Pagaya Technologies Ltd (PGY) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $1.3B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 26% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Unsere Modellspanne reicht von $20.30 (Bear) bis $33.82 (Bull), Basis $27.06. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 54/100 (solide Qualität) bei Evidenz „mittel": das Urteil vorsichtig lesen.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6.88 – $359.40 · Fair‑Value‑Band $20.30 – $33.82 · der Kurs von $21.46 notiert unter dem Fair Value von $27.06. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

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Analyse

Pagaya Technologies Ltd (PGY) notiert aktuell bei $21.46, während unser modellbasierter Fair Value bei $27.06 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 26.1% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Pagaya Technologies Ltd einen Umsatz von $1.3B bei einer Nettomarge von 7.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $634M. Fundamentaldaten Stand 14.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $20.30 (Bear Case) bis $33.82 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $21.46 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Der zuletzt ausgewiesene Gewinn liegt deutlich unter dem, was Analysten erwarten (Gewinne im Umbruch, etwa nach Sonderabschreibungen oder einem Ergebnisknick); ob die Aktie günstig oder teuer ist, hängt hier stark davon ab, ob die erwartete Gewinnerholung eintritt. Der faire Wert ist entsprechend mit Vorsicht zu lesen. Die Aktie notiert rund 52% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 106% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -59% Fair-Value-Potenzial, PGY ist mit 26% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($59.58) gegenüber Substanzwert ($4.49). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Pagaya Technologies Ltd., ein produktorientiertes Technologieunternehmen, setzt Datenwissenschaft und proprietäre, auf künstlicher Intelligenz basierende Technologie für Finanzdienstleistungen, ihre Kunden sowie institutionelle oder anspruchsvolle Anleger in den Vereinigten Staaten, Israel und den Kaimaninseln ein.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Pagaya Technologies Ltd., ein produktorientiertes Technologieunternehmen, setzt Datenwissenschaft und proprietäre, auf künstlicher Intelligenz basierende Technologie für Finanzdienstleistungen, ihre Kunden sowie institutionelle oder anspruchsvolle Anleger in den Vereinigten Staaten, Israel und den Kaimaninseln ein. Das Unternehmen bietet Decline Monetization an, das Flaggschiffprodukt, das es Partnern ermöglicht, abgelehnte Kreditanträge automatisch an sein Netzwerk zu senden und Kunden zu genehmigen, die sie andernfalls ablehnen würden; Dual Look ermöglicht die gleichzeitige Bewertung von Anträgen mit seinen Partnern in Echtzeit; und First Look, das bestimmte Segmente von Kreditanträgen zur Bewertung an das Netzwerk weiterleitet. Es bietet außerdem die Affiliate Optimizer Engine, ein Tool zur Kundenakquise, das es Partnern ermöglicht, Kredite über Affiliate-Kanäle Dritter zu vergeben; Direct Marketing Engine, die das Datennetzwerk nutzt, um Partner dabei zu unterstützen, neue Kunden über direkte Kanäle anzusprechen und zu gewinnen; und FastPass, das den Transaktionsprozess beschleunigt. Zu seinen Partnern gehören Finanztechnologieunternehmen, etablierte Banken und Finanzinstitute, Autofinanzierungsanbieter und Anbieter von Wohnimmobiliendienstleistungen. Das Unternehmen wurde 2016 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Pagaya Technologies Ltd entwickelte sich von $446M (FY2021) auf $1.3B (FY2025), rund +29.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $81.4M.

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Vergleichsgruppe

Software - Infrastructure · 369 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Infrastructure-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 42/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.