Q2 Holdings (QTWO) Fair Value & Analyse
Technologie · US · Marktkap. 3,4 Mrd. $ · ISIN US74736L1098
Was ist Q2 Holdings wirklich wert?
Q2 Holdings
QTWO · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 259 % über unserem Fair Value von 17,84 $.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 27.08.2026
Aus 26 Bewertungsmodellen · vor 9 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +0,2 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (22,22 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (65/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 20,87 $ – 110,85 $ · Fair‑Value‑Band 13,47 $ – 22,22 $ · der Kurs von 64,08 $ notiert über dem Fair Value von 17,84 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Analyse
Q2 Holdings (QTWO) notiert aktuell bei 64,08 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 17,84 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 259,2 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 63,89 $ je Aktie; damit liegen 4 der 26 gerechneten Modelle über dem Kurs von 64,08 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 7,08 $, und 22 der 26 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Q2 Holdings einen Umsatz von 822 Mio. $ bei einer Nettomarge von 9,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,8 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 21,5 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 13,47 $ (Bear Case) bis 22,22 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 64,08 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Der zuletzt ausgewiesene Gewinn liegt deutlich unter dem, was Analysten erwarten (Gewinne im Umbruch, etwa nach Sonderabschreibungen oder einem Ergebnisknick); ob die Aktie günstig oder teuer ist, hängt hier stark davon ab, ob die erwartete Gewinnerholung eintritt. Der faire Wert ist entsprechend mit Vorsicht zu lesen. Die Aktie notiert rund 34 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 44 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, QTWO ist mit −72 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,7647 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 26 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (63,89 $) gegenüber Substanzwert (7,08 $). Höchste Evidenz: FCF-DCF (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 67 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 45
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Q2 Holdings, Inc. bietet digitale Lösungen für Finanzinstitute, Finanztechnologieunternehmen, FinTechs und alternative Finanzunternehmen (Alt-FIs) in den Vereinigten Staaten.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Q2 Holdings, Inc. bietet digitale Lösungen für Finanzinstitute, Finanztechnologieunternehmen, FinTechs und alternative Finanzunternehmen (Alt-FIs) in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet die Digital Banking Platform an, eine durchgängige digitale Banking-Plattform, die seine Finanzinstitutskunden bei der Bereitstellung von Einzelhandels-, KMU- und kommerziellen Funktionalitäten über digitale Kanäle unterstützt. sowie Risiko- und Betrugslösungen, die darauf ausgelegt sind, die Bemühungen von Finanzinstituten zu unterstützen, Endbenutzer zu schützen, regulatorische Anforderungen einzuhalten und Betrugsrisiken effizient zu verwalten. Es bietet außerdem Q2 Innovation Studio, eine auf Anwendungsprogrammschnittstellen und Softwareentwicklungskits basierende offene Technologieplattform, die es Finanzinstitutskunden, FinTechs und anderen Partnern ermöglicht, Endbenutzern maßgeschneiderte Erlebnisse und Finanzdienstleistungen bereitzustellen; und Helix, eine cloudnative Echtzeit-Kernverarbeitungsplattform, die die Dienste und Funktionen für Unternehmen und Finanzinstitute vereint. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitale Kreditvergabe- und Relationship-Pricing-Lösungen an, die Finanzinstitute, FinTechs und Alt-FIs bei der Verwaltung von Kreditabläufen, Preisstrategien und Kundenbeziehungen über kommerzielle und Verbraucheranwendungsfälle hinweg unterstützen, sowie Kredite, Einlagen und gebührenpflichtige Produkte. Das Unternehmen hieß früher CBG Holdings, Inc. und änderte seinen Namen im März 2013 in Q2 Holdings, Inc.. Q2 Holdings, Inc. wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Austin, Texas.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Q2 Holdings entwickelte sich von 499 Mio. $ (FY2021) auf 795 Mio. $ (FY2025), rund +12,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 52,0 Mio. $.
QTWO ist 259 % überbewertet. Mit SAP SE vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Q2 Holdings (QTWO) Lifted Full Year Guidance, Is It Still A Bargain?
- Q2 Holdings (QTWO) Moves to Strong Buy: Rationale Behind the Upgrade
Vergleichsgruppe
Software - Application · 690 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Software - Application-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Software - Application-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| SAP SE SAP | 191,32 € | 169,59 € | −11 % |
| Shopify Inc SHOP | 209,78 C$ | 28,76 C$ | −86 % |
| Uber Technologies, Inc UBER | 78,82 $ | 43,66 $ | −45 % |
| Salesforce, Inc CRM | 252,05 $ | 249,28 $ | −1 % |
| ServiceNow, Inc NOW | 138,43 $ | 43,73 $ | −68 % |
| Cadence Design Systems, Inc CDNS | 340,39 $ | 112,57 $ | −67 % |
| Snowflake Inc SNOW | 329,11 $ | 42,27 $ | −87 % |
| Adobe Inc ADBE | 289,15 $ | 454,04 $ | +57 % |
| Automatic Data Processing, Inc ADP | 284,68 $ | 177,51 $ | −38 % |
| Intuit Inc INTU | 348,00 $ | 363,46 $ | +4 % |
Q2 Holdings mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
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