EN DE

540755 Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 258 Mrd. ₹ (≈ 2,3 Mrd. €) · ISIN INE481Y01014

Was ist 540755 wirklich wert?

5 540755 540755 · BSE
Kurs358,70 ₹
Fair Value696,50 ₹
Potenzial+94,2 %
Qualität62/100

Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 48 % unter unserem Fair Value von 696,50 ₹.

Stärken

✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow

Risiken

!Teures Wachstum (Umsatz 5J +2,9 %/J)
!Dünne Margen · 0,0 % Nettomarge
!Moderater Burggraben 60/100
Evidenz: Hoch Spanne 522,37 ₹ – 870,63 ₹

Fair Value Stand: 13.08.2026

Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert

Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 713,10 ₹ auf 696,50 ₹ (−2,3 %) seit 02.08.2026. Aktienkurs +0,6 % im letzten Monat.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

  • Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (522,37 ₹). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
  • Solide Qualität (62/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

489,25 ₹ 99,41 ₹ Fair Value 696,50 ₹ 04.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 99,41 ₹ – 489,25 ₹ · Fair‑Value‑Band 522,37 ₹ – 870,63 ₹ · der Kurs von 358,70 ₹ notiert unter dem Fair Value von 696,50 ₹. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

540755 (540755) notiert aktuell bei 358,70 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 696,50 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 48,5 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 1.374 ₹ je Aktie; damit liegen 4 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 358,70 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 657,69 ₹, und 0 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Unsere Szenario-Spanne reicht von 522,37 ₹ (Bear Case) bis 870,63 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 358,70 ₹ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4 % über dem 52-Wochen-Tief. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 27 % Fair-Value-Potenzial, 540755 ist mit 94 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen bestbelegt 965,20 ₹ 1.236 ₹ 3.141 ₹ 68
KGV-Multiple 1.312 ₹ 1.749 ₹ 2.187 ₹ 63
KBV-Multiple 1.031 ₹ 1.374 ₹ 1.718 ₹ 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple 1.312 ₹ 1.749 ₹ 2.187 ₹ 63
KBV-Multiple 1.031 ₹ 1.374 ₹ 1.718 ₹ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 490,81 ₹ 657,69 ₹ 981,63 ₹ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen bestbelegt 965,20 ₹ 1.236 ₹ 3.141 ₹ 68

Größte Divergenz: Multiplikatoren (1.374 ₹) gegenüber Substanzwert (657,69 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (68).

Benachrichtige mich, wenn 540755 den Fair Value erreicht

Leg 540755 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

Alarm einrichten →

Kostenlos, ohne Zahlungsdaten. Jederzeit mit einem Klick abbestellbar.

Kennzahlen & Finanzlage

Gewinn je Aktie (TTM) −1,53 ₹
Nettomarge 17,9 % FY2025
Gesamtkapitalrendite (EBIT) 3,7 % Ø 5 Jahre
Free Cashflow 4,5 Mrd. ₹ FY2025

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 62/100

Davon Geschäftsqualität 59 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 45

Profitabilität 45
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 78
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 36
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 73
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 53
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 83
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 33
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 22
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 82
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von 540755 entwickelte sich von 469 Mrd. ₹ (FY2021) auf 539 Mrd. ₹ (FY2025), rund +3,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 96,6 Mrd. ₹ (+41,9 %/Jahr seit FY2021).

Wachstumsqualität 44/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Letzter Umsatz (FY 2025)
539 Mrd. ₹
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
+31,8 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+11,3 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+2,9 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (9J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+6,4 %
Wertschöpfung/Jahr (5J, in INR) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre, EBIT-Basis) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+21,2 % (21,2 + 0,0)
Umsatz +3,5 %/Jahr
FY21 469 Mrd. ₹
FY22 391 Mrd. ₹
FY23 372 Mrd. ₹
FY24 409 Mrd. ₹
FY25 539 Mrd. ₹
Nettoergebnis +41,9 %/Jahr
FY21 23,9 Mrd. ₹
FY22 69,1 Mrd. ₹
FY23 66,9 Mrd. ₹
FY24 74,3 Mrd. ₹
FY25 96,6 Mrd. ₹

540755 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
Diese Analyse teilen oder verlinken
𝕏 Posten WhatsApp LinkedIn Reddit
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

540755 · Fair Value
696,50 ₹ +48%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "540755 Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/540755

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Insurance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
Ping An Insurance (Group) Company 82318 48,18 HK$ 61,00 HK$ +27 %
American Financial Group AFGE 16,12 $ 13,69 $ −15 %
500271 500271 1.562 ₹ 453,95 ₹ −71 %
NRCP NRCP 1,25 PHP 2,50 PHP +100 %
AIA Group 81299 62,10 HK$ 6,45 HK$ −90 %
Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCKK 13,00 $ 26,00 $ +100 %
CGABL CGABL 16,15 $ 10,52 $ −35 %
AIZN AIZN 18,44 $ 22,31 $ +21 %
Reinsurance Group RZB 25,34 $ 43,96 $ +73 %
MGRB MGRB 16,13 $ 23,73 $ +47 %

540755 mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Alle unterbewerteten Aktien TechnologieFinanzwesenGesundheitswesenZyklischer KonsumDefensiver KonsumKommunikationsdiensteIndustrieEnergieGrundstoffeImmobilienVersorger Stark unterbewertete AktienUnterbewertete Blue-Chip-AktienUnterbewertete NebenwerteUnterbewertete Dividendenaktien

Fertige Strategien ausprobieren

Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.

🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen ⭐ Top bewertet 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Burggraben zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

Tools entdecken

Aktien-Screener Nach Region, Größe und Sektor filtern Vergleichs-Tool Zwei Aktien Seite an Seite KGV berechnen: KGV-Rechner mit Branchenvergleich KGV in Sekunden berechnen und im Branchenvergleich einordnen: Median und Spanne je Branche aus unserer Datenbank, täglich aktuell. Kostenlos, mit Formel und Beispiel. PEG Ratio berechnen: Rechner, Formel, Branchenvergleich PEG Ratio in Sekunden berechnen (KGV geteilt durch Gewinnwachstum): unter 1 gilt als günstig fürs Wachstum. Mit Formel, Beispiel und Branchen-Medianen, kostenlos.

Häufige Fragen

Ist 540755 über- oder unterbewertet?
Stand 13.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 696,50 ₹ gegenüber einem Kurs von 358,70 ₹, rund +94 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 540755?
Unser modellbasierter Fair Value für 540755 liegt bei 696,50 ₹ (Stand 13.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 358,70 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 540755?
540755 hat einen Qualitäts-Score von 62/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist die Nettomarge von 540755?
Die Nettomarge von 540755 liegt bei rund 0,0 %, das Unternehmen behält damit etwa 0,0 % seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Kostenlos · ohne Konto

Weiter in der Live-Analyse

Fair Value und Trend für 35.000+ Aktien, Watchlist, Vergleich und Diversifikations-Check. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.

Zur Live-Analyse →

Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.