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National Reinsurance Corporation of the Philippines (NRCP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · PH · Marktkap. 1,3 Mrd. PHP (≈ 17,5 Mio. €) · ISIN PHY6251L1099

Was ist National Reinsurance Corporation of the Philippines wirklich wert?

NR National Reinsurance Corporation of the Philippines NRCP · PSE
Kurs1,38 PHP
Fair Value2,50 PHP
Potenzial+81,2 %
Qualität54/100

Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 45 % unter unserem Fair Value von 2,50 PHP.

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Risiken

!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +10,6 %/J)
!Dünne Margen · 0,0 % Nettomarge
!Unter den Vergleichswerten (1/8)
!Moderater Burggraben 49/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
Evidenz: Niedrig Spanne 1,87 PHP – 3,12 PHP

Fair Value Stand: 29.08.2026

Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert

Fair Value am 29.08.2026 aktualisiert, angepasst von 2,38 PHP auf 2,50 PHP (+5,0 %) seit 26.08.2026. Aktienkurs +45,3 % im letzten Monat.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

  • Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1,87 PHP). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
  • Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
  • Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

1,42 PHP 0,3064 PHP Fair Value 2,50 PHP 08.2019 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0,3064 PHP – 1,42 PHP · Fair‑Value‑Band 1,87 PHP – 3,12 PHP · der Kurs von 1,38 PHP notiert unter dem Fair Value von 2,50 PHP. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.

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Analyse

National Reinsurance Corporation of the Philippines (NRCP) notiert aktuell bei 1,38 PHP, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,50 PHP liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44,8 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 7,76 PHP je Aktie; damit liegen 4 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1,38 PHP. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 4,98 PHP, und 0 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 63,5 (Stand 26.08.2026). Fundamentaldaten Stand 29.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,87 PHP (Bear Case) bis 3,12 PHP (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1,38 PHP liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 134 % über dem 52-Wochen-Tief. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 27 % Fair-Value-Potenzial, NRCP ist mit 81 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen bestbelegt 5,83 PHP 6,10 PHP 6,41 PHP 71
KGV-Multiple 5,82 PHP 7,76 PHP 9,70 PHP 63
KBV-Multiple 7,61 PHP 10,15 PHP 12,69 PHP 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple 5,82 PHP 7,76 PHP 9,70 PHP 63
KBV-Multiple 7,61 PHP 10,15 PHP 12,69 PHP 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 3,72 PHP 4,98 PHP 7,43 PHP 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen bestbelegt 5,83 PHP 6,10 PHP 6,41 PHP 71

Größte Divergenz: Multiplikatoren (7,76 PHP) gegenüber Substanzwert (4,98 PHP). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (71).

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Kennzahlen & Finanzlage

KGV 63,5 Stand 26.08.2026
KUV 6,47 KGV × Marge
Gewinn je Aktie (TTM) −0,0944 PHP Kurs ÷ EPS = KGV 63,5
Nettomarge 10,2 % FY2024
Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,9 % Ø 5 Jahre

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 54/100

Davon Geschäftsqualität 49 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 76

Profitabilität 32
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 74
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 64
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 76
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 19
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 100
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 100
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 82
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von National Reinsurance Corporation of the Philippines entwickelte sich von 3,7 Mrd. PHP (FY2020) auf 5,4 Mrd. PHP (FY2024), rund +10,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei 551 Mio. PHP (+46,4 %/Jahr seit FY2020).

Wachstumsqualität 42/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Letzter Umsatz (FY 2024)
5,4 Mrd. PHP
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
+25,7 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+22,2 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+10,6 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (8J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+20,2 %
Wertschöpfung/Jahr (5J, in PHP) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht. Gerechnet in PHP: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+30,0 % (30,0 + 0,0)
Umsatz +10,1 %/Jahr
FY20 3,7 Mrd. PHP
FY21 3,0 Mrd. PHP
FY22 3,0 Mrd. PHP
FY23 4,3 Mrd. PHP
FY24 5,4 Mrd. PHP
Nettoergebnis +46,4 %/Jahr
FY20 120 Mio. PHP
FY21 142 Mio. PHP
FY22 55,7 Mio. PHP
FY23 536 Mio. PHP
FY24 551 Mio. PHP

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DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

National Reinsurance Corporation of the Philippines · Fair Value
2,50 PHP +45%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "National Reinsurance Corporation of the Philippines Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/NRCP

Vergleichsgruppe

Financials · 3319 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Insurance“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)

Qualitäts-Score 54 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial +81 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 0 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 0 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM) 0 % · Untere 25 %
Umsatzwachstum 0 % · Unter dem Median

Bewertungsmultiples vs Financials-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 63,5× · Teurer als 75 % der Peers

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT100 · Sektor 26
ZUKUNFT0 · Sektor 41
VERGANGENHEIT0 · Sektor 38
GESUNDHEIT0 · Sektor 87
DIVIDENDE0 · Sektor 56

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Insurance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).

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Häufige Fragen

Ist National Reinsurance Corporation of the Philippines (NRCP) über- oder unterbewertet?
Stand 29.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 2,50 PHP gegenüber einem Kurs von 1,38 PHP, rund +81 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von NRCP?
Unser modellbasierter Fair Value für National Reinsurance Corporation of the Philippines liegt bei 2,50 PHP (Stand 29.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 1,38 PHP.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von NRCP?
National Reinsurance Corporation of the Philippines hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist die Nettomarge von NRCP?
Die Nettomarge von National Reinsurance Corporation of the Philippines liegt bei rund 0,0 %, das Unternehmen behält damit etwa 0,0 % seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
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