Pagaya Technologies Ltd. (PGY) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. 1,3 Mrd. $ · ISIN IL0011858912

Was ist Pagaya Technologies Ltd. wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs steht in der unteren Hälfte unserer Modellspanne, also auf der Seite mit der größeren Sicherheitsmarge.
• Das Urteil vorsichtig lesen: für einen Teil der Modelle fehlen Eingangswerte, die Schätzung streut deshalb stärker als üblich.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 6,88 $ – 359,40 $ · Fair‑Value‑Band 20,30 $ – 33,82 $ · der Kurs von 22,89 $ notiert unter dem Fair Value von 27,06 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

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Analyse

Pagaya Technologies Ltd. (PGY) notiert aktuell bei 22,89 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 27,06 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 15,4 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnwachstum mit im Mittel 57,46 $ je Aktie; damit liegen 14 der 24 gerechneten Modelle über dem Kurs von 22,89 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 4,49 $, und 10 der 24 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Pagaya Technologies Ltd. einen Umsatz von 1,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 7,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16,3 %. Die Nettoverschuldung beträgt 634 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 14.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 20,30 $ (Bear Case) bis 33,82 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 22,89 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Der zuletzt ausgewiesene Gewinn liegt deutlich unter dem, was Analysten erwarten (Gewinne im Umbruch, etwa nach Sonderabschreibungen oder einem Ergebnisknick); ob die Aktie günstig oder teuer ist, hängt hier stark davon ab, ob die erwartete Gewinnerholung eintritt. Der faire Wert ist entsprechend mit Vorsicht zu lesen. Die Aktie notiert rund 49 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 120 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei −32 % Fair-Value-Potenzial, PGY ist mit 18 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,7610 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (57,46 $) gegenüber Ökonomischer Gewinn (0,1500 $). Höchste Evidenz: FCF-DCF (73).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Pagaya Technologies Ltd., ein produktorientiertes Technologieunternehmen, setzt Datenwissenschaft und proprietäre, auf künstlicher Intelligenz basierende Technologie für Finanzdienstleistungen, ihre Kunden sowie institutionelle oder anspruchsvolle Anleger in den Vereinigten Staaten, Israel und den Kaimaninseln ein.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Pagaya Technologies Ltd., ein produktorientiertes Technologieunternehmen, setzt Datenwissenschaft und proprietäre, auf künstlicher Intelligenz basierende Technologie für Finanzdienstleistungen, ihre Kunden sowie institutionelle oder anspruchsvolle Anleger in den Vereinigten Staaten, Israel und den Kaimaninseln ein. Das Unternehmen bietet Decline Monetization an, das Flaggschiffprodukt, das es Partnern ermöglicht, abgelehnte Kreditanträge automatisch an sein Netzwerk zu senden und Kunden zu genehmigen, die sie andernfalls ablehnen würden; Dual Look ermöglicht die gleichzeitige Bewertung von Anträgen mit seinen Partnern in Echtzeit; und First Look, das bestimmte Segmente von Kreditanträgen zur Bewertung an das Netzwerk weiterleitet. Es bietet außerdem die Affiliate Optimizer Engine, ein Tool zur Kundenakquise, das es Partnern ermöglicht, Kredite über Affiliate-Kanäle Dritter zu vergeben; Direct Marketing Engine, die das Datennetzwerk nutzt, um Partner dabei zu unterstützen, neue Kunden über direkte Kanäle anzusprechen und zu gewinnen; und FastPass, das den Transaktionsprozess beschleunigt. Zu seinen Partnern gehören Finanztechnologieunternehmen, etablierte Banken und Finanzinstitute, Autofinanzierungsanbieter und Anbieter von Wohnimmobiliendienstleistungen. Das Unternehmen wurde 2016 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Pagaya Technologies Ltd. entwickelte sich von 446 Mio. $ (FY2021) auf 1,3 Mrd. $ (FY2025), rund +29,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 81,4 Mio. $.

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Vergleichsgruppe

Software - Infrastructure · 369 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Infrastructure-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 42/100

Werte & ESG

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