 6,45 HK$ | −90 % |
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCKK | 13,00 $ | 26,00 $ | +100 % |
| CGABL CGABL | 16,15 $ | 10,52 $ | −35 % |
| American Financial Group AFGE | 16,12 $ | 13,69 $ | −15 % |
| Reinsurance Group RZB | 25,34 $ | 43,96 $ | +73 % |
| MGRB MGRB | 16,13 $ | 23,73 $ | +47 % |
| Unum Group UNMA | 21,65 $ | 37,34 $ | +73 % |
| Affiliated Managers Group MGR | 19,72 $ | 35,70 $ | +81 % |
| BOCHGR BOCHGR | 10,50 € | 11,80 € | +12 % |
Assurant, Inc. 5.25% Subordinat mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
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Was ist der Fair Value von AIZN?
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