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Payoneer Global Inc (PAYO) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. 2,4 Mrd. $ · ISIN US70451X1046

Was ist Payoneer Global Inc wirklich wert?

PG Payoneer Global Inc Logo Payoneer Global Inc PAYO · US
Kurs7,18 $
Fair Value2,81 $
Potenzial−60,9 %
Qualität55/100

Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 155 % über unserem Fair Value von 2,81 $.

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Stärken

✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow

Risiken

!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +25,0 %/J)
!Dünne Margen · 6,8 % Nettomarge
!Unter den Vergleichswerten (5/14)
!Moderater Burggraben 46/100
!Schwach bei Dividende: 4 von 100
Evidenz: Hoch Spanne 2,11 $ – 3,52 $

Fair Value Stand: 13.08.2026

Aus 13 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert

Aktienkurs +0,7 % im letzten Monat.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

  • Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (3,52 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
  • Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

11,05 $ 3,45 $ Fair Value 2,81 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3,45 $ – 11,05 $ · Fair‑Value‑Band 2,11 $ – 3,52 $ · der Kurs von 7,18 $ notiert über dem Fair Value von 2,81 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Payoneer Global Inc (PAYO) notiert aktuell bei 7,18 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,81 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 155,5 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wachstums-DCF mit im Mittel 10,36 $ je Aktie; damit liegen 6 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 7,18 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 1,40 $, und 7 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Payoneer Global Inc einen Umsatz von 1,1 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 6,8 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10,2 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 343 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 2,11 $ (Bear Case) bis 3,52 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 7,18 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 76 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei −32 % Fair-Value-Potenzial, PAYO ist mit −61 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,1359 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Wachstums-DCF 9,82 $ 17,58 $ 31,83 $ 75
Residualeinkommen 1,81 $ 2,02 $ 3,51 $ 74
Owner Earnings 6,09 $ 12,07 $ 24,15 $ 72
Alle 13 Modelle nach Familie
DCF-Modelle
Owner Earnings 6,09 $ 12,07 $ 24,15 $ 72
5J-KGV-Exit 5,29 $ 8,08 $ 11,42 $ 70
10J-KGV-Exit 6,79 $ 10,24 $ 15,57 $ 63
Gewinnbasiert
Graham-Dodd 1,47 $ 10,26 $ 14,40 $ 63
Lynch-Fair-Value 3,04 $ 4,34 $ 5,64 $ 61
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 0,1200 $ 0,2400 $ 0,3600 $ 67
DDM mehrstufig 0,1200 $ 0,2000 $ 0,2500 $ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 2,11 $ 2,81 $ 3,52 $ 63
KBV-Multiple 2,19 $ 2,92 $ 3,65 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 1,04 $ 1,40 $ 2,08 $ 54
Wachstums-DCF
Wachstums-DCF 9,82 $ 17,58 $ 31,83 $ 75
Umsatz-Margen-DCF 6,32 $ 10,36 $ 16,35 $ 71
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 1,81 $ 2,02 $ 3,51 $ 74

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (10,36 $) gegenüber Dividendendiskontierung (0,2000 $). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (75).

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Kennzahlen & Finanzlage

KGV 35,9
KUV 2,50 KGV × Marge
Gewinn je Aktie (TTM) 0,2000 $ Kurs ÷ EPS = KGV 35,9
Dividendenrendite 0,2 % Ausschüttung 6,9 %
Nettomarge 7,0 % FY2025
Eigenkapitalrendite 10,2 % TTM
Weitere Kennzahlen
Ertrag
Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,8 % Ø 5 Jahre
Operative Marge 11,5 % TTM
Wachstum
Umsatz (TTM) 1,1 Mrd. $ TTM
Umsatzwachstum (J/J) +6,1 % 3J ⌀ +18,8 %
Gewinnwachstum (J/J) +13,3 %
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow 207 Mio. $ FY2025
Nettoliquidität 343 Mio. $ FY2025

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 55/100

Davon Geschäftsqualität 50 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 65

Profitabilität 24
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 41
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 87
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 16
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 66
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 44
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 79
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 63
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 78
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Über das Unternehmen

Payoneer Global Inc. ist als Finanztechnologieunternehmen tätig. Das Unternehmen bietet Kunden ein Konto mit mehreren Währungen an, um ihre grenzüberschreitenden Forderungen und Verbindlichkeiten über eine Zahlungsinfrastrukturplattform abzudecken.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Payoneer Global Inc. ist als Finanztechnologieunternehmen tätig. Das Unternehmen bietet Kunden ein Konto mit mehreren Währungen an, um ihre grenzüberschreitenden Forderungen und Verbindlichkeiten über eine Zahlungsinfrastrukturplattform abzudecken. Es bietet eine Reihe von Dienstleistungen wie Fondsverwaltung, Betriebskapital, Konten in mehreren Währungen und Personalmanagement. Es bietet außerdem verschiedene Zahlungsoptionen mit minimalem Integrationsaufwand, vollständige Backoffice-Funktionen und Kundensupport. Das Unternehmen betreut kleine und mittelständische Unternehmen weltweit. Payoneer Global Inc. wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Payoneer Global Inc entwickelte sich von 473 Mio. $ (FY2021) auf 1,1 Mrd. $ (FY2025), rund +22,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 73,2 Mio. $.

Wachstumsqualität 90/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Letzter Umsatz (FY 2025)
1,1 Mrd. $
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
+7,7 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+18,8 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+25,0 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (7J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+22,1 %
Wertschöpfung/Jahr (3J) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 3 Jahre, bereinigt) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht.
−12,1 % (−12,3 + 0,2)
Umsatz +22,1 %/Jahr
FY21 473 Mio. $
FY22 628 Mio. $
FY23 831 Mio. $
FY24 978 Mio. $
FY25 1,1 Mrd. $
Nettoergebnis
FY21 −34,0 Mio. $
FY22 −12,0 Mio. $
FY23 93,3 Mio. $
FY24 121 Mio. $
FY25 73,2 Mio. $

PAYO ist 155 % überbewertet. Mit Microsoft Corporation vergleichen →

Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Payoneer Global Inc · Fair Value
2,81 $ −155%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Payoneer Global Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/PAYO

Vergleichsgruppe

Software - Infrastructure · 369 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 51 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −61 % · Unter dem Median
Eigenkapitalrendite (TTM) 10 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 7 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 11 % · Über dem Median
Umsatzwachstum 6 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 0,2 % · Untere 25 %
Schulden / Eigenkapital 0,03× · Niedriger als der Median

Bewertungsmultiples vs Software - Infrastructure-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 35,9× · Teurer als der Median
KBV 3,37× · Teurer als der Median
KUV (TTM) 2,22× · Teurer als der Median
P/FCF 11,5× · Teurer als der Median
EV/EBITDA 9,7× · Günstiger als der Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT0 · Sektor 0
ZUKUNFT31 · Sektor 50
VERGANGENHEIT41 · Sektor 15
GESUNDHEIT99 · Sektor 98
DIVIDENDE4 · Sektor 26

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Software - Infrastructure-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
Microsoft Corporation MSFT 480,35 $ 365,74 $ −24 %
Oracle Corporation ORCL 151,94 $ 117,84 $ −22 %
Fortinet, Inc FTNT 166,00 $ 61,46 $ −63 %
Synopsys, Inc SNPS 442,61 $ 101,19 $ −77 %
Block, Inc XYZ 111,01 A$ 70,69 A$ −36 %
CoreWeave, Inc CRWV 105,26 $ 71,79 $ −32 %
NetApp, Inc NTAP 190,64 $ 154,83 $ −19 %
Adyen N.V ADYEN 1.007 € 707,53 € −30 %
MongoDB, Inc MDB 440,58 $ 93,91 $ −79 %
Okta, Inc OKTA 166,23 $ 30,50 $ −82 %

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Häufige Fragen

Ist Payoneer Global Inc (PAYO) über- oder unterbewertet?
Stand 13.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 2,81 $ gegenüber einem Kurs von 7,18 $, rund −61 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von PAYO?
Unser modellbasierter Fair Value für Payoneer Global Inc liegt bei 2,81 $ (Stand 13.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 7,18 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PAYO?
Payoneer Global Inc hat einen Qualitäts-Score von 55/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist der Umsatz von Payoneer Global Inc (PAYO)?
Payoneer Global Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,1 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 13.08.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von PAYO?
Die Nettomarge von Payoneer Global Inc liegt bei rund 6,8 %, das Unternehmen behält damit etwa 6,8 % seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt Payoneer Global Inc eine Dividende?
Payoneer Global Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,19 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 13.08.2026).
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